Acesse nosso site Lembre-se que, para efetuar sua solicitação, você deverá ter se cadastrado anteriormente.

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2 Prezado(a) Corretor(a), Conforme falamos, segue o passo a passo para que você possa, a partir de agora, executar a solicitação de suas demandas, promovendo ainda mais agilidade em nosso relacionamento. De qualquer forma, e sempre, conte com a Pottencial em caso de dúvidas pois, para nós, é sempre um prazer servir você! Então, vamos lá! Acesse nosso site Lembre-se que, para efetuar sua solicitação, você deverá ter se cadastrado anteriormente. Clique no espaço da corretora contido na tarja branca, e preencha os dados do cadastro: o seu código, o usuário e a senha. Caso você não possua as informações de código, usuário e senha, solicitamos sua gentileza em requerer as mesmas através do atendimento. corretora@pottencial.com.br 2

3 Inclusão de Demandas Uma tela se abrirá com a apresentação da área do corretor, onde constam todas as funções de execução e consulta disponibilizadas para o corretor: Inclusão de Demanda Prêmio Pendente - Boleto CCG Documentos Emitidos Propostas em Andamento Produção da Corretora Prêmio Quitado Operações Negadas Cadastros Consulta de Cliente Documentos para Download Contato Clique em INCLUSÃO DE DEMANDA 3

4 Inclusão de Demandas Feito isso, uma tela de opções se abrirá. Então selecione a opção desejada. Para cada tipo de solicitação novas telas se abrirão para preenchimento dos dados referentes à sua demanda. Vamos selecionar a opção APÓLICE NOVA em nosso primeiro exemplo: 4

5 Inclusão de Demandas Após clicar na opção APÓLICE NOVA uma tela se abrirá para que se preencha os dados da demanda. 5

6 Inclusão de Demandas A seguir, clique no campo MODALIDADE e uma tela com todas as opções se apresentarão para o cliente. É necessário preencher todos os campos e, por esta razão o preenchimento de todos se faz obrigatório. Segue abaixo, a definição de cada um deles: TIPO DE SOLICITAÇÃO Apólice nova ou Endosso. MODALIDADE Selecione o nome da modalidade da sua demanda. ESTADO ONDE SERÁ REALIZADA Preencher com o nome do Estado onde acontece a demanda. 6

7 Inclusão de Demandas NÚMERO DO DOCUMENTO Após selecionar a modalidade, preencha o número do documento. Lembre-se que o número do documento é o número do contrato. Caso a sua solicitação seja para outra modalidade em que o documento de análise não seja um contrato, proceda ao preenchimento sem inserir este número. TOMADOR Ao clicar no campo Tomador você visualizará todos os tomadores cadastrados para a sua corretora. Basta selecionar o Tomador em questão. Caso as informações dos dados se refiram a uma filial do tomador, você deverá solicitar o cadastro desta filial antes de fazer a solicitação. CPF/CNPJ DO TOMADOR Este campo será alimentado automaticamente após você digitar o nome do Tomador. CPF/CNPJ DO SEGURADO Você deverá digitar neste campo o CPF/CNPJ do beneficiário da apólice. SEGURADO/ÓRGÃO CONTRATANTE Este campo será preenchido automaticamente sempre que o segurado já estiver cadastrado na Pottencial Seguradora. Do contrário você deverá digitar o nome. VALOR DO CONTRATO Preencha este campo com o valor do contrato contido no Contrato. Caso a sua solicitação seja para outra modalidade em que o documento de análise não seja um contrato, insira o valor da garantia neste campo. Para a modalidade Garantia de Licitação, este campo não deverá ser preenchido. VALOR DA GARANTIA Assim como o valor do contrato, o valor da garantia encontra-se disponível no contrato. Basta inserir a informação neste campo. VÁLIDA A PARTIR DE Insira a validade expressa no contrato. PRAZO Insira a validade expressa no contrato. 7

8 Inclusão de Demandas VENCIMENTO Este campo será preenchido automaticamente tendo com base a data de validade estabelecida. OBJETO Insira a descrição contida no contrato e esteja à vontade em adicionar informações que você julgar pertinentes. , NOME DO SOLICITANTE, TELEFONE DO SOLICITANTE São os dados referentes à identificação do corretor. Revise sempre a digitação de seu endereço eletrônico, pois é por meio dele que manteremos nosso relacionamento. OBSERVAÇÃO (CAIXA EM BRANCO PARA LIVRE DIGITAÇÃO) Neste campo esteja à vontade em inserir informações e/ou comentários que você julgar necessários, tais como prazo do boleto, sugestão de taxa, etc. Este espaço destina-se às possíveis particularidades da sua solicitação. 8

9 Inclusão de Demandas O próximo passo é conferir e confirmar a os dados. Finalmente clique em Salvar para que as informações sejam gravadas. Após o salvamento das informações inseridas no formulário, o sistema apresentará todos os dados finalizados para conferência. Observe na próxima imagem que, caso você queira anexar um arquivo, poderá fazê-lo através do campo destacado ao final da página. Basta ESCOLHER O ARQUIVO E CARREGAR. Caso queira efetuar alguma correção, deverá clicar em LIMPAR e, então, reiniciar o preenchimento. Caso queira confirmar os dados preenchidos, basta clicar em CONFIRMAR SOLICITAÇÃO. 9

10 Inclusão de Demandas Após a confirmação, você receberá o código da requisição contido na Solicitação de Proposta de Garantia concluída! Com este código, o cliente poderá acompanhar sua solicitação junto à equipe da Central de Negócios/ Vendas, que estará sempre à sua disposição. 10

11 Prêmio Pendente - Boleto FUNÇÃO PRÊMIO PENDENTE BOLETOS. Todos os boletos não pagos estarão disponíveis. É possível visualizá-los, solicitar 2ª via e prorrogação de vencimento, bem como verificar a apólice a qual se refere. Clique em PRÊMIO PENDENTE - BOLETO 11

12 Prêmio Pendente - Boleto 12

13 Contrato de Contra Garantia / CCG FUNÇÃO CCG. Contrato de Contra Garantia É o instrumento que garante o direito de a seguradora recuperar a indenização paga ao segurado. Clique em CCG 13

14 Contrato de Contra Garantia / CCG Exporta o arquivo para excel Visualiza o CCG já assinado. Visualiza o contrato (sem assinatura) 14

15 Manual do Corretor Documentos Emitidos FUNÇÃO DOCUMENTOS EMITIDOS. Conferência das apólices emitidas pela corretora. Clique em DOCUMENTOS EMITIDOS 15

16 Manual do Corretor Documentos Emitidos O número do documento é um atalho para inclusão de demanda de endosso da apólice. Basta selecionar o tipo de endosso. Será direcionado para a inclusão de demanda com todas as informações já preenchidas para conferência e validação. 16

17 Manual do Corretor Propostas em Andamento FUNÇÃO PROPOSTAS EM ANDAMENTO. Relação de todas as propostas encaminhadas à seguradora. A consulta fica disponível tão logo a demanda seja encaminhada à subscrição. Clique em PROPOSTA EM ANDAMENTO 17

18 Manual do Corretor Produção da Corretora FUNÇÃO PRODUÇÃO DA CORRETORA. Clique em PRODUÇÃO DA CORRETORA Disponível também por meio de atalho na página inicial, é possível acompanhar a produção da corretora de acordo com as apólices emitidas, com a opção de também visualizar os documentos: 18

19 Manual do Corretor Prêmio Quitado FUNÇÃO PRÊMIO QUITADO. Visualização, dos prêmios quitados, e/ou de suas parcelas quitadas. Para verificar em quantas parcelas o prêmio foi dividido, basta verificar na apólice por meio de clique em visualizar documento. Clique em PRÊMIO QUITADO 19

20 Manual do Corretor Operações Negadas FUNÇÃO OPERAÇÕES NEGADAS Consulta as operações negadas pela subscrição e disponibiliza a opção de gerar nova solicitação a partir da declinada. Clique em OPERAÇÕES NEGADAS 20

21 Manual do Corretor Operações Negadas 21

22 Manual do Corretor Cadastros FUNÇÃO CADASTRO Permite a conferir se um tomador tem cadastro junto à Seguradora e, em caso negativo, permite o envio da solicitação de cadastro. Contém modelos e orientação quanto à documentação necessária. Também é possível acompanhar os cadastros recebidos em andamento. Clique em CADASTRO 22

23 Manual do Corretor Consulta de Cliente FUNÇÃO CONSULTA DE CLIENTES Traz uma visão de todos os clientes da corretora cadastrados junto à seguradora com informações de prêmio, comissão, quantidade de emissões, CCG, limites, taxas e documentos a vencer. Bem como nos outros relatórios, é possível exportar estas informações para o excel. Clique em CONSULTA DE CLIENTES 23

24 Manual do Corretor Consulta de Cliente 24

25 Manual do Corretor Documentos para Download FUNÇÃO DOCUMENTOS PARA DOWNLOAD Modelos de documentos exigidos pela seguradora disponíveis para download. Clique em DOCUMENTOS PARA DOWNLOAD 25

26 Contato FUNÇÃO CONTATO Opção para entrar em contato com o atendimento ao corretor. Sua mensagem será encaminhada para o atendimento.corretora@pottencial.com.br e você receberá resposta no informado. Clique em CONTATO 26

27 Glossário SEGURO-GARANTIA: É o seguro que garante o fiel cumprimento das obrigações assumidas pelo tomador perante o segurado, conforme os termos da apólice. IMPORTÂNCIA SEGURADA (IS): É o valor estabelecido pelo segurado como limite do seu direito de indenização. LIMITE MÁXIMO DE GARANTIA (LMI): valor máximo que a seguradora se responsabilizará perante o segurado em função de prejuízos e multas decorrentes do inadimplemento do contrato firmado com o tomador e cobertos pelo seguro. VIGÊNCIA DO CONTRATO/APÓLICE: É o intervalo contínuo de tempo durante o qual está em vigor o contrato do seguro. CCG: CONTRATO DE CONTRA GARANTIA É o instrumento que garante o direito de a seguradora recuperar a indenização paga ao segurado, se a apólice do seguro garantia for acionada na ocorrência de um sinistro. As contra garantias dadas pelo tomador e/ou seus fiadores poderão ser executadas se ocorrer descumprimento das obrigações. O contrato de contra garantia não é submetido à análise da SUSEP, uma vez que suas disposições não interferem no direito do segurado. O documento é livremente negociado entre seguradora e tomador. CCG ESPECÍFICO: É o contrato de contra garantia vinculado exclusivamente a uma apólice. CCG ROTATIVO: É o contrato de contra garantia vinculado a qualquer apólice que tenha sido emitida após a assinatura do Contrato de Contra Garantia do tomador. INTERVENIENTE COOBRIGADO: São os avalistas do CCG, que podem ser representados por uma Pessoa Física ou uma Pessoa Jurídica. CONDIÇÕES GERAIS: As cláusulas da apólice de aplicação geral a qualquer modalidade de Seguro-Garantia. Estas cláusulas são padronizadas através da Circular 477/2013. CONDIÇÕES ESPECIAIS: As cláusulas da apólice que especificam as diferentes 27

28 Glossário modalidades de cobertura de contrato de seguro e que alterem as disposições estabelecidas nas condições gerais. Cabe lembrar que as condições especiais prevalecem sobre as condições gerais. CONDIÇÕES PARTICULARES: São as que particularizam a apólice, discriminando o segurado, o tomador, o objeto do seguro, o valor garantido e demais características aplicáveis a um determinado contrato de seguro. Cabe lembrar que as condições particulares prevalecem sobre as condições especiais e gerais. CONTRATO PRINCIPAL: É todo e qualquer ajuste entre órgãos ou entidades da Administração Pública ou Privada (Segurado) e particulares (Tomadores) em que haja um acordo de vontades para a formação de vínculo e as estipulações de obrigações recíprocas, seja qual for a denominação utilizada. TERMO ADITIVO: É um documento que efetiva uma alteração no contrato principal. DECLARAÇÃO/CARTA DE BOM ANDAMENTO: É uma carta preenchida e assinada pelo segurado atestando que o tomador está cumprindo com pontualidade os serviços que foram contratados, não havendo até a presente data, nenhum registro de sinistro. Esta carta é solicitada pela seguradora como condicionante de emissão para as demandas em que o risco (contrato) já está em andamento. ENDOSSO: Instrumento formal, assinado pela seguradora, que introduz modificações na apólice de seguro-garantia, mediante solicitação e anuência expressa das partes. Exemplo: Podemos alterar através de endosso a vigência, a importância segurada, o objeto, as cláusulas de uma apólice. SINISTRO: O sinistro do seguro garantia é caracterizado pelo descumprimento das obrigações contratuais cobertas. Os prejuízos diretos da empresa segurada (contratante) são indenizados até o valor da garantia fixado na apólice. EXPECTATIVA DE SINISTRO: Verificação pelo segurado da possibilidade de ocorrência de sinistro devido à indícios de descumprimento do objeto garantido pela apólice de seguro garantia. 28

29 Glossário PROCESSO DE REGULARIZAÇÃO DE SINISTRO: Procedimento pelo qual a Seguradora constatará ou não a procedência da reclamação de sinistro, bem como a apuração dos prejuízos cobertos pela apólice. RELATÓRIO FINAL DE REGULAÇÃO: Documento emitido pela seguradora no qual se transmite o posicionamento acerca da caracterização ou não do sinistro reclamado, bem como os valores a serem indenizados. INDENIZAÇÃO: Pagamento dos prejuízos resultantes do inadimplemento das obrigações cobertas pelo seguro. TAXA: É a taxa definida pela seguradora para o tomador, conforme a modalidade solicitada. Ela é utilizada para o cálculo do prêmio. LIMITE: É o valor máximo definido pela seguradora disponível para emissões de apólices para o tomador. Limite de crédito em seguro. 29

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