CIRCULAR Nº É obrigatório o preenchimento de ficha-proposta que registre:

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1 CIRCULAR Nº Comunicamos que a Diretoria do Banco Central do Brasil, em sessão realizada em , tendo em vista o disposto na Resolução n 1.631, de , decidiu estabelecer as normas que seguem para abertura, manutenção e encerramento de contas de depósitos à vista. É obrigatório o preenchimento de ficha-proposta que registre: a) qualificação do depositante: II - Pessoas físicas: - nome completo; - filiação; - nacionalidade; - data e local do nascimento; - sexo; - estado civil; - nome do cônjuge, se casado; - profissão; - documento de identificação (tipo, número, data de emissão e órgão expedidor); III - Pessoas jurídicas: - razão social; - atividade principal; - forma e data de constituição; - documentos que qualifiquem e autorizem os indivíduos a movimentar a conta, na forma definida para a qualificação de pessoas físicas; b) o número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF) ou no Cadastro Geral do Contribuinte (CGC), sendo que, nos casos de isenção previstos na legislação vigente, deverá ser anotada em campo próprio a expressão "ISENTO"; c) endereço completo: I - Logradouro; II - Bairro;

2 III - Código de endereçamento postal (CEP); IV - Cidade; V - Unidade da Federação; VI - Código DDD e número do telefone; d) data da abertura da conta e respectivo número; e) assinatura do depositante, cuja autenticidade deverá ser comprovada, por funcionário qualificado, à vista do documento de identificação; f) condições pactuadas, inclusive, quanto ao saldo médio mínimo para a manutenção da conta, para fornecimento de talonários de cheques e para cobrança de tarifa, expressamente definida, por conta inativa; g) advertência ao depositante de que: I - Deverá comunicar ao banco, por escrito, qualquer mudança de endereço ou telefone; II - O fornecimento de talonários de cheques dependerá da inexistência de restrições cadastrais; III - O seu nome será incluído no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF), em caso de emissão de cheque sem fundos, nos termos do artigo 10 do regulamento anexo à Resolução n 1.631, de , podendo a conta ser encerrada; IV - Se o seu nome for incluído no CCF, os cheques em seu poder deverão ser devolvidos ao banco; h) informação de que os cheques liquidados, microfilmados e não procurados no prazo de 60 (sessenta) dias, poderão ser destruídos; i) as fontes de referência consultadas; j) despacho autorizando o fornecimento do primeiro talonário. 1. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 2. No caso de conta titulada por menor, além da sua qualificação, também deverá ser identificado, na forma da alínea "a" do item 1, o responsável que o assistir ou o representar. 2. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 3. Poderão ser abertas contas de depósitos, sem preenchimento da ficha-proposta de que trata o item 1, desde que destinadas a crédito de vencimentos, proventos e pensões, sem entrega de talonário de cheques. A entrega de talonário de cheques ficará condicionada ao preenchimento da referida ficha-proposta. Circular nº 1.528, de 24 de agosto de

3 3. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 4. Os dados constantes das alíneas "a", "b", "c" e "d" do item 1 podem ser registrados em meios magnéticos, sem prejuízo da manutenção da ficha-proposta onde o procedimento deverá estar registrado. 4. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 5. O prazo de conservação da ficha-proposta é indeterminado, exceto nos casos de encerramento de conta por qualquer motivo, hipótese em que poderá ser eliminada após 5 (cinco) anos, admitida a sua microfilmagem. 5. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 6. As informações de que tratam as alíneas "a" e "b" do item 1 deverão ser tomadas à vista de documentos comprobatórios pertinentes, cumprindo ao banco confirmar o endereço do correntista. 6. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 7. É vedada a abertura de conta com nome abreviado do depositante, salvo se titulada por firma individual devidamente registrada. O nome do depositante poderá ser abreviado nos registros magnéticos previstos no item 4, desde que esteja completo na ficha-proposta. 7. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 8. O banco deve manter cartão com autógrafos atualizados do correntista, podendo a ficha-proposta servir para este fim. 8. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 9. Para efeito do disposto no artigo 2 do regulamento anexo à Resolução n 1.631, de , o banco deve apurar a idoneidade do depositante, registrando na fichaproposta as fontes de referência pesquisadas. 9. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 10. O talonário de cheques somente poderá ser entregue mediante recibo datado e assinado pelo depositante ou portador expressamente autorizado, o qual deverá ser identificado no ato da entrega. 10. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 11. Quando for suspenso o fornecimento de talonário de cheques, o estabelecimento bancário deve adotar providências imediatas com vistas a retomar os cheques porventura em poder do correntista. 11. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) Circular nº 1.528, de 24 de agosto de

4 mento deve: 12. Para efetivação do encerramento de conta de depósitos à vista o estabeleci- a) expedir aviso ao titular, solicitando a retirada ou a regularização do saldo e a restituição dos cheques acaso em seu poder; magnéticos. b) anotar a ocorrência na ficha-proposta do correntista ou registrá-la por meios 12. (Revogado pela Resolução nº 2.025, de 24/11/1993.) 13. Ao recusar o pagamento de cheque, o banco deve registrar: a) o código correspondente ao motivo da devolução no verso do cheque, em declaração datada e assinada por funcionário autorizado; b) a data da devolução, o motivo, o valor e o número do cheque na ficha-proposta, em microfilme ou meios magnéticos, quando a devolução se fundamentar em um dos motivos de 11 a 14 previstos no artigo 6º do regulamento anexo à Resolução n 1.631, de Ao recusar o pagamento de cheque, a instituição financeira deve: a) registrar, no verso do cheque, em declaração datada, o código correspondente ao motivo da devolução, sendo que, no caso de cheque apresentado ao caixa, o registro deve ser feito com anuência do beneficiário; b) manter registro da ocorrência no caso de cheques devolvidos pelos motivos 11 a 14, e providenciar a imediata comunicação ao emitente no caso de cheques devolvidos pelos motivos 12 a 14, com vistas à regularização da situação. (Item 13 com redação dada pela Circular nº 2.989, de 28/6/2000.) 14. A devolução de cheques sem fundos deve ser comunicada ao emitente, admitida, para tanto, a expedição de extrato de conta que a evidencie. 14. Ao recusar o pagamento de cheque por motivo que enseje a inclusão de ocorrência no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF), tanto daquele transitado pelo Serviço de Compensação de Cheques e Outros Papéis (SCCOP), quanto do apresentado ao caixa, a instituição financeira deve: a) providenciar a referida inclusão no prazo de quinze dias, contados da data de devolução do cheque; b) manter à disposição do emitente, pelo prazo em que a ocorrência figurar naquele cadastro, cópia do cheque recusado, com vistas à comprovação da documentação a ser apresentada pelo mesmo para a respectiva exclusão. (Item 14 com redação dada pela Circular nº 2.989, de 28/6/2000.) Circular nº 1.528, de 24 de agosto de

5 15. Admite-se a comprovação de que trata a alínea "c" do artigo 19 do regulamento anexo à Resolução n 1.631, de , mediante: a) entrega do próprio cheque que deu origem à ocorrência; ou b) extrato de conta (original ou cópia) em que figure o débito relativo ao cheque que deu origem à ocorrência; ou c) declaração do favorecido, devidamente identificado, dando quitação do débito, com a indicação do número e valor do cheque, acompanhada de Certidões Negativas dos Cartórios de Protesto, em nome do emitente. 15. Admite-se a comprovação de que trata a alínea 'c' do art. 19 do Regulamento anexo à Resolução nº 1.631, de 24 de agosto de 1989, com a redação dada pela Resolução nº 1.682, de 31 de janeiro de 1990, mediante apresentação: a) do cheque que deu origem à ocorrência; ocorrência; b) do extrato de conta em que figure o débito relativo ao cheque que deu origem à c) na impossibilidade de apresentação dos documentos citados nas alíneas 'a' e 'b', de declaração do beneficiário dando quitação ao débito, devidamente autenticada em tabelião ou abonada pelo banco endossante, acompanhada da cópia do cheque que deu origem à ocorrência, bem como das certidões negativas dos cartórios de protesto relativas ao cheque, em nome do emitente. (Item 15 com redação dada pela Circular nº 2.989, de 28/6/2000.) 16. O estabelecimento sacado não poderá deixar de examinar e comandar ao Serviço de Compensação de Cheques e Outros Papéis, no prazo máximo de 15 (quinze) dias, contados da data da entrega do pedido do cliente, a exclusão do nome do correntista que comprovar o pagamento do cheque que deu origem à ocorrência, na forma do artigo anterior, ficando, entretanto, a seu critério manter ou não a conta de depósitos, em face do que lhe faculta o artigo 4º do regulamento anexo à Resolução n 1.631, de O estabelecimento sacado não poderá deixar de examinar e comandar ao serviço de compensação de cheques e outros papéis, no prazo máximo de 5 (cinco) dias úteis, contados da data da entrega do pedido do cliente, a exclusão do nome do correntista que comprovar o pagamento do cheque que deu origem à ocorrência, na forma do artigo anterior, ficando, entretanto, a seu critério manter ou não a conta de depósitos, em face do que lhe faculta o art. 4º do regulamento anexo à Resolução nº 1.631, de (Redação dada pela Circular nº 2.065, de 17/10/1991.) 17. Mesmo não dispondo de relação atualizada do CCF, o banco sacado poderá comandar a exclusão do nome do correntista através de mecanismos definidos pelo Serviço de Compensação de Cheques e Outros Papéis. Circular nº 1.528, de 24 de agosto de

6 18. A documentação aceita pelo banco, como prova de pagamento dos cheques, deverá ficar arquivada, por prazo mínimo de 5 (cinco) anos, para efeito de fiscalização pelo Banco Central do Brasil, admitida a microfilmagem dos documentos. 19. Caso a agência do estabelecimento sacado indefira o pedido de exclusão de ocorrência do CCF, deverá comunicar formalmente a decisão ao correntista, esclarecendo, na oportunidade, que eventual recurso poderá ser submetido à administração superior do próprio banco. 20. Na hipótese de ser mantido o indeferimento, caberá ao correntista recurso ao Banco Central do Brasil. 21. No caso de cheque emitido por correntista de conta conjunta, somente deve ser incluído no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos o nome do titular emissor, acrescentando-se o tipo de conta-corrente. 21. (Revogado pela Circular nº 2.655, de 17/1/1996.) 22. Na hipótese de contas tituladas por repartições federais, estaduais e municipais, somente devem ser incluídos no CCF os nomes dos respectivos responsáveis pela emissão do cheque sem fundos (procuradores, diretores, coletores, prefeitos). 22. (Revogado pela Circular nº 3.334, de 5/12/2006.) 23. Fica abolida a obrigatoriedade de abono do autógrafo do depositante na abertura de conta de depósitos à vista Esta Circular entrará em vigor juntamente com a Resolução n 1.631, de Brasília-DF, 24 de agosto de Wadico Waldir Bucchi Diretor Este texto não substitui o publicado no DOU de 25/8/1989, seção 1, p , e no Sisbacen. Circular nº 1.528, de 24 de agosto de