apresentação 9 siglas 11 CAPÍTULO I AUTONOMIA E OBJETO DO DIREITO BANCÁRIO

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1 apresentação 9 siglas 11 CAPÍTULO I AUTONOMIA E OBJETO DO DIREITO BANCÁRIO 1. Introdução A doutrina A crítica O núcleo do Direito bancário A receção de depósitos e a concessão de crédito A moeda bancária. A sua criação Os sistemas de pagamentos Súmula O objeto do direito bancário. Desenvolvimento A natureza do Direito bancário As fontes Os seus princípios estruturantes O direito bancário e o sistema financeiro A autonomia e a interpenetração dos diferentes subsistemas do setor financeiro Conclusão 67 CAPÍTULO II A CONSTITUIÇÃO DA RELAÇÃO BANCÁRIA. O CONTRATO BANCÁRIO GERAL 10. Introdução Conteúdo

2 DIREITO BANCÁRIO 12. Conteúdo. Desenvolvimento O conjunto de contratos bancários A qualificação A cessação do contrato A relação entre o contrato inicial de abertura de conta e o contrato quadro de prestação de serviços de pagamento 86 CAPÍTULO III O CONTRATO DE CONTA Secção I A conta 17. A conta A abertura da conta. Requisitos O conteúdo contratual O extrato Modalidades de contas quanto aos sujeitos e regras de movimentação As contas singulares As contas coletivas A conta solidária A conta conjunta A conta mista As modalidades especiais de contas previstas na lei A conta bancária fiduciária, em especial 98 Secção II O crédito ao saldo 24. O crédito ao saldo como elemento do património do titular da conta A penhora O penhor A cessão 106 Secção III A compensação de créditos 25. A compensação de créditos O regime geral A compensação legal

3 A compensação convencional O regime insolvencial O recurso pelo banco à compensação Os créditos decorrentes de fontes diversas O regime específico da conta solidária 111 CAPÍTULO IV O(S) CONTRATO(S) DE DEPÓSITO BANCÁRIO Secção I O depósito. Regime geral 27. O depósito em geral O depósito irregular Os depósitos bancários. Principais modalidades Os depósitos não pecuniários O depósito em cofre-forte O depósito de cheque 125 Secção II Os depósitos pecuniários Subsecção I Os depósitos pecuniários simples 31. Os depósitos pecuniários simples As modalidades de depósitos simples O depósito à ordem Caracterização A ligação à conta Os depósitos a prazo Caraterização Depósito com pré-aviso Caracterização 138 Subsecção II A(s) natureza(s) jurídica(s) do(s) contrato(s) de depósito bancário 33. A(s) natureza(s) jurídica(s) do(s) contrato(s) de depósito bancário Introdução

4 DIREITO BANCÁRIO O depósito à ordem Os depósitos a prazo Depósitos com pré-aviso Conclusão 147 Subsecção III Modalidades particulares de depósitos 34. O depósito em garantia O depósito com finalidade de cumprimento O depósito para administração 151 CAPÍTULO V OS CONTRATOS DE CRÉDITO Secção I Os contratos de crédito em especial 37. Categoria geral? Indicação de sequência O mútuo pecuniário Introdução O mútuo em geral. O mútuo civil Figuras próximas. Os suprimentos A natureza das obrigações do mutuário no mútuo oneroso O prazo O regime do cumprimento antecipado e do vencimento antecipado da obrigação de restituir o capital por parte do mutuante O regime geral da cessação do contrato de mútuo Causas de extinção além do cumprimento: e a compensação e a dação em função do cumprimento A caducidade A resolução O mútuo como contrato fiduciário em sentido amplo O mútuo comercial O mútuo bancário Introdução Aspetos gerais Modalidades de empréstimos bancários

5 Modalidades de prestações de restituição do capital e dos juros A garantia dos mútuos. A sobregarantia Os covenants O vencimento antecipado. Os events of default Os contratos de mútuo bancário especialmente regulados. O crédito à habitação própria (Dec.-Lei nº 349/98, de 11/11) O âmbito de aplicação As condições de empréstimo O reembolso antecipado As limitações ao exercício do direito de resolução por incumprimento A extinção da dívida com a venda executiva ou a dação em pagamento A retoma do crédito A antecipação bancária Caraterização O regime insolvencial A abertura de crédito Caraterização Modalidades A forma A estrutura Aspetos iniciais A estrutura plural Os contratos de segundo grau A estrutura unitária A cessação do contrato A insolvência do creditado/beneficiário O desconto Caraterização. Aspetos gerais O desconto de títulos de crédito (letras e livranças) e de créditos ordinários Distinção de figuras próximas O contrato de factoring de segundo grau com recurso e antecipação O desconto à forfait A qualificação A insolvência do descontário O contrato de cessão financeira (factoring)

6 DIREITO BANCÁRIO Caracterização inicial A evolução histórica. Breve nota A tipicidade do contrato As partes do contrato As funções desempenhadas Modalidades A cessão financeira doméstica e a cessão financeira internacional A cessão financeira doméstica A cessão financeira internacional O sistema dos dois factores O sistema do factor único O regime uniforme: a Convenção de Otava O âmbito de aplicação A cessão financeira notificada e a cessão financeira não notificada (non notification factoring) A estrutura unitária e a estrutura plural A cessão global de créditos presentes e futuros (Globalzession) A estrutura plural. O contrato-quadro A cessação do contrato de factoring A cessão de créditos Desenvolvimento. Aspetos gerais A notificação O âmbito da transmissão Os meios de defesa oponíveis pelo devedor cedido ao cessionário As garantias de existência e da exigibilidade do crédito As modalidades das cessões de créditos no factoring Os negócios causa da cessão de crédito. Os contratos de cessão financeira ou de factoring de segundo grau O contrato com recurso e sem adiantamento Caracterização A qualificação O contrato com recurso e com adiantamento. O factoring financeiro Caracterização A qualificação O contrato sem recurso e sem adiantamento A caraterização A qualificação

7 O contrato sem recurso e com adiantamento. O factoring completo (full factoring) A caraterização A qualificação A locação financeira (leasing) Introdução Caracterização Delimitação. Estrutura As funções As partes A forma O objeto Os prazos As rendas As modalidades A locação financeira convencionada A locação financeira restitutiva (o sale and lease back) Distinção de figuras próximas A locação O leasing operacional A venda a prestações com reserva de propriedade O aluguer de longa duração (ALD) A alienação em garantia A fase pré contratual As posições das partes A posição do locador financeiro Os deveres Os direitos A posição do locatário financeiro Os deveres Os direitos A relação entre o locatário financeiro e o fornecedor do bem A resolução do contrato Os fundamentos específicos (art. 18º do Dec.-Lei nº 149/95, de 24/6) O regime geral da resolução Os regimes particulares Os efeitos da resolução do contrato As cláusulas penais O regime imperativo do art. 935º

8 DIREITO BANCÁRIO O regime das cláusulas contratuais gerais [art. 19º, al. c) do Dec.-Lei nº 445/86 de 25/10] A redução por força do art. 812º As garantias A transmissão da posição contratual do locador e do locatário financeiro A proibição de operações de natureza similar O regime insolvencial O regime da resolução O regime do negócio em curso A forfaitização (forfaiting) Caracterização. Aspetos gerais O forfaiting no comércio internacional Interesses subjacentes O iter negocial A estrutura da operação O objeto A qualificação do contrato Forfaiting e desconto O forfaiting interno Desenvolvimento Distinção das figuras próximas O contrato de cessão financeira sem recurso e com adiantamento O reporte financeiro Introdução Caracterização 311 Secção II O crédito ao consumo 46. O crédito ao consumo. O âmbito de aplicação Aspetos centrais de regime O direito de revogação O incumprimento do consumidor O direito de reembolso antecipado A ligação entre os contratos de crédito e de compra e venda A usura

9 Secção III Os juros 47. Caracterização Figuras próximas Modalidades de juros A taxa de juros Espécies Juros negativos Os arredondamentos das taxas de juro As alterações da taxa de juro Os limites máximos das taxas de juro Os limites aos juros decorrentes da concessão de crédito pelas instituições de crédito e sociedades financeiras O vencimento da obrigação de juros A capitalização dos juros. O anatocismo Informação sobre juros e encargos 377 CAPÍTULO VI COMISSÕES 58. As comissões Aspetos gerais A comissão de recuperação de valores em dívida em particular 384 CAPÍTULO VII GARANTIAS BANCÁRIAS 59. A caução 387 Secção I Reforço quantitativo da probabilidade de satisfação do crédito 60. A fiança Modalidades particulares de fiança A subfiança A retrofiança A fiança geral ou omnibus

10 DIREITO BANCÁRIO 61.4 A fiança ao primeiro pedido O mandato de crédito O aval O aval geral A garantia autónoma As cartas de conforto O Credit Default Swap (CDS) A solidariedade passiva A assunção cumulativa de dívida 389 Secção II Reforço qualitativo da probabilidade de satisfação do crédito Subecção I Garantias reais e figuras próximas 69. A hipoteca O penhor O penhor de coisas O penhor de direitos Os regimes particulares do penhor O penhor mercantil O penhor de estabelecimento O penhor em garantia de créditos de estabelecimentos bancários O penhor financeiro O penhor de participações sociais O penhor de letras e livranças O penhor de conta bancária O penhor geral ou omnibus O penhor rotativo O penhor irregular 391 Subsecção II O recurso à titularidade de um direito com função de garantia 72. As alienações em garantia As cessões de créditos em garantia

11 72.2. As alienações de coisas corpóreas móveis em garantia A alienação fiduciária em garantia como modalidade dos contratos de garantia financeira A criação de patrimónios autónomos 391 CAPÍTULO VIII PROGRAMA. BIBLIOGRAFIA 74. Programa A explicação do programa da obra Bibliografia geral de direito bancário Revistas Jurisprudência do STJ Bibliografia