Programa Cidadania Financeira

Transcrição

1 Programa Cidadania Financeira Conhecendo e ampliando a relação cidadão-instituição financeira Marusa Vasconcelos Freire Banco Central do Brasil 1

2 Programa Cidadania Financeira Visando a assegurar a sustentabilidade do processo de inclusão financeira, o Banco Central dedicou atenção especial a políticas e ações com foco no cidadão Criacão da área de Relacionamento Institucional e Cidadania Objetivo: potencializar os esforços do BCB relacionados à comunicação com o público interno e externo, ao atendimento do cidadão e à educação financeira. Estruturacão do Programa Cidadania Financeira Agenda de trabalho composta por três linhas de acão: (1) gestão de finanças pessoais; (2) relacionamento do cidadão com o Sistema Financeiro Nacional - SFN; e (3) relacionamento das instituições financeiras com o cidadão. 2

3 Rede de colaboradores 3

4 Parcerias estratégicas Projeto Relacionamento do cidadão com o SFN Secretaria Nacional do Consumidor (Senacon)/MJ Projeto Educação Financeira Cidadã MDS / Fundación Capital / Confesol / Rede Brasileira de Bancos Comunitários Projeto Educação Financeira Cooperativa Sescoop /OCB Projeto Gestão de Finanças Pessoais Esaf Projeto Educação Financeira Empreendedora Sebrae 4 4

5 Cooperação Internacional 5

6 Estudos e pesquisas Avaliar os efeitos das ações e normas do BCB sobre os usuários dos serviços financeiros Aferir a eficácia e a adequacão dos serviços financeiros às necessidades da populacão. Estatísticas de Inclusão Financeira => Indicador de IF Pesquisa quantitativa domiciliar sobre acesso, uso e qualidade dos serviços financeiros. Estudos sobre o processo de endividamento das pessoas 6

7 Desenvolvimento de contéudos Foco no hábito de poupança e responsabilidade no uso do crédito 7 7

8 Desenvolvimento de produtos Folhetos Caderno de EF Glossário 8 8

9 Calculadora do Cidadão 9

10 Vídeos animados Gestão de Finanças Pessoais e Relacionamento do cidadão com SFN 10

11 Curso pela internet parceria com a ESAF Gestão de Finanças Pessoias (Básico) Os conteúdos são apresentados de uma maneira lúdica por meio de dialogos entre personagens animados 1ª Turma (encerrada) ª Turma ª Turma (em execução) Total

12 Atividades educacionas no Museu de Valores Projeto Museu Escola 2014 (agosto) Escolares visitas avulsas Escolares visitas agendadas Total

13 Palestras realizadas Palestras e eventos realizados durante Semana Nacional de Educação Financeira 2014 (Semana ENEF). Cidade/ Promotor do evento Qtde. Eventos Participantes Virtuais Participantes Presenciais Belém Belo Horizonte 2 58 Brasília Curitiba Fortaleza Porto Alegre Recife Rio de Janeiro Salvador São Paulo Vitória 1 80 Total geral

14 Outras palestras realizadas Público Número de participantes em 62 palestras até 31/agosto/2014 Estudantes nível médio 243 Estudantes universitários 709 Servidores Públicos/ Órgãos Parceiros 880 Feira do Empreendedor (Microempreendedores) 715 Outros eventos (público heterogêneo) 733 TOTAL

15 Cursos presenciais GFP 20hrs Cidade Servidores Aposentados e participantes externos Total Belém Belo Horizonte Brasília Curitiba Fortaleza Rio de Janeiro São Paulo

16 Instrumentos de protecão e fortalecimento do Cidadão Serviços essenciais gratuitos Conta Salário Portabilidade de Salário e de Crédito Divulgação de Pacotes de Serviço CET VET Ouvidoria Cadastro Positivo Financeiros Cartão de débito 2 extratos dos últimos 30 dias por mês 4 Conta saques sem por custos: mês 2 Fornecimento transferências Instituições de entre cartão financeiras contas do magnético mesmo devem banco informar por mês o CET 10 Pagamentos folhas de cheque com função por mês Consultas débito Transferência (Custo via internet efetivo total Transferência do Total) salário e o de VET Divulgação obrigatória operações ilimitadas Pagamentos para outro (valor com banco efetivo de débito crédito total) agência e internet para outro banco Extrato automático Sem anual cobrança CET indica Bancos de tarifas de Banco o tarifa custo de escolhido total dados com as Definição dos serviços transfere o cobradas 5 saques A transferência (encargos informações a cada crédito valor deve e despesas) do para ser Financeiros a quitação de histórico das essenciais isentos de tarifas da salário realizada para Mediar uma até operação conta as conflitos operações dívida 12 horas de corrente, diretamente entre crédito de empréstimo e do para o 2 consultas mesmo poupança clientes Expresso dia mensais do e de primeiro crédito na banco financiamento forma conta a saldos salário do banco de taxa dos seus 2 extratos salário Previsão Serviço percentual dos últimos em de clientes Permite contrato atendimento anual 30 a dias renegociação ou da por No mês primeiro autorização obrigatório Necessita mês, taxa expressa e o gratuito de expressa de banco juros da operação tem Liberdade até Integra O VET 5 dias indica a solicitação o custo total dos estrutura bancos do ou para próprio autorização do (taxa de câmbio, tributos e fixar banco cliente valores 15 tarifas) dias da para Favorece operação responder o bom ao pagador cidadão câmbio Expresso em reais 16 16

17 Relacionamento do cidadão com SFN Boletim Consumo e Finanças Bacen/Senacon-MJ Ouvidoria, Tarifas, Cheques, Operações de crédito, Abertura de conta, Consórcios, SCR 17

18 Relacionamento das IFs com o cidadão Guia de Excelência de Educação na Oferta O que é: um guia de boas práticas para as instituições financeiras Princípios educação financeira vontade de informar psicologia econômica empoderamento do consumidor prevenção de problemas de endividamento ótica do cliente 18

19 Atendimento Institucional Transparência Financeiros Acesso à informação RDR Ranking dos Bancos Mais Reclamados 19 19

20 Extrato do registro de informações do BC 20

21 Oficina 3 Pesquisa sobre acesso, uso e qualidade dos serviços financeiros Depef/Depep Estatísticas de inclusão financeira Depef/Depep Panorama do Microcrédito Desig/Depef 21

22 Oficina 4 Projeto Educação Financeira Cidadã Depef/Depep Projeto Relacionamento do Cidadão com o Sistema Financeiro Depef Projeto Educação Financeira Cooperativa Depef 22

23 Oficina 5 Reformulação do RDR Deati Ranking das instituições financeiras Deati Registrato Deati 23