POLÍTICA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL CREDITÁ S.A. Crédito, Financiamento e Investimento

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1 POLÍTICA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL CREDITÁ S.A. Crédito, Financiamento e Investimento

2 SUMÁRIO 1. Propósito 2. Abrangência 3. Política 3.1 Princípios Fundamentais 3.2 Diretrizes Socioambientais 3.3 Governança 3.4 Gerenciamento do Risco Socioambiental na CREDITÁ S.A 4. Políticas, Manuais e Procedimentos Internos Relacionados 5. Aprovação e Revisão 6. Divulgação 7. Evolução Legislativa sobre a Proteção Ambiental

3 1.0 PROPÓSITO A Política de Responsabilidade Socioambiental ( PRSA ) da CREDITÁ S.A.Crédito Financiamento e Investimento tem, como finalidade, estabelecer princípios e diretrizes que norteiem as ações da Instituição quanto ao gerenciamento do risco socioambiental, compreendido como a possibilidade de ocorrência de perdas, e quanto à promoção do desenvolvimento sustentável nas atividades inerentes ao seu negócio e na relação com as partes interessadas, em conformidade com a Resolução n.º 4327 do Banco Central do Brasil, de 25 de abril de ABRANGÊNCIA O cumprimento da presente PRSA dever ser observado por todo o quadro funcional da CREDITÁ S.A. Crédito, Financiamento e Investimento e demais pessoas que, avaliadas por esta Instituição, sejam impactadas por suas atividades. 3.0 POLÍTICA 3.1 PRINCÍPIOS FUNDAMENTAIS Condução dos negócios e atividades pautados sempre em uma postura ética e transparente; Diálogo constante com as partes interessadas, tais como público interno, clientes, comunidade e fornecedores; Cumprimento de leis e regulamentos, de forma a garantir a conformidade com a legislação aplicável, bem como das políticas, práticas e procedimentos relacionadas às questões socioambientais; Gestão responsável e transparente de riscos socioambientais; Proteção à saúde e segurança no local de trabalho; Garantir a inclusão da diversidade; Utilizar possibilidades de promoção, envolvimento e melhora das comunidades em torno das unidades. 3.2 DIRETRIZES SOCIOAMBIENTAIS Conscientizar e engajar os colaboradores com a finalidade de disseminação dos conceitos, princípios e diretrizes desta PRSA; Estimular a participação das partes interessadas no desenvolvimento desta PRSA; Alinhar práticas com as diretrizes de Compliance da CREDITÁ S.A Crédito, Financiamento e Investimento e do Grupo Ferrarin, da qual esta Instituição é parte, quando cabível; Manter-se constantemente atualizado sobre a legislação aplicável; Avaliar riscos socioambientais de acordo com a legislação e boas práticas; Atentar, no âmbito da concessão de crédito, para a legislação mandatória e demais procedimentos decorrentes desta PRSA; Promover o relacionamento ético e transparente entre CREDITÁ S.A. Crédito, Financiamento e Investimento e suas Partes Interessadas (clientes e usuários e demais pessoas que, avalidas por

4 esta Instituição, sejam impactadas por suas atividades) para a construção de relações pautadas na confiança, compromisso e um ambiente de negócios responsável sócioambientalmente; Estimular a adoção de valores e princípios éticos, abstendo-se de práticas abusivas, combatendo a corrupção e a fraude de todas as formas ou atividades dessa natureza. 3.3 GOVERNANÇA A CREDITÁ S.A Crédito, Financiamento e Investimento mantém uma estrutura de Governança que busca promover o tratamento adequado às questões socioambientais internas e externas, de modo a assegurar o cumprimento efetivo das diretrizes e dos objetivos desta PRSA. A estrutura de governança deve prover, nos termos da Resolução nº , de 25 de abril de 2014, condições para o exercício das seguintes atividades: 1) implementar ações no âmbito da PRSA; 2) monitorar o cumprimento das ações estabelecidas na PRSA; 3) avaliar a efetividade das ações implementadas; 4) verificar a adequação do gerenciamento de risco socioambiental estabelecido na PRSA; e 5) identificar eventuais deficiências na implementação das ações. A Estrutura de Governança está organizada da seguinte forma: Diretoria Executiva, responsável por: Coordenar os processos de implementação, monitoramento e avaliação das ações estabelecidas nesta PRSA; Estimular a participação das partes interessadas no desenvolvimento desta PRSA; Aprovar e revisar esta PRSA a cada cinco anos, ou em períodos mais curtos, de acordo com a necessidade; Divulgar a aprovação e futuras revisões desta PRSA, por meio de seus veículos de comunicação interna e externa; Assegurar a disponibilização de treinamento sobre boas práticas de sustentabilidade para àqueles diretamente envolvidos na implementação desta PRSA. Departamento de Crédito/Risco, responsável por: Implementar a PRSA; Criar procedimentos, controles internos, sistemas e rotinas, que possibilitem identificar, classificar, monitorar, mitigar e controlar o risco socioambiental presente nas atividades e nas operações da instituição para dar efetividade à PRSA; Manter o registro de dados referentes às perdas efetivas em função de danos socioambientais, pelo período mínimo de cinco anos, incluindo valores, tipo, localização e setor econômico do objeto de operação; e Verificar a adequação do gerenciamento do risco socioambiental no âmbito dos negócios da CREDITÁ S.A. Crédito, Financiamento e Investimento, quando da tomada de decisão sobre as operações de crédito.

5 Compliance, responsável por: Fazer avaliação prévia dos potenciais impactos socioambientais negativos de novas modalidades de produtos e serviços, inclusive em relação ao risco de reputação; Identificar a necessidade de procedimentos para adequação do gerenciamento do risco socioambiental às mudanças legais, regulamentares e de mercado; Avaliar a efetividade das ações implementadas; Identificar eventuais deficiências na implementação das ações; Promover auditoria através do método de análise por amostragem para identificar eventual existência da irregularidade e realizar relatório indicando os responsáveis, as provas encontradas, as recomendações de correção do problema e do procedimento ou controle interno, encaminhando ao comitê de ética para suas considerações; Orientar as áreas na aplicação desta PRSA; Acompanhar a evolução legislativa aplicável; Assegurar a inclusão de cláusulas socioambientais nos contratos, cédulas de crédito bancário e outros documentos internos, quando aplicável; e Identificar eventuais deficiências na implementação das ações. 3.4 GERENCIAMENTO DO RISCO SOCIOAMBIENTAL NA CREDITÁ S.A. A CREDITÁ S.A Crédito, Financiamento e Investimento conta com sistemas, rotinas e procedimentos que possibilitem identificar, classificar, avaliar, monitorar, mitigar e controlar os riscos socioambientais presentes em suas atividades e operações, de acordo com a sua relevância. Relatórios Socioambientais/Sustentabilidade A CREDITÁ S.A. Crédito, Financiamento e Investimento elaborará e divulgará anualmente relatório relativo ao cumprimento desta PRSA. Análise de Crédito São considerados para a análise de crédito dentro outros aspectos, o risco socioambiental, o setor econômico, a localização do empreendimento a ser assistido pelo bem financiado que deve ser compatível com a atividade do cliente, assim como a análise documental. 4.0 POLÍTICAS, MANUAIS E PROCEDIMENTOS INTERNOS RELACIONADOS Código de Ética e de Conduta da Creditá S.A. Crédito, Financiamento e Investimento. Política de Gerenciamento de Risco. 5.0 APROVAÇÃO E REVISÃO Esta PRSA foi aprovada pela Diretoria Executiva em 30/06/2015 e deverá ser revisada a cada cinco anos, ou em períodos mais curtos, conforme necessidade.

6 6.0 DIVULGAÇÃO Esta PRSA encontra-se disponível no diretório público da Instituição e no site EVOLUÇÃO LEGISLATIVA SOBRE A PROTEÇÃO AMBIENTAL Lei nº de 31 de agosto de 1981: Dispõe sobre a Política Nacional do Meio Ambiente, seus fins e mecanismos de formulação e aplicação, e dá outras providências. Lei nº de 8 de janeiro de 1997: Institui a Política Nacional de Recursos Hídricos. Lei nº de 12 de fevereiro de 1998: Dispõe sobre as sanções penais e administrativas derivadas de condutas e atividades lesivas ao meio ambiente, e dá outras providências. Lei nº de 29 de dezembro de 2009: Institui a Política Nacional sobre Mudança do Clima - PNMC e dá outras providências. Lei nº de 2 de agosto de 2010: Institui a Política Nacional de Resíduos Sólidos. Lei nº de 25 de maio de 2012: Novo Código Florestal. Dispõe sobre a proteção da vegetação nativa. Resolução BACEN n.º 4.327, de 25 de abril de 2014: Dispõe sobre as diretrizes que devem ser observadas no estabelecimento e na implementação da Política de Responsabilidade Socioambiental pelas instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.