LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O GRADUAL FUNDO DE INVESTIMENTO DE RENDA FIXA CNPJ Nº /

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1 LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O CNPJ: Nº / Informações referentes à Setembro de 2014 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o GRADUAL FUNDO DE INVESTIMENTO DE RENDA FIXA. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis em As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: O FUNDO destina-se a investidores em geral, que buscam retornos próximos ao CDI em renda fixa, com perfil de investimento conservador. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: O objetivo do FUNDO é alcançar retorno próximo ao CDI no longo prazo, por meio de uma gestão ativa de investimentos, basicamente através de títulos do governo e renda fixa privada. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. Na busca de seu objetivo, aplicará seus recursos em no mínimo, 80% (oitenta por cento) da sua carteira em ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica ou de índice de preços, ou ambos. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de VEDADO Aplicar em crédito privado até o limite de 5% Se alavancar até o limite de Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de Até 1 vez o valor de seu patrimônio líquido 20% c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. 4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Página 1

2 Investimento inicial mínimo R$ 1.000,00 Investimento adicional mínimo R$ 1.000,00 Resgate mínimo R$ 1.000,00 Horário para aplicação e resgate 14:00 Valor mínimo para permanência R$ 1.000,00 Período de carência Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas na abertura do 0 dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas na abertura do 0 dia contado da data do pedido de resgate. Pagamento dos resgates Taxa de administração O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 0 dia(s) útil(eis) contados da data do pedido de resgate. A taxa de administração pode variar de 0,6% a 0,6% do patrimônio líquido ao ano. Comentários/Esclarecimentos por parte do Fundo: A taxa de administração bruta do Fundo é de 0,60% ao ano sobre o Patrimônio Líquido diário (d-1). Taxa de entrada Taxa de saída Taxa de performance Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representaram 0,05% do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 01/09/2014 à 30/09/2014. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em Página 2

3 5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: O patrimônio líquido do fundo é de R$ ,39 e as espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são: TÍTULOS PÚBLICOS 87,57% TÍTULOS PRIVADOS 2,61% COTAS DE FUNDOS 12,58% 6. RISCO: A GRADUAL CORRETORA DE CÂMBIO, TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A., classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor risco Maior risco HISTÓRICO DE RENTABILIDADE: a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 52,23%, no mesmo período o índice de referência CDI variou 53,57%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. ANO Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do índice de referência CDI Desempenho do fundo como % do índice de referência CDI ,13% 7,83% 90,97% ,87% 8,06% 97,64% ,55% 8,41% 101,66% ,19% 11,59% 96,55% ,06% 9,78% 102,86% Página 3

4 c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do índice de referência CDI Desempenho do Fundo como % índice de referência CDI 1 0,84% 0,9% 93,37% 2 0,69% 0,86% 80,59% 3 0,82% 0,94% 87,68% 4 0,7% 0,77% 90,91% 5 0,74% 0,82% 90,24% 6 0,65% 0,78% 83,33% 7 0,77% 0,76% 101,32% 8 0,83% 0,81% 102,47% 9 0,77% 0,86% 89,53% 10 0,7% 0,78% 89,74% 11 0,7% 0,71% 98,59% 12 0,67% 0,69% 97,1% 8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2013 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2014, você poderia resgatar R$ 1.057,01, já deduzidos os impostos no valor de R$ 14,25. b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 6, SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Página 4

5 Simulação de Despesas +3 anos +5 anos Saldo bruto acumulado (hipotético rentabilidade bruta anual de 5% Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) R$ 1.157,63 RS 1.276,28 R$ 20,19 R$ 35,39 R$ 1.157,63 R$ 1.276,28 Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. 10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. (011) região metropolitana e demais regiões, a ouvidoria poderá ser acessada pelo b SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em Página 5