Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas. Sorocaba, 05 de novembro de 2014

Transcrição

1 Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas Sorocaba, 05 de novembro de 2014

2 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Empresário

3 Como apoiamos? Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES N o de operações ,1 milhão MPMEs: 96% Instituição Financeira Credenciada Informação e Relacionamento Desembolsos 2013 R$ 190 bilhões MPMEs: 63,5 bi = 33% Empresário

4 Informações gerais Requisitos Mínimos BNDES Agente Financeiro Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito. Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

5 Fluxo Operacional no Ag. Financeiro Cadastro Limite de Crédito Faturamento Patrimônio Setor Risco Operações Capacidade Pagamento Garantias

6 Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

7 Classificação de Porte utilizada Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual M P M E Micro Pequena Média até R$ 2,4 milhões até R$ 16 milhões até R$ 90 milhões

8 Formas de apoio do BNDES Projetos de Investimento BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Cartão BNDES Investimentos para Inovação BNDES MPME Inovadora Capital de Giro BNDES Progeren

9 Projetos de Investimento

10 Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Pagamento de taxa de franquia, exceto quando implicar em remessa de divisas ao exterior. Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro Micro, Pequena e Média até 40% Grande até 15%

11 Projetos de Investimento BNDES Automático MPE Condições Especiais Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas Empresas: Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos realizados nos últimos 12 meses; Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático (exceto capital de giro); Até 36 meses com até 12 meses de carência; Limite de até R$ ,00 a cada 12 meses, comprometendo o limite do BNDES Automático.

12 Projetos de Investimento BNDES Automático 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

13 Projetos de Investimento BNDES Automático 3 - Qual é o prazo total? 4 O que não pode ser financiado? Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 240 meses. Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior.

14 Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora O que pode ser financiado? Investimentos complementares em processos inovadores Desenvolvimento de novos produtos/processos Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica Recursos na forma de CAPITAL DE GIRO

15 BNDES MPME Inovadora BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento Tenham financiado, a partir de 2011, a contratação de um dos serviços tecnológicos no âmbito do Produto Cartão BNDES: Serviços de avaliação de software: Inovação e extensão tecnológica: Depósitos de propriedade intelectual junto ao INPI Tenham sido apoiadas (contratação a partir de 2011) por um dos seguintes Programas: Sistema Brasileiro de Tecnologia (SIBRATEC); Programa SEBRAETEC Serviços em Inovação e Tecnologia; Edital SENAI SESI de Inovação.

16 BNDES MPME Inovadora BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento Tenham patente concedida pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) no mesmo ano do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anos anteriores Sejam residentes ou tenham sido aprovadas em processo de seleção de Parques Tecnológicos estruturados conforme Chamada Pública MCTI/FINEP/Ação Transversal Inova Empresa PNI / Parques Tecnológicos 02/2013. Estejam incubadas ou tenham sido graduadas, no exercício do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anteriores, nas incubadoras nucleadoras classificadas conforme a aplicação do modelo CERNE e selecionadas por meio do Edital SEBRAE/ANPROTEC 01/2011.

17 BNDES MPME Inovadora BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes. Relação de Fundos de Investimento no site do BNDES www. bndes.gov.br/mpmeinovadora

18 Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento. Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

19 Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora 3 - Qual é o prazo total? 4 O que não pode ser financiado? Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 120 meses (invest); até 36 meses (giro). Aplicam-se as restrições do BNDES Automático

20 Máquinas e Equipamentos

21 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado BNDES); Capital de giro associado ao investimento fixo. MPME até 40%

22 BNDES PSI BNDES PSI Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos O que pode ser financiado? Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES; Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos; Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

23 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame/BNDES PSI 1 - Qual é o prazo do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo total: até 120 meses. A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; O agente poderá exigir garantias adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI.

24 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame/BNDES PSI 3 - Qual é a participação máxima do BNDES? 4 O que não pode ser financiado? Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI); Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado BNDES); Máquinas e equipamentos usados.

25 Capital de Giro

26 Capital de Giro BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Micro e pequena Média Média-Grande e Grande Setor Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. Indústria de transformação Construção de edifícios (F /00) Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões Transporte Rodoviário de Carga (H49.3) Construção de edifícios (F /00)

27 Capital de Giro BNDES Progeren 1 - Qual o limite do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses. Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

28 Capital de Giro BNDES Progeren 3 - Qual o prazo do financiamento? 4 - Quem não pode solicitar o financiamento? Até 60 meses, incluído o prazo de carência de até 24 meses. Empresas que não sejam dos segmentos contemplados.

29 Custo das Operações Indiretas Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração do Agente Financeiro = Taxa final Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES Taxa que reflete o risco sistêmico das Instituições Financeiras Credenciadas Remunera a atividade operacional do agente financeiro Custo total do financiamento para o beneficiário

30 Condições BNDES PSI Ônibus e caminhões BKs Agrícolas Demais BKs Ônibus Elet / Hibr Bens de Informática BKs F. Clima Custo Financeiro Rem. BNDES Taxa Interm. Financ. 6% a. a. 4,5% a.a. 4% a.a. Rem. Agente Financeiro Taxa Final 0,49% a. m. 0,37% a.m. 0,33% a.m. Prazo Até 120 meses Até 120 meses Até 144 meses Até 96 meses Até 144 meses Carência 3 ou 6 meses De 3 a 24 meses 3 a 24 meses 3 a 36 meses 3 a 24 meses

31 *Fonte: AOI/DESCO média 2013 Condições - MPME BNDES Automático MPE Condições Especiais BNDES MPME Inovadora Até 12/12/ BNDES Progeren Custo Financeiro TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. SELIC 11,25% a.a. Remuneração BNDES Taxa de Interm. Financeira Remuneração Agente Financeiro* 1% a.a. 0,1% a.a. Negociada 3,1% a.a. 3% a.a. 0,1% a.a. Negociada 4% a.a. (Exceto Giro) 0% a.a. 0,1% a.a. Negociada 3,1%a.a 0,4% a.a. 0,1% a.a. Negociada 3% a.a. Taxa Final +/- 0,74% a.m. +/- 0,89% a.m. 0,33% a. m. +/- 0,65% a.m. +/- 1,15% a.m. Prazo Até 240 meses Até 36 meses Até 120 meses Até 120 meses Até 36 meses Carência Negociado Até 12 meses De 3 a 48 meses De 3 a 48 meses Até 12 meses

32 Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro 1º Passo 2º Passo 3º Passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação. Homologação da operação; Liberação dos recursos.

33 Cartão BNDES

34 Cartão BNDES Objetivo Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

35 Ambiente de Negócios mil Compradores MPMEs R$ 51,5 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros 62 mil Fornecedores credenciados 256 mil produtos

36 Vantagens Compradores Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Prestações fixas em até 48 meses Taxa de juros atrativa: 0,96% a.m. (nov/14) Acesso a cerca de 60 mil Fornecedores Credenciados Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático Fornecedores 662 mil potenciais clientes com R$ 51,5 bilhões de crédito préaprovado Financiamento automático para o cliente Sem risco de crédito Fabricantes podem indicar distribuidores Exposição do catálogo de produtos gratuita

37 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 256 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares Peças e componentes de bens de capital, informática e automação Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos), embalagens Materiais para construção civil Inovação Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

38 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

39 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

40 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

41 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

42 Cartão BNDES Informações: Dúvidas Manuais

43 Mais BNDES

44 Mais BNDES Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

45 Mais BNDES Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

46 Mais BNDES Resultado Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

47 Mais BNDES

48 Posto de Informações 44 Postos de Informações Presente em todas as regiões e em 19 estados brasileiros CIESP Sorocaba Eva Marius (15) emarius@ciespsorocaba.com.br CIESP / BNDES

49 ATENÇÃO O BNDES não credencia nem indica quaisquer consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações com o próprio Banco ou com as instituições financeiras credenciadas a repassar seus recursos.

50 Canais de comunicação Atendimento Empresarial B N D E S Ouvidoria DESUL: (11) Redes Sociais twitter.com/bndes_imprensa