CLASSE 12: PLANOS DE SEGUROS DAS CONCESSIONÁRIAS DO STFC

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1 TÍTULO DO DOCUMENTO Nº DO DOCUMENTO METODOLOGIA PARA ACOMPANHAMENTO E CONTROLE DAS OBRIGAÇÕES DAS SRF.MT. 012 PRESTADORAS DO SERVIÇO TELEFÔNICO VERSÃO VIGÊNCIA FIXO COMUTADO - STFC 1 17/04/2006 CLASSE 12: PLANOS DE SEGUROS DAS CONCESSIONÁRIAS DO STFC Versão 1

2 ÍNDICE TÍTULO I DAS DISPOSIÇÕES GERAIS...3 Capítulo I Da Abrangência e dos Objetivos...3 Capítulo II Da Metodologia e dos Procedimentos...3 Capítulo III Dos Documentos Aplicáveis...4 Capítulo IV Das Definições...4 TÍTULO II DOS ITENS DE CONTROLE DA CLASSE 12: PLANOS DE SEGUROS DAS CONCESSIONÁRIAS DO STFC...5 Capítulo I Dos Itens de Controle...5 TÍTULO III DA METODOLOGIA DE VERIFICAÇÃO DOS ITENS DE CONTROLE...5 Capítulo I Porte da Seguradora...5 Seção I Da Definição do Item de Controle...5 Seção II Da Metodologia...6 Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária...6 Capítulo II Seguro total de danos materiais...7 Seção I Da Definição do Item de Controle...7 Capítulo III Seguro de Preservação de Condições Econômicas...8 Seção I Da Definição do Item de Controle...8 Seção II Da Metodologia...8 Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária...8 Capítulo IV Seguro de Garantia do Cumprimento de Obrigações Performance Bond...9 Seção I Da Definição do Item de Controle...9 Seção II Da Metodologia...9 Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária...9 Capítulo V Restrições das Apólices...10 Seção I Da Definição do Item de Controle...10 Seção II Da Metodologia...10 Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária...10 Capítulo VI Certificados De Quitação...11 Seção I Da Definição do Item de Controle...11 Seção II Da Metodologia...11 Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária...11 Capítulo VII Vigência e Apresentação Das Apólices...12 Seção I Da Definição do Item de Controle...12 Seção II Da Metodologia...12 Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária...12 Capítulo VIII Informações Sobre Alterações Nas Apólices...13 Seção I Da Definição do Item de Controle...13 Seção II Da Metodologia...13 Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária...13 TÍTULO IV DAS FICHAS DE CAMPO...14 ANEXO I FICHA DE IDENTIFICAÇÃO DA PRESTADORA...17 ANEXO II PORTE DA SEGURADORA - FICHA DE AVALIAÇÃO...18 ANEXO III SEGURO TOTAL DE DANOS MATERIAIS - FICHA DE AVALIAÇÃO...20 ANEXO IV SEGURO DE PRESERVAÇÃO DE CONDIÇÕES ECONÔMICAS - FICHA DE AVALIAÇÃO...21 ANEXO V SEGURO DE GARANTIA DO CUMPRIMENTO DE OBRIGAÇÕES: PERFORMANCE BOND - FICHA DE AVALIAÇÃO...22 ANEXO VI RESTRIÇÕES DAS APÓLICES - FICHA DE AVALIAÇÃO...23 ANEXO VII CERTIFICADOS DE QUITAÇÃO - FICHA DE AVALIAÇÃO...24 ANEXO VIII VIGÊNCIA E APRESENTAÇÃO DAS APÓLICES - FICHA DE AVALIAÇÃO...25 ANEXO IX INFORMAÇÕES SOBRE ALTERAÇÕES NAS APÓLICES - FICHA DE AVALIAÇÃO 26 2

3 TÍTULO I DAS DISPOSIÇÕES GERAIS Capítulo I Da Abrangência e dos Objetivos Art. 1 o Esta metodologia apresenta a metodologia de verificação do cumprimento das obrigações estabelecidas na regulamentação referente aos planos de seguros assumidos pelas Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado (STFC) junto à Agência Nacional de Telecomunicações - Anatel. Parágrafo único. O conjunto de informações da presente metodologia tem por objetivo possibilitar, por meio de auditorias, a verificação do atendimento dos procedimentos estabelecidos para a composição de Planos de Seguros das Concessionárias do STFC através de itens de controle descritos nos Títulos III e IV do presente documento. Art. 2 o Esta metodologia é aplicável às áreas de atuação estabelecidas no Plano Geral de Outorgas, para cada Concessionária do Serviço Telefônico Fixo Comutado, destinado ao uso público em geral. 1 o A metodologia de verificação de cada item de controle é voltada para a verificação do cumprimento deste item pela Prestadora, segundo um determinado tamanho de amostra que permite inferir sobre toda sua área de atuação. 2 o A critério da Anatel, a metodologia para cada item de controle poderá ser aplicada pontualmente, sem levar em conta o tamanho da amostra. 3 o A verificação não pode ser interrompida na primeira constatação de irregularidade, devendo ser concluída apontando o total de irregularidades. Capítulo II Da Metodologia e dos Procedimentos Art. 3 o Esta metodologia é composta pela descrição do processo desenvolvido para a verificação do cumprimento de cada item de controle da classe intitulada Planos de Seguros das Concessionárias do STFC, assim como dos procedimentos para verificação em campo desses itens. Art. 4 o A metodologia prevê para cada item de controle, a coleta, análise e avaliação das informações disponibilizadas pelas Concessionárias e enviadas à Anatel, assim como a coleta de dados relativos ao cumprimento das obrigações de cada item. 1 o Α análise e avaliação das informações disponibilizadas pelas Concessionárias têm o objetivo de verificar como o item está sendo cumprido, se há inconsistência em algum dado e se a obrigação está sendo cumprida de acordo com o estabelecido na regulamentação pertinente. Neste caso, a avaliação é realizada com base nos dados armazenados pela Concessionária. 2 o A coleta de dados por meio de auditorias tem o objetivo de verificar o cumprimento das obrigações do item nos prazos previstos na regulamentação pertinente, possibilitando a detecção de eventuais irregularidades. 3

4 Art. 5 o Antes de iniciar a verificação em campo dos itens desta classe, a área da Anatel responsável pelo tema deverá ser consultada, podendo orientar na documentação necessária ou direcionar os trabalhos a necessidades específicas. Art. 6 o Os procedimentos de verificação em campo de cada item de controle encontram-se descritos no Título III desta metodologia. 1 o Οs resultados obtidos quando da execução de tais procedimentos devem subsidiar o preenchimento da Ficha de Avaliação referente a cada item de controle, detalhadas nos Anexos II a IX. 2 o Para cada Concessionária auditada deve-se preencher uma Ficha de Identificação da Prestadora, contendo os dados da Concessionária objeto de auditoria, constante no Anexo I. Capítulo III Dos Documentos Aplicáveis Art. 7 o Para fins desta metodologia são aplicáveis exclusivamente os Contratos de Concessão (CC). Capítulo IV Das Definições Art. 8 o Para efeitos desta metodologia são adotadas as definições constantes da regulamentação, em especial as seguintes: I - Classe é o conjunto de itens de controle afins; II - Concessionária é a pessoa jurídica que mediante concessão presta o Serviço Telefônico Fixo Comutado; III - FENACOR - Federação Nacional dos Corretores de Seguros Privados, da Capitalização e de Previdência Privada; IV - Item de controle é o elemento usado para aferir o cumprimento das obrigações assumidas pelas Concessionárias e, eventualmente, Autorizadas dos serviços de telecomunicações e de radiodifusão; e V - Serviço Telefônico Fixo Comutado é o serviço de telecomunicações que, por meio da transmissão de voz e de outros sinais, destina-se à comunicação entre pontos fixos determinados, utilizando processos de telefonia. 4

5 TÍTULO II DOS ITENS DE CONTROLE DA CLASSE 12: PLANOS DE SEGUROS DAS CONCESSIONÁRIASDO STFC Capítulo I Dos Itens de Controle Art. 9 o Os itens de controle que visam o controle referente ao plano de seguros das Concessionárias do STFC são os seguintes: I - Porte da seguradora; II - Seguro total de danos materiais; III - Seguro de preservação de condições econômicas; IV - Seguro de garantia do cumprimento de obrigações - Performance Bond; V - Restrições das apólices; VI - Certificado emitido pela seguradora; VII - Vigência e apresentação das apólices; e VIII - Informações sobre alterações nas apólices. TÍTULO III DA METODOLOGIA DE VERIFICAÇÃO DOS ITENS DE CONTROLE Capítulo I Porte da Seguradora Seção I Da Definição do Item de Controle Art. 10. Porte da Seguradora é definido como a compatibilidade do porte das companhias seguradoras com as quais a concessionária mantém contratos de seguros, a fim de garantir a cobertura compreensiva dos bens indispensáveis à prestação do serviço e, assim, assegurar a continuidade nas atividades da concessionária na eventualidade de ocorrerem sinistros. Parágrafo único. A definição de porte compatível de uma companhia seguradora foi baseada em material publicado anualmente pela FENACOR (Federação Nacional dos Corretores de Seguros Privados, da Capitalização e de Previdência Privada), edição de Fonte: Avaliação do Mercado Segurador Brasileiro Avaliação do Risco das Empresas Brasileiras de Seguros Galiza, Francisco [Org.]. Rio de Janeiro: FENACOR Federação Nacional dos Corretores de Seguros Privados, de Capitalização e de Previdência Privada,

6 Seção II Da Metodologia Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária Art. 11. A verificação do item de controle estabelecido no art. 10 é aplicável às Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado conforme descrito no Anexo I, segundo cláusula 24.1 do Contrato de Concessão. Art. 12. A fim de tornar factível a verificação do item de controle definido no artigo 10, serão solicitados às Concessionárias, após pesquisa junto a Anatel, cópia de todas as apólices referentes aos seguintes tipos de seguros: a) Tipo I: Seguro contra danos materiais; b) Tipo II: Seguro de preservação de condições econômicas; c) Tipo III: Seguro de garantia do cumprimento das obrigações relativas à qualidade e à universalização; e d) Outros: Seguros outros que apliquem-se a bens indispensáveis à prestação do serviço do STFC. Art. 13. Com base na metodologia identificada no parágrafo único do art. 10, serão verificados para cada apólice os seguintes dados: I - número de identificação de cada apólice; II - tipo de cobertura de cada apólice vigente na empresa avaliada, conforme art. 12; III - o objeto da apólice, o bem ou conjunto de bens objeto da cobertura do seguro; IV - classificação das seguradoras segundo metodologia FENACOR quanto à: a) Nome, identificar a seguradora contratada pelo nome; b) Tipo: indicar o ramo de seguros predominante: Vida, Saúde, DPVAT, Elementares ou diversos; c) Tamanho: Indicar a classificação por Divisão do Tamanho pelo nível atribuído (I a V); e d) Geral: identificar a cor atribuída à seguradora na Classificação Geral vermelha, amarela, verde ou azul. V - montante: informar o valor do montante segurado em cada apólice vigente. Parágrafo único. Os dados levantados deverão permitir ao analista final verificar a conformidade do item de controle. Art. 14. O item de controle está conforme se a Concessionária mantém apólices de seguro com companhia seguradora de porte compatível com o objeto segurado, ou seja, a empresa seguradora contratada em cada apólice satisfizer às seguintes condições: a) a classificação da empresa seguradora quanto ao Tipo, conforme alínea a do inciso IV do art. 13 for elementares; 6

7 b) montante da apólice, conforme inciso V do art. 13, não exceder ao valor mínimo do nível de tamanho (I a V) no qual foi enquadrada a empresa seguradora, ou alternativamente, 30% (trinta por cento) do valor máximo referente ao nível de tamanho (I a V) no qual foi enquadrada a empresa seguradora; considerado o maior dos índices; e c) na Classificação Geral, a seguradora estiver classificada com a cor AZUL. Art. 15. O item de controle será considerado não conforme se qualquer das condições do art. 14 não for satisfeita em qualquer das apólices. Capítulo II Seguro total de danos materiais Seção I Da Definição do Item de Controle Art. 16. Seguro total de danos materiais é definido como a obrigatoriedade da concessionária manter seguro que abranja todos os riscos para danos materiais, cobrindo perda, destruição ou dano em todos ou em qualquer bem integrante da concessão. Parágrafo único. A cobertura deve considerar a impossibilidade permanente e/ou temporária de uso do bem para a prestação do serviço. Seção II Da Metodologia Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária Art. 17. A verificação do item de controle estabelecido no art. 16 é aplicável às Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado conforme descrito no Anexo II, segundo inciso I da cláusula 24.1 do Contrato de Concessão. Art. 18. A fim de tornar factível a verificação do item de controle definido no artigo 16, serão solicitados às Concessionárias, após pesquisa junto a Anatel, cópia de todas as apólices de seguro cobrindo todos os riscos para danos materiais; incluindo perda, destruição ou dano em todos ou em qualquer bem integrante da concessão. Art. 19. Com base nos documentos coletados conforme art. 18, serão levantados para cada apólice os seguintes dados: I - empresa seguradora; II - número da apólice; III - bens segurados; IV - valores segurados; V - vigência da apólice; VI - riscos cobertos pela apólice; e 7

8 VII - riscos não cobertos pela apólice. Art. 20. O item de controle será considerado conforme se a Concessionária mantém apólices de seguro do tipo todos os riscos para danos materiais cobrindo a perda, destruição ou dano em todos ou em qualquer bem integrante da concessão e seus valores de cobertura estejam compreendidos de acordo com padrões internacionais. Art. 21. O item de controle será considerado não conforme se não houver as apólices ou qualquer das apólices não satisfizer a condição do artigo 20. Capítulo III Seguro de Preservação de Condições Econômicas Seção I Da Definição do Item de Controle Art. 22. Seguro de Preservação de Condições Econômicas é o tipo de seguro que cobre a eventual solução de continuidade da prestação de serviço resultando em perda de receita. Parágrafo único. Considera-se solução de continuidade toda e qualquer ocorrência que cause variação ou interrupção nas receitas da concessionária, decorrentes de sinistros ou modificações nas condições de exploração do contrato que não estejam cobertas pelos seguros de danos materiais, estando assegurado que as condições dessa modalidade de seguro sejam admitidas pelas normas brasileiras e estejam expressamente autorizadas pelo Instituto de Resseguros do Brasil (IRB) ou órgão equivalente. Seção II Da Metodologia Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária Art. 23. A verificação do item de controle estabelecido no art. 22 é aplicável às Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado, conforme descrito no Anexo III, segundo inciso II da cláusula 24.1 do Contrato de Concessão. Art. 24. A fim de tornar factível a verificação do item de controle definido no artigo 22, serão solicitados às Concessionárias, após pesquisa junto à Anatel, cópia de todas as apólices de seguro de preservação de condições econômicas para continuidade da exploração do serviço. Art. 25. Com base nos documentos coletados conforme art. 24, serão levantados para cada apólice os seguintes dados: I - custos operacionais da concessionária; II - número da apólice; III - valor da cobertura; IV - vigência da apólice; V - atendimento à legislação específica em vigor; e 8

9 VI - autorização do IRB ou órgão equivalente. Art. 26. O item de controle está conforme se a Concessionária mantém apólices de seguros de preservação de condições econômicas para continuidade da exploração do serviço lucros cessantes, cujo valor segurado cubra, no mínimo, os custos operacionais da Concessionária e ainda, essa modalidade de seguro seja admitida pelas normas brasileiras, e esteja expressamente autorizada pelo Instituto de Resseguros do Brasil ou órgão equivalente. Parágrafo único. O montante dos custos operacionais deverá ser estimado pela média mensal dos últimos 3 (três) meses, com base no balanço da concessionária. Art. 27. O item de controle será considerado não conforme se as condições do artigo 26 não forem satisfeitas. Capítulo IV Seguro de Garantia do Cumprimento de Obrigações Performance Bond Seção I Da Definição do Item de Controle Art. 28. Seguro de garantia do cumprimento de obrigações - Performance Bond é o seguro que garante o cumprimento das obrigações relativas à qualidade e à universalização previstas para o ano em análise, tendo como beneficiária a Anatel e com valor de indenização correspondente a 10% (dez por cento) do montante dos investimentos estimados para o ano, no caso de não cumprimento das metas. Parágrafo único. Como opção ao Seguro de Garantia de Cumprimento de Obrigações, a concessionária poderá optar por uma Carta de Crédito ou, ainda, por um Depósito em Caução, ambos em nome da Anatel e no mesmo valor previsto para o seguro. Seção II Da Metodologia Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária Art. 29. A verificação do item de controle estabelecido no art. 28 é aplicável às Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado, conforme descrito no Anexo IV, segundo inciso III da cláusula 24.1 do Contrato de Concessão. Art. 30. A fim de tornar factível a verificação do item de controle definido no art. 28, serão solicitados às Concessionárias, após pesquisa junto à Anatel, cópia das apólices de seguro de garantia de cumprimento das obrigações relativas à qualidade e à universalização. Parágrafo único. Além das apólices a que se refere o caput desse artigo, também será solicitada à concessionária cópia do plano de investimentos para cumprimento das obrigações relativas à qualidade e á universalização, para o ano de vigência da apólice. Art. 31. Com base nos documentos coletados conforme art. 30, serão levantados para cada apólice os procedimentos utilizados para a realização do cálculo do valor de indenização das apólices. 9

10 Art. 32. O item de controle será considerado conforme se a Concessionária mantiver contratadas apólices de seguro que garantam o cumprimento das obrigações relativas à qualidade e à universalização e tendo como beneficiária a Anatel, cujo valor de indenização segurado seja, no mínimo, igual a 10% (dez por cento) do montante dos investimentos estimados para o ano. Parágrafo único. Opcionalmente, a concessionária poderá apresentar cópia de Carta de Crédito ou Depósito em Caução em nome da Anatel, no mesmo valor, conforme art. 28. Art. 33. O item de controle será considerado não conforme se a condição do artigo 32 não for satisfeita. Capítulo V Restrições das Apólices Seção I Da Definição do Item de Controle Art. 34. Restrições das Apólices refere-se aos requisitos que não devem constar nas apólices de seguro contratadas pelas Concessionárias, para evitar colisões com as disposições do contrato de concessão ou da regulamentação vigente. Seção II Da Metodologia Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária Art. 35. A verificação do item de controle estabelecido no art. 34 é aplicável às Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado, conforme descrito no Anexo V, segundo o 2 o da cláusula 24.1 do Contrato de Concessão. Art. 36. A fim de tornar factível a verificação do item de controle definido no art. 34, serão solicitados às Concessionárias, após pesquisa junto à Anatel, cópia dos seguintes documentos: I - as apólices de seguros vigentes; e II - contrato de concessão vigente; Art. 37. Com base nos documentos coletados conforme art. 36, deverá ser verificado se as apólices de seguros vigentes contêm: I - obrigações, restrições ou disposições que colidam com as disposições do contrato de concessão ou da regulamentação vigentes; e II - declaração expressa da seguradora confirmando que conhece integralmente a presente exigência, conforme art. 34, inclusive no que se refere aos limites dos direitos da concessionária. Art. 38. O item de controle será considerado conforme se as apólices de seguro que a Concessionária mantém possuem a declaração conforme inciso II do art. 37, e não apresentem dispositivos contratuais nos termos previstos no inciso I do art

11 Art. 39. O item de controle será considerado não conforme se as condições do artigo 38 não forem satisfeitas. Capítulo VI Certificados De Quitação Seção I Da Definição do Item de Controle Art. 40. Certificados de quitação é a obrigação da concessionária obter o certificado emitido anualmente pela(s) seguradora(s) confirmando que todos os prêmios vencidos no ano precedente encontram-se quitados e que as apólices contratadas estão em plena vigência ou foram renovadas. Seção II Da Metodologia Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária Art. 41. A verificação do item de controle estabelecido no art. 40 é aplicável às Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado, conforme descrito no Anexo VI, segundo o 4 o da cláusula 24.1 do Contrato de Concessão. Art. 42. A fim de tornar factível a verificação do item de controle definido no art. 40, deverá ser verificado com a Concessionária e, eventualmente solicitadas cópias, após pesquisa junto à Anatel, dos seguintes documentos: I - a existência de certificados emitidos pelas seguradoras confirmando que todos os prêmios vencidos no ano precedente encontram-se quitados e que as apólices contratadas estão em plena vigência ou foram renovadas; e II - se os certificados foram entregues à Anatel dentro do prazo estabelecido. Art. 43. Com base nos documentos coletados conforme art. 42, deverá ser verificado: I - a relação das apólices vigentes no ano anterior e no atual, contendo número da apólice, vigência e seguradora; II - os certificados emitidos pelas seguradoras; e III - as data dos comprovantes de encaminhamento dos certificados à Anatel. Art. 44. O item de controle será considerado conforme se a Concessionária apresentar todos os certificados exigidos dentro do prazo estabelecido no contrato de concessão; obedecendo a todas as exigências abaixo. I - Todas as apólices estejam contempladas nos certificados emitidos pelas seguradoras; 11

12 II - Todas as seguradoras com as quais a concessionária mantém contratos apresentaram certificados referentes às apólices de seguro da Concessionária; III - Os certificados foram encaminhados à Anatel até o final de janeiro; e IV - As apólices do ano precedente estão quitadas, e as apólices contratadas estão em plena vigência, ou foram renovadas. Art. 45. O item de controle será considerado não conforme se qualquer uma das condições constantes do artigo 44 não forem satisfeitas. Capítulo VII Vigência e Apresentação Das Apólices Seção I Da Definição do Item de Controle Art. 46. Vigência e apresentação das apólices refere-se aos prazos para a apresentação pela Concessionária à Anatel, das apólices contratadas para os seguros tipo II seguros de preservação de condições econômicas e tipo III seguro de garantia do cumprimento das obrigações relativas à qualidade e à universalização cobertura tipo Performance Bond e suas respectivas vigências. Seção II Da Metodologia Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária Art. 47. A verificação do item de controle estabelecido no art. 46 é aplicável às Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado, conforme descrito no Anexo VII, segundo o 5 o da cláusula 24.1 do Contrato de Concessão. Art. 48. A fim de tornar factível a verificação do item de controle definido no art. 46, deverá ser verificado com a Concessionária e, eventualmente solicitadas cópias, após pesquisa junto à Anatel, dos seguintes documentos: I - a lista das apólices de seguro tipo II e tipo III ; II - as datas de envio das apólices à Anatel; data esta observada no comprovante de encaminhamento à Anatel das respectivas apólices; e III - as datas de início da vigência das apólices, que devem estar explicitadas no corpo da apólice. Art. 49. Com base nos documentos e dados coletados conforme art. 48, deverá ser verificado, para cada apólice individualmente, a situação da apólice quanto à sua vigência e condição efetiva de sua apresentação à Anatel, de acordo com o tipo de seguro. Art. 50. O item de controle será considerado conforme se, em todas as apólices verificadas, as datas de apresentação protocolada atendam às especificações e datas de início de vigência do 5 o da Cláusula 24.1 do Contrato de Concessão, de acordo com o respectivo tipo de cobertura. 12

13 Art. 51. O item de controle será considerado não conforme se as condições do artigo 50 não forem satisfeitas. Capítulo VIII Informações Sobre Alterações Nas Apólices Seção I Da Definição do Item de Controle Art. 52. Informações sobre alterações nas apólices é a informação que a Seguradora deve prestar, por escrito, com antecedência mínima de 30 (trinta) dias, à Concessionária e à Anatel, sobre quaisquer fatos que possam implicar o cancelamento total ou parcial das apólices contratadas, redução de coberturas, aumento de franquias ou redução dos valores segurados. Seção II Da Metodologia Subseção I Da Metodologia de Verificação com a Concessionária Art. 53. A verificação do item de controle estabelecido no art. 52 é aplicável às Concessionárias do Serviço Telefônico Fixo Comutado, conforme descrito no Anexo VII, segundo o 1 o da cláusula 24.1 do Contrato de Concessão. Art. 54. A fim de tornar factível a verificação do item de controle definido no art. 52, deverá ser verificado junto à Concessionária e, eventualmente solicitadas cópias, após pesquisa junto à Anatel, todas as apólices de seguros contratadas pela Concessionária e em vigor. Art. 55. Com base nos documentos e dados coletados conforme art. 54, deverá ser verificado se consta em cada apólice de seguro a obrigação da seguradora informar quaisquer alterações contratuais que possam implicar em cancelamento total ou parcial das apólices contratadas, redução de coberturas, aumento de franquias ou redução dos valores segurados, dentro dos prazos antecedência mínima de 30 (trinta) dias - e para os destinatários estabelecidos no contrato de concessão Concessionária e Anatel. Art. 56. O item de controle será considerado conforme se constar explicitamente em todas as apólices de seguro a obrigação da Seguradora informar, por escrito, com antecedência mínima de 30 (trinta) dias, à Concessionária e à Anatel, quaisquer fatos que possam implicar nos seguintes fatores: a) cancelamento total ou parcial das apólices contratadas; b) redução de coberturas; c) aumento de franquias; ou d) redução dos valores segurados. Art. 57. O item de controle será considerado não conforme se as condições do artigo 56 não forem satisfeitas em qualquer uma das apólices. 13

14 TÍTULO IV DAS FICHAS DE CAMPO Art. 58. Conforme disposto no Art. 6 o do presente, existem dois tipos de fichas que devem acompanhar o auditor na verificação em campo de cada item de controle: I - Ficha de Identificação da Prestadora: contém os dados da Concessionária auditada, tais como endereço, modalidade do serviço, etc. Essa ficha encontra-se no Anexo I; e II - Ficha de Avaliação: contém as informações referentes a análise de conformidade do item de controle, baseada nos dados e documentos coletados. Parágrafo único. As informações contidas nas Fichas de Avaliação diferem conforme cada item de controle e são detalhadas nos Anexos II a IX, referentes aos 8 (oito) itens de controle que compõem esta classe. 14

15 CONTROLE DE ALTERAÇÃO Nº DA VERSÃO ANTERIOR: 0 DATA:28/06/2001 ESTA VERSÃO : 1 I = Inclui A= Altera DATA: E=Exclui ITEM / DESCRIÇÃO ITEM / DESCRIÇÃO I A E Titulo I Das Disposições Gerais. Capitulo I Art 1 o X Titulo I Das Disposições Gerais. Capitulo I Art 1 o - Parágrafo Único X Titulo I Das Disposições Gerais. Capitulo I Art 2 o - Parágrafo 1 o, 2 o e 3 o. X Titulo I Das Disposições Gerais. Capitulo II Art 3 o X Titulo I Das Disposições Gerais. Capitulo II Art 4 o Parágrafo 1 o X Titulo I Das Disposições Gerais. Capitulo II Art 6 o X Titulo I Das Disposições Gerais. Capitulo III Art 7 o X Titulo I Das Disposições Gerais. Capitulo IV Art 8 o X Titulo III Da Metodologia De Verificação Dos Itens De Controle. Titulo III Da Metodologia De Verificação Dos Itens De Controle. Titulo III Da Metodologia De Verificação Dos Itens De Controle. Titulo III Da Metodologia De Verificação Dos Itens De Controle. Titulo III Da Metodologia De Verificação Dos Itens De Controle. Titulo III Da Metodologia De Verificação Dos Itens De Controle. Capitulo VII Seção II Subseção I Art 50 X Capitulo VII Seção II Subseção I Art 50 Parágrafo 1 o X Capitulo VII Seção II Subseção I Art 50 Parágrafo 2 o X Capitulo VIII Seção I Art 52 X Capitulo VIII Seção II Art 55 X Capitulo VIII Seção II Art 56 Itens de Controle: X Anexo Ficha de Avaliação Clausula Porte da seguradora; 2. Seguro Total de Danos Materiais; 3. Seguro de Preservação de Condições Econômicas; 4. Seguro de Garantia do Cumprimento de Obrigações: Performance Bond; 5. Restrições das Apólices; 6. Certificados de Quitação; 7. Vigência e Apresentação das Apólices; 8. Informações sobre Alterações nas Apólices; X 15

16 Anexo VI - Ficha de Avaliação Clausula 23.1 o 6. Certificados de Quitação. X Parágrafo 4 Anexo VII - Ficha de Avaliação - Clausula 23.1 Parágrafo 5 o 7. Vigência e Apresentação das Apólices. X Anexo VII - Ficha de Avaliação - Clausula 23.1 Itens I, II e III. Anexo VIII - Ficha de Avaliação - Clausula 23.1 Parágrafo 1 o 7. Vigência e Apresentação das Apólices. X 8. Informações Sobre Alterações nas Apólices. X ÓRGÃO NOME EQUIPE DE ELABORAÇÃO RFFCF1 RFFCF1 José Roberto Pereira de Sousa Roanne França Monteiro 16

17 ANEXO I FICHA DE IDENTIFICAÇÃO DA PRESTADORA Empresa: Endereço: Contato: Cargo: Tel: Fax: Data: / / Tipo de Empresa: Concessionária Autorizada Modalidade de Serviço: Local Longa Distância Nacional Longa Distância Internacional 17

18 ANEXO II PORTE DA SEGURADORA FICHA DE AVALIAÇÃO Tipo CC Texto do Documento de Referência Cláusula Durante todo o prazo de vigência da concessão, a Concessionária deverá manter com Companhia Seguradora de porte compatível com o objeto segurado, registrada junto aos órgãos regulatórios do setor, as seguintes apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato: Dados a Obter N o da Apólice Tipo da Apólice Objeto Classificação da Seguradora Nome Tipo Tamanho Geral Montante da Apólice N o da Apólice Seguradora Objeto(s) Resultado da Análise Porte compatível Porte não compatível Porte compatível Porte não compatível Porte compatível Porte não compatível Porte compatível Porte não compatível Porte compatível Porte não compatível Porte compatível Porte não compatível Porte compatível Porte não compatível 18

19 Observações do Auditor: Local/data e assinatura do responsável pela avaliação: 19

20 ANEXO III SEGURO TOTAL DE DANOS MATERIAIS FICHA DE AVALIAÇÃO Tipo CC Texto do Documento de Referência Cláusula Durante todo o prazo de vigência da concessão, a Concessionária deverá manter com Companhia Seguradora de porte compatível com o objeto segurado, registrada junto aos órgãos regulatórios do setor, as seguintes apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato: I - seguro do tipo "todos os riscos" para danos materiais cobrindo a perda, destruição ou dano em todos ou em qualquer bem integrante da concessão, devendo tal seguro contemplar todas as coberturas compreendidas de acordo com os padrões internacionais; Tipo de Apólice Empresa Seguradora N o da Apólice Bens Segurados Valores Segurados Vigência Riscos Cobertos Pela Apólice Riscos Não Cobertos Pela Apólice N o Apólice Seguradora Tipo de Cobertura Resultado da Análise por Apólice conforme não conforme conforme não conforme conforme não conforme Resultado da Análise Seguro total de danos materiais Apólices não conformes Apólices conformes Observações do Auditor: Local/data e assinatura do responsável pela avaliação: 20

21 ANEXO IV SEGURO DE PRESERVAÇÃO DE CONDIÇÕES ECONÔMICAS FICHA DE AVALIAÇÃO Tipo CC Texto do Documento de Referência Cláusula 24.1 Durante todo o prazo de vigência da concessão, a Concessionária deverá manter com Companhia Seguradora de porte compatível com o objeto segurado, registrada junto aos órgãos regulatórios do setor, as seguintes apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato: II - seguro de preservação de condições econômicas para continuidade da exploração do serviço, cobrindo, no mínimo, os custos operacionais contra variações nas receitas da Concessionária, decorrentes de sinistros ou modificações nas condições de exploração do Contrato que não sejam cobertas pelos seguros de danos materiais, desde que a pactuação desta modalidade de seguro seja admitida pelas normas brasileiras e expressamente autorizada pelo Instituto de Resseguros do Brasil IRB ou órgão equivalente; Custos operacionais Dado Mês 1 Mês 2 Mês 3 Média mensal Dados da Apólice N o da Apólice Vigência Valor da cobertura A modalidade atende as normas brasileiras? Sim Não Sim Não Há autorização expressa do IRB 1 Sim Não Sim Não Resultado da Análise N o da Apólice Valor da Cobertura Média dos Custos Operacionais Conclusão Conforme Não-conforme Conforme Não-conforme Observações do Auditor: Local/data e assinatura do responsável pela avaliação: 21

22 ANEXO V SEGURO DE GARANTIA DO CUMPRIMENTO DE OBRIGAÇÕES: PERFORMANCE BOND FICHA DE AVALIAÇÃO Tipo CC Texto do Documento de Referência Cláusula Durante todo o prazo de vigência da concessão, a Concessionária deverá manter com Companhia Seguradora de porte compatível com o objeto segurado, registrada junto aos órgãos regulatórios do setor, as seguintes apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato: III - seguro garantia do cumprimento das obrigações relativas à qualidade e à universalização previstas neste Contrato ("Performance Bond", carta de crédito e valor mantido em caução) no valor correspondente a 10% do montante de investimentos estimado a cada ano para cumprimento das metas previstas no presente Contrato: N o da Apólice Valor da Indenização Dados Coletados Período De / / a / / De / / a / / Valor do Investimento no período Explicação sucinta do procedimento de cálculo do valor da indenização pela concessionária: N o da Apólice Opção por Carta de Crédito Depósito em Caução Seguro de Garantia do Cumprimento de Obrigações Resultado da Análise dos documentos Beneficiária é a Anatel Valor da indenização na apólice confere com valor previsto Valor da indenização na apólice não confere com valor previsto Beneficiária é a Anatel Valor da indenização na apólice confere com valor previsto Valor da indenização na apólice não confere com valor previsto Beneficiária é a Anatel Valor da indenização na apólice confere com valor previsto Valor da indenização na apólice não confere com valor previsto Resultado Final da Análise Item Conforme Item Não Conforme Observações do Auditor: Local/data e assinatura do responsável pela avaliação: 22

23 ANEXO VI RESTRIÇÕES DAS APÓLICES FICHA DE AVALIAÇÃO Tipo CC Texto do Documento de Referência Cláusula Durante todo o prazo de vigência da concessão, a Concessionária deverá manter com Companhia Seguradora de porte compatível com o objeto segurado, registrada junto aos órgãos regulatórios do setor, as seguintes apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato: 2º - As apólices emitidas em atendimento ao disposto nesta cláusula não poderão conter obrigações, restrições ou disposições que colidam com as disposições do presente Contrato ou com a regulamentação e deverão conter declaração expressa da Seguradora que conhece integralmente o presente ajuste, inclusive no tocante aos limites dos direitos da Concessionária. Descrição do seguro (tipo) Apólice N o Restrições Declaração Anotações sim não sim não sim não sim não sim não sim não sim não sim não sim não sim não Resultado da Análise Apólice/Tipo de Seguro Apólice N o Apólice Conforme sim não sim sim sim sim não não não não Observações do Auditor: Local/data e assinatura do responsável pela avaliação: 23

24 ANEXO VII CERTIFICADOS DE QUITAÇÃO FICHA DE AVALIAÇÃO Tipo CC Texto do Documento de Referência Cláusula Durante todo o prazo de vigência da concessão, a Concessionária deverá manter com Companhia Seguradora de porte compatível com o objeto segurado, registrada junto aos órgãos regulatórios do setor, as seguintes apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato 4 o - Anualmente até o final do mês de janeiro, a concessionária deverá apresentar certificado emitido pela(s) seguradora(s) confirmando que todos os prêmios vencidos no ano precedente encontram-se quitados e que as apólices contratadas estão em plena vigência ou foram renovadas, devendo neste caso ser encaminhados os termos das novas apólices. Dados Coletados N o da Apólice Vigência Empresa Seguradora N o do Certificado Data da Envio do Certificado à Anatel Situação da Apólice no Certificado Quitada Vigente Renovada Não Certificada Quitada Vigente Renovada Não Certificada Quitada Vigente Renovada Não Certificada Quitada Vigente Renovada Não Certificada Quitada Vigente Renovada Não Certificada Resultado da Análise Análise Conclusão 1. Todas as apólices estão contempladas nos certificados emitidos pelas Conforme seguradoras Não conforme 2. Todas as seguradoras apresentaram certificados referentes às apólices de Conforme seguro da Concessionária Não conforme 3. Os certificados foram entregues até o final de janeiro Conforme Não conforme 4. As apólices do ano precedente estão quitadas, e as apólices contratadas Conforme estão em plena vigência, ou foram renovadas. Não conforme Observações do Auditor: Local/data e assinatura do responsável pela avaliação: 24

25 ANEXO VIII VIGÊNCIA E APRESENTAÇÃO DAS APÓLICES FICHA DE AVALIAÇÃO Tipo CC Texto do Documento de Referência Cláusula Durante todo o prazo de vigência da concessão, a Concessionária deverá manter com Companhia Seguradora de porte compatível com o objeto segurado, registrada junto aos órgãos regulatórios do setor, as seguintes apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato 5º - As apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato deverão estar vigentes a partir de 1º de janeiro de 2006 e ser apresentadas à Anatel até 30 de janeiro de Tipo da Apólice: Seguro de preservação de condições econômicas (inciso II) = tipo II Seguro de garantia das metas relativas à qualidade e à universalização(inciso III) = tipo III N o da Apólice N o da Apólice Dados das Apólices Tipo da Apólice Vigência Apresentação Seguro tipo II Seguro tipo III Seguro tipo II Seguro tipo III Seguro tipo II Seguro tipo III Seguro tipo II Seguro tipo III / / / / / / / / Resultado da Análise / / / / / / / / Tipo de Apólice Vigência Apresentação Seguro tipo II Seguro tipo III Seguro tipo II Seguro tipo III Seguro tipo II Seguro tipo III Seguro tipo II Seguro tipo III Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Observações do Auditor: Local/data e assinatura do responsável pela avaliação: 25

26 ANEXO IX INFORMAÇÕES SOBRE ALTERAÇÕES NAS APÓLICES FICHA DE AVALIAÇÃO Tipo CC Texto do Documento de Referência Cláusula 23.1 Durante todo o prazo de vigência da concessão, a Concessionária deverá manter com Companhia Seguradora de porte compatível com o objeto segurado, registrada junto aos órgãos regulatórios do setor, as seguintes apólices de seguros necessárias para garantir a efetiva e abrangente cobertura de riscos inerentes ao desenvolvimento de todas as atividades contempladas no presente Contrato. 1º - A Concessionária deverá fazer constar das apólices de seguro a obrigação de a Seguradora informar, por escrito, com antecedência mínima de 30 (trinta) dias, à Concessionária e à Anatel, quaisquer fatos que possam implicar o cancelamento total ou parcial das apólices contratadas, redução de coberturas, aumento de franquias ou redução dos valores segurados; Fatores que obrigam a comunicação: a) cancelamento total ou parcial das apólices contratadas; b) redução de coberturas; c) aumento de franquias; d) redução dos valores segurados. Apólice N o Seguradora Cláusula de Comunicação sim não sim não sim não sim não sim não Dados Coletados Fatores presentes a) b) c) d) a) b) c) d) a) b) c) d) a) b) c) d) a) b) c) d) Prazo 30 dias sim não sim não sim não sim não sim não Destinatários Conc. e Anatel sim não sim não sim não sim não sim não Resultado da Análise Apólice N o Seguradora Situação Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Conforme Não conforme Observações do Auditor: Local/data e assinatura do responsável pela avaliação: 26