PLANO DE NEGÓCIO. EMPRESA (inserir logo) SET/14

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1 PLANO DE NEGÓCIO EMPRESA (inserir logo) SET/14

2 Índice 1 INTRODUÇÃO-Sumário Executivo Identificação da Empresa Histórico da empresa Definição do modelo de negócio Constituição legal da empresa Localização geográfica da empresa Visão da empresa Missão da empresa Valores da empresa Identificação dos Sócios Breve curriículo dos sócios Atribuição dos sócios 07 2 OBJETIVOS E METAS Objetivos especificos Metas 08 3 ANÁLISE SETORIAL Caracterização do setor no mundo globalizado Situação atual e tendências do setor nacional Limitações e barreiras do setor Oportunidades e desafios 09 4 PRODUTOS/SERVIÇOS Descrição do produto: pontos fortes e fracos Ciclo de vida do produto Tecnologia utilizada Estagio atual do produto Situação da propriedade intelectual marcas e patentes Alianças estratégicas necessárias Residuos produzidos e destino Fluxograma de processos Fluxograma do processo de venda Fluxograma do processo de produção Descriçao processo de produção, máquinas e materiais Espaço físico e instalações necessárias 14 5 RECURSOS HUMANOS Pessoal Chave Organograma funcional 15

3 6 ANÁLISE DE MERCADO Mercado Consumidor Características do cliente Potencial / Tamanho do mercado consumidor Distribuiçao geográfica Perspectiva de atendimento e tendência de crescimento Mercado Concorrente Características do concorrente Potencial / Tamanho do mercado concorrente Distribuição geográfica Lucratividade do Setor Vantagens competitivas da empresa Mercado Fornecedor Características do fornecedor Potencial / Tamanho do mercado fornecedor Distribuição geográfica Riscos, problemas e ações de prevenção 18 7 MARKETING Plano / Mix de Marketing Produto e serviço Púlico alvo Política e composição de preços Ponto de venda / canal de distribuição Promoção de venda Estratégia de Comercializaçao Metas da campanha Plano de ação Recursos/custos Cronograma de execução 20 8 PLANEJAMENTO ECONÔMICO E FINANCEIRO Investimentos fixo e de giro 8.2 Receitas e investimentos 8.3 Custo da matéria-prima/ficha técnica 8.4 Salários e encargos 8.5 Despesa fixa 8.6 Custo e preço de venda 8.7 Ponto de equilíbrio 8.8 Fluxo de caixa 8.9 Indicadores de desempenho 9 ANEXOS

4 1-INTRODUÇÃO SUMÁRIO EXECUTIVO *descrever qual o objetivo do plano de negocio, se é um plano operacional onde se comprova a viabilidade da empresa ou se é um plano investidor onde se comprova o retorno do investimento segundo os parâmetros do investidor. É a principal etapa do PN, pois é através dele que o leitor (agente avaliador ou investidor) decidirá se continua ou não a ler, portanto deve ser escrito com muita atenção, deve conter uma síntese das principais informações que compõem seu Plano de Negócio. A empresa é.., o projeto é..., o objetivo é... fundada em DATA, e hoje encontra-se localizada O sócio é NOME, que exerce as funções de comercialização, produção e administração, cumulativamente. Sua especialidade é produzir Os clientes são Através dos sócios, a empresa desenvolveu o Plano de Negócio Operacional, para comprovar a viabilidade da empresa, efetuar estratégias de crescimento e atualizar cadastro junto a instituições financeiras. Como comprovam no conteúdo deste plano, a empresa apresenta viabilidade econômicofinanceira, com: Investimento total do período: R$ Lucratividade media do período: XX% ao ano. Desta forma, a empresa se consolidara no mercado, através de crescimento sustentável com reinvestimento do lucro, conforme resultados apresentados neste plano que compreende o período de 2015 ate IDENTIFICAÇÃO DA EMPRESA HISTORICO DA EMPRESA *descrever sua história, EM ORDEM CRONOLOGICA, dizer como teve a idéia de iniciar seu empreendimento, como foi sua trajetória até o momento. EX: Em 2010, os empreendedores iniciaram pesquisa de xxx; Em 2011, os empreendedores formalizaram a abertura da empresa; Em 2012, a empresa teve seu projeto Fapesp aprovado, com o valor x; Em 2013, a empresa instalou-se no projeto incubadora de empresas...

5 1.1.2 DEFINIÇÃO DO MODELO DE NEGOCIO **Modelo de negócio é a forma pela qual uma empresa cria valor para todos os seus principais públicos de interesse. EX: inovação, padronização e personalização e justifique a opção. 1) INOVAÇAO, negócio voltado ao desenvolvimento de novos produtos e novas tecnologias; 2) PADRONIZAÇAO, negócio voltado à produção em grande escala, seguindo padrões, normatizações e redução de custos; 3) PERSONALIZAÇAO, negócio voltado ao atendimento exclusivo ao cliente, com maior custo e podendo vender menor quantidade para obter resultado. Ex: Nosso modelo de negocio é personalização, porque desenvolvemos moveis e utilidades de aço personalizados, para decoração de ambientes residenciais e escritórios empresariais CONSTITUIÇÃO LEGAL *descrever o cadastro atual do negocio. Razão Social: Nome Fantasia: CNPJ: Inscrição Estadual: Inscrição Municipal: Data de fundação: Endereço: Telefone: (XX) Fax: ( XX ) Celular: (xx) Home-page: http: LOCALIZAÇÃO GEOGRÁFICA DA EMPRESA *descrever a localização da empresa, principais rodovias, formas de acesso e inserir mapa.

6 1.1.5 VISÃO DA EMPRESA *descrever a definição da direção em que a empresa pretende seguir e o que deseja ser. *Visão é O FOCO, é a declaração da direção em que a empresa pretende seguir, um quadro do que a empresa deseja ser e como quer ser reconhecida. É a personalidade e caráter da empresa. Deve refletir as aspirações da empresa e suas crenças. Alguns exemplos de visão: -Mudar o mundo através da tecnologia. (Apple Computer, Inc.) -Nosso negocio é preservar e melhorar a vida humana. (Merck, Inc.) -Ser a melhor empresa de seguros nos serviços que prestamos aos nossos clientes. (The Alistate Corporation) MISSÃO DA EMPRESA *descrever a definição da razão de ser do negocio que está envolvido, a tarefa com objetivo de cumprir a visão da empresa. *Missão é a TAREFA para cumprir a VISAO; é a definição do que a empresa deve fazer para cumprir a Visão. Ao definir a missão, devemos considerar algumas etapas: a) identidade: QUEM SOMOS? b) produtos e serviços: O QUE FAZEMOS? c) Clientes: PARA QUEM VENDEMOS? d) Mercado de atuação: ONDE ATUAREMOS? e) necessidades sociais: TEMOS COMPROMISSOS? f) definição do propósito: PARA QUE EXISTIMOS? Exemplo de missão: Proporcionar ao maior número de pessoas uma experiência memorável e excelência em produtos e serviços, sendo referência em gestão do negócio de chocolate. (Cacau Show) VALORES DA EMPRESA *descrever quais os princípios da empresa, características da personalidade dos sócios que foram ou serão incorporadas à personalidade da empresa. Exemplos de valores: (CACAU SHOW) Ética, Respeito e Honestidade Compromisso com o crescimento e resultados Incentivo e reconhecimento ao desenvolvimento individual Prática da Inovação Cuidado consigo mesmo, com o outro e com os detahes

7 1.2-IDENTIFICAÇÃO DOS SÓCIOS BREVE CURRÍCULO DOS SÓCIOS *descrever os mini-currículos, demonstrando a experiência de cada sócio no empreendimento em que estão envolvidos. Ex: Nome: Idade: Endereço: Telefone: Formação acadêmica: Experiência profissional: ATRIBUIÇÕES DOS SÓCIOS *descrever as atribuições e funções a cada sócio. NOME ATRIBUIÇÃO PARTICIPAÇÃO SOCIETÁRIA Planejamento e Desenvolvimento 50% Diretor Administrativo e Comercial 50%

8 2-OBJETIVOS E METAS 2.1 OBJETIVOS ESPECÍFICOS *descrever seus objetivos a curto, médio e longo prazo, bem como os valores necessários para os investimentos. ANO DESCRICÁO VALOR METAS *descrever as metas que devem ser cumpridas para atingir os objetivos. METAS VENDAS INVESTIMENTOS POSTOS DE NOVOS NOVOS ANO ANO ANO TRABALHO MERCADOS PRODUTOS 2015 valor valor quantidade nome nome

9 3-ANALISE SETORIAL 3.1 CARACTERIZAÇÃO DO SETOR NO MUNDO (GLOBALIZAÇÃO) *descrever o cenário do seu setor, como está sua situação no mundo; qual a tendência do setor no mercado internacional, se em crescimento, estagnado ou retraindo e por quê. ANEXAR PESQUISA E CITAR FONTE 3.2 SITUAÇÃO ATUAL E TENDÊNCIAS DO SETOR NACIONAL *descrever o cenário do seu setor no país, como está sua situação nacional; qual a tendência do setor no mercado nacional, se em crescimento, estagnado ou retraindo e por quê. ANEXAR PESQUISA E CITAR FONTE Situação atual: Tendências do setor nacional: 3.3 LIMITAÇÕES E BARREIRAS DO SETOR *descrever as dificuldades e/ou impedimentos para atuar no seu setor. Limitações (dificuldades): Barreiras (impedimentos): 3.4 OPORTUNIDADES E DESAFIOS *descrever as oportunidades identificadas em seu setor, os desafios a enfrentar para aproveitar as oportunidades identificadas. Oportunidades (necessidade do mercado que está sendo suprida) Identifique a necessidade do mercado e o que você irá oferecer para suprir! Desafios (ameaças devem ser superadas)

10 4-PRODUTOS/SERVIÇOS (PONTOS FORTES E FRACOS) 4.1 DESCRIÇÃO DO PRODUTO/SERVIÇO *descrever o produto e identificar seus pontos fortes e fracos em relação aos concorrentes. PONTO FORTE DO PRODUTO PONTO FRACO DO PRODUTO 4.2 CICLO DE VIDA DO PRODUTO/SERVIÇO: *descrever em quanto tempo a empresa deve relançar o produto, durabilidade do material, prazo de validade, novas tecnologias, obsolescência do produto, estratégia de recolocação do produto em outra fatia de mercado, etc... Ex: O ciclo de vida do produto ocorre a cada 6 meses, devido à alteração dos modelos que acompanham a tendência de decoração. 4.3 TECNOLOGIA UTILIZADA *descrever a tecnologia envolvida no desenvolvimento do produto ou no processo de produção. Ex: As maquinas utilizadas no processo de produção dos produtos são de tecnologia tradicional, como por exemplo ESTÁGIO ATUAL DO PRODUTO/SERVIÇO *descrever se o produto esta em desenvolvimento ou se já esta em plena produção e comercialização. Ex: Os produtos se encontram prontos e já são comercializados, porém estamos desenvolvendo novos modelos. 4.5 SITUAÇÃO DA PROPRIEDADE INTELECTUAL MARCAS E PATENTES *descrever se a empresa já patenteou seus produtos, se já registrou sua marca; informar números dos registros ou protocolos. Ex: A empresa ainda não tem registro de marcas e patentes. 4.6 ALIANÇAS ESTRATÉGICAS NECESSÁRIAS *descrever se a empresa tem parcerias estratégicas para compra, produção ou venda de seus produtos. PRODUÇÃO: ex: terceirização do processo de corte e montagem. VENDA: ex: as vendas são feitas por representantes comerciais. 4.7 RESÍDUO PRODUZIDO E DESTINO *descrever quais os resíduos produzidos e o destino. RESÍDUO: ex: sucata e vidro DESTINO: ex: venda para reciclagem.

11 4.8 FLUXOGRAMA DOS PROCESSOS DE PRODUÇÃO E VENDA PROCESSO DE VENDA *descrever cada etapa que a empresa percorre para realizar uma venda. Início VISITAR CLIENTE PREENCHER CADASTRO DO CLIENTE 1 COMPRA CONSULTAR CADASTRO não APROVADO RECEBER A VISTA sim não SEPARAR MATERIAL DO ESTOQUE OU SOLICITAR PRODUÇÃO sim RECEBIDO? COMUNICAR REPRESENTANTE E ARQUIVAR PEDIDO PROCEDIMENTOS DE FABRICAÇÃO CONFORME MANUAL DE PRODUÇÃO Fim Fim

12 4.8.2 PROCESSO DE PRODUÇÃO *descrever cada etapa da produção, testes, até a entrega ao cliente. Início COMPRAR MATÉRIA-PRIMA RECEBER E ARMAZENAR MATÉRIA-PRIMA SEPARAR A MATÉRIA-PRIMA DE ACORDO COM ETAPAS TORNEAR FRESAR ERODIR não MONTAR E ACABAR APROVADO AJUSTAR ENTREGAR sim ENTREGAR Fim Fim

13 4.8.3 DESCRIÇÃO DO PROCESSO DE PRODUÇÃO, MÁQUINAS EQUIPAMENTOS E MATÉRIAS-PRIMAS UTILIZADAS: *detalhar o processo de produção, maquinas e materiais necessários. 1-ETAPAS DO PROCESSO DE PRODUÇAO 2-MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS 3-MATERIAS-PRIMAS E INSUMOS

14 4.9 ESPAÇO FÍSICO E INSTALAÇÕES NECESSÁRIAS *inserir lay-out da empresa, com legenda e área utilizada; a disposição das máquinas e equipamentos na empresa, de forma a representar seu funcionamento. FAZER O DESENHO DA FABRICA INSERIR LEGENDA

15 5-RECURSOS HUMANOS 5.1 PESSOAL CHAVE *descrever pessoas importantes no desenvolvimento, produção e administração do negócio. Desenvolvimento: Cargo Função Produção: Cargo Função Administração: Cargo Função 5.2 ORGANOGRAMA FUNCIONAL *descrever a distribuição das funções que são desempenhadas na empresa. DIRETOR ADMINISTRATIVO ENCARREGADO DE PRODUÇÃO ENCARREGADO DE ESTOQUE E DE COMPRAS ENCARREGADO FINANCEIRO ENCARREGADO VENDAS AUXILIAR PRODUÇAO AUXILIAR VENDAS

16 6-ANALISE DE MERCADO 6.1 MERCADO CONSUMIDOR *descrever seu mercado comprador, onde ele está, qual seu tamanho, seu potencial de compra, etc CARACTERÍSTICAS DOS CLIENTES / QUEM SÃO? Ex: Nossos clientes são empresas que comercializam móveis em geral e artigos de decoração. CLIENTES CNPJ CIDADE PORTE Informar cliente já existente Ou que pode vir a ser POTENCIAL/TAMANHO DO MERCADO CONSUMIDOR *descrever pesquisa e tamanho do mercado Ex: Estimamos que há mais de XXX.000 clientes em potencial no território nacional DISTRIBUIÇÃO GEOGRAFICA *descrever onde está localizado seu mercado Ex: Os Clientes da empresa estão localizados desta forma: 100% no território nacional PERSPECTIVA DE ATENDIMENTO E TENDENCIA DE CRESCIMENTO *descrever sua capacidade de atendimento e numero de clientes Ex: Atender aproximadamente de XX, nos próximos x anos. METAS Ticket médio por cliente/mês 200,00 Valor médio vendas/mês Número de clientes/mês ,00 50

17 6.2 MERCADO CONCORRENTE *nesta etapa descrever seu mercado concorrente, onde ele está, qual seu tamanho, etc CARACTERÍSTICAS DOS CONCORRENTES/QUEM SÃO Ex: Nossos concorrentes são empresas que produzem e/ou importam móveis em geral e artigos de decoração. CONCORRENTE CNPJ CIDADE PORTE Informar concorrente já existente Ou que pode vir a ser POTENCIAL/TAMANHO DO MERCADO CONCORRENTE *descrever pesquisa e tamanho do mercado Ex: Estimamos que há mais de X indústrias concorrentes diretos no Estado de São Paulo DISTRIBUIÇÃO GEOGRAFICA *descrever onde está localizado seu mercado Ex: Os Concorrentes da empresa estão localizados desta forma: 100% no território nacional LUCRATIVIDADE DO SETOR *pesquisar o % de lucro que o setor vem apresentando Ex: O setor tem apresentado X% de lucratividade médio/ano. Obs: tem que pesquisar muito, não pode ficar sem essa informação VANTAGENS COMPETITIVAS DA EMPRESA (sob o ponto de vista dos clientes: é um conjunto de características que permitem a uma empresa diferenciar-se dos concorrentes, por entregar mais valor aos seus clientes; é a razão pela qual seus clientes escolhem a oferta de sua empresa, é geralmente um diferencial difícil de copiar, e por isso, duradouro)

18 6.3 MERCADO FORNECEDOR *descrever seu mercado fornecedor, onde ele esta, qual seu tamanho e seu potencial no mercado, etc CARACTERÍSTICAS DOS FORNECEDORES/QUEM SÃO Ex: Nossos fornecedores são revendas, distribuidores, indústrias de... FORNECEDOR MATÉRIA-PRIMA CNPJ CIDADE PORTE Informar concorrente já existente Ou que pode vir a ser POTENCIAL/TAMANHO DO MERCADO FORNECEDOR *descrever pesquisa e tamanho do mercado Estimamos que há mais de X fornecedores diretos no Estado de São Paulo DISTRIBUIÇÃO GEOGRÁFICA *descrever onde está localizado seu mercado Os Fornecedores da empresa estão localizados desta forma: 100% no estado de São Paulo RISCOS, PROBLEMAS e AÇÕES DE PREVENÇÃO: *descrever possíveis problemas com fornecedores e o que fazer para se prevenir, para não comprometer sua produção. RISCOS E PROBLEMAS COM FORNECEDOR: ex: falta matéria-prima. AÇÕES DE PREVENÇAO: para amenizar e prevenir a falta de matéria-prima teremos que manter estoque mínimo do produto xxx.

19 7- MARKETING Essa ferramenta comunica sua empresa, seu produto ao Mercado; interliga o que sua empresa produz à necessidade do cliente. *nesta etapa descrever quais são seus planos de marketing, de divulgação da sua empresa, do seu produto, para que o cliente saiba da sua existência. 7.1 PLANO / MIX DE MARKETING PRODUTO E SERVIÇO *descrever nome comercial seus produtos e serviços PÚBLICO-ALVO *descrever para qual público e classe social seu produto e serviço é destinado POLÍTICA E COMPOSIÇÃO DE PREÇOS *descrever o preço que o consumidor está disposto a pagar por seu produto/serviço. Ex Os preços de Venda da empresa estão baseados em preço de mercado, com determinação dos preços por margem de contribuição, sendo inicialmente x% abaixo dos preços praticados pelos concorrentes PONTO DE VENDA / CANAL DE DISTRIBUIÇÃO *descrever qual sua forma de venda Ex: Contratamos representantes comerciais para realizarem as vendas, que são realizadas através de visitas técnicas aos clientes, como canal de distribuição, por isso não precisamos de ponto de venda PROMOÇÃO DE VENDA *descrever o que fazer para vender mais; Ex: Através da consultoria de marketing estamos desenvolvendo e criando material promocional para a empresa. Participaremos de feiras e eventos regionais, mídias locais, revistas especializadas, e folder para mala direta.

20 PREENCHER APÓS PLANILHA FINANCEIRA 7.2 ESTRATÉGIA DE COMERCIALIZAÇÃO *nesta etapa descrever sua estratégia, sua campanha de promoção de venda de um determinado período METAS DA CAMPANHA *o que e onde se pretende chegar com a campanha: aumento do faturamento, divulgação, abertura de x novos clientes, etc. METAS ticket médio por cliente/mês Valor médio vendas/mês Numero de clientes/mês META DE VENDAS/ANO PLANO DE AÇÃO O que fazer? *quais serão as ações: panfletagem, jornal, outdoor, radio, TV, internet, visitas diretas, feiras, etc RECURSOS/CUSTOS *quanto está orçado para fazer essa campanha, quais materiais, quais pessoas, equipes, etc. Ex: Para a realização das ações, será necessário disponibilizar verba de x% do faturamento anual, que resulta em R$ xx,00 divididos em 05 anos CRONOGRAMA DE EXECUÇÃO *em quanto tempo será feita a campanha, datas para o plano de aço, qual o prazo limite para se obter os resultados sem alterar o orçamento. ANO PLANO DE AÇAO CRONOGRAMA VALORES 2015 O que fazer? Quando fazer? Quando custa? TOTAL EM 05 ANOS 0,00

21 8-PLANEJAMENTO ECONÔMICO E FINANCEIRO DEMONSTRATIVO DO RESULTADO TOTAL DAS VENDAS (-) CONSUMO M-PRIMA (=) LUCRO BRUTO (-) DESPESAS VENDA (-) IMPOSTOS (-) COMISSAO (-) FRETE DE VENDA (-) MARKETING (=) MARGEM CONTRIBUIÇAO (-) SALARIOS/ENCARGOS (-) DESPESA FIXA TOTAL (=) LUCRO LIQUIDO LUCRATIVIDADE: Indica qual é o ganho que a empresa gera sobre o trabalho que ela realiza. Em relação a cada R$100,00 vendidos, quanto a empresa lucra. Formula: somatória do lucro líquido do ano dividido pela somatória da meta de vendas do ano x 100% LUCRATIVIDADE: X % AO ANO RENTABILIDADE: Mostra quanto a empresa tem de retorno sobre cada R$100,00 investidos. Formula: somatória do lucro líquido do ano dividido pela somatória do investimento até o ano em análise x 100. RENTABILIDADE: X% AO ANO PRAZO DE RETORNO DO INVESTIMENTO: Mostra o tempo necessário para que o empreendedor recupere tudo o que investiu no seu negócio. Formula: somatória da meta de investimento até o ano de análise dividido pela somatória do lucro líquido de período em análise. PRAZO DE RETORNO: X anos PONTO DE EQUILIBRIO: Mostra o momento em que as projeções de receita e despesas se igualam, onde o lucro é ZERO. Conhecer o PE permite a empresa diminuir os riscos de trabalhar no prejuízo. Formula: Despesa fixa + Salários e encargos do ano dividido pela margem de contribuição em percentual do mesmo período. PE mensal em valor ($) = R$X para o ano Os demais indicadores de 2016 a 2019 estão demonstrados no plano financeiro.