Relatório Anual. São Rafael Sociedade de Previdência Privada

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1 2011 Relatório Anual São Rafael Sociedade de Previdência Privada

2 Prezados Participantes: O ano de 2011 foi mais um ano marcado por muitas incertezas nas economias mundiais acarretando uma instabilidade no mercado financeiro refletida nas fortes quedas nas Bolsas de Valores em todo mundo. No Brasil, não foi diferente apresentando um baixo crescimento em sua economia levando o governo a tomar diversas medidas de incentivo, sendo uma das principais a forte queda da taxa de juros. Este fato passa a ter uma grande importância para a administração da nossa Sociedade, pois indica que passaremos a conviver com níveis menores de rentabilidade e por isso continuaremos a buscar os melhores retornos para nossos Investimentos, através dos gestores que contratamos e que acompanhamos periodicamente para assegurar que estejam entre os melhores retornos do mercado. A Sociedade terminou o ano de 2011 com Patrimônio de R$ 801 Milhões e com rentabilidades na cota de Renda Fixa de 11,92% e na cota de Renda Mista de 5,65% refletindo a instabilidade do mercado financeiro. Este ano a Sociedade implementou diversas melhorias de processo na área de Seguridade e alterações em seu regulamento visando a melhoria dos nossos serviços juntos aos participantes. Atenciosamente, Diretoria da São Rafael 1. Investimentos 1.1. Evolução da Carteira de Investimentos / R$ Milhões 1.2. Alocação de Recursos / R$ Milhões / Dezembro 2011 Segmento R$ Milhões % Total Renda Fixa Passiva 138,5 17% Renda Fixa Baixo Risco (V@R) 329,4 41% Renda Fixa Médio Risco (V@R) 173,7 22% Renda Fixa Alto Risco (V@R) 35,6 4% Renda Variável 123,4 15% Total 800,6 100%

3 1.3. Rentabilidade da Carteira / Janeiro Dezembro Divergência Não Planejada (DNP) 2011 Mês 12 meses IPCA Var. Meta Atuarial Renda Fixa Renda Variável Empréstimos Global Var. Var. DNP Var. DNP Var. DNP Var. DNP 6,50% 12,89% 12,22% -0,67% -14,06% -26,95% 18,40% 5,51% 7,10% -5,79% 1.5. Quadro Resumo da Política de Investimentos 2011 Margem de Alocação Limite Superior (%) Segmento Renda Fixa 90% Segmento Renda Variável 40% Segmento Investimentos Estruturados 15% Segmento de Investimentos no Exterior 10% Empréstimos e Financiamentos 1% A íntegra dos textos, quadros e tabelas referidos acima se encontra disponível na página eletrônica da São Rafael: 2. Seguridade e Comunicação 2.1. Evolução do Patrimônio Líquido Realizado 2011 (R$ Milhões) PL em 31/12/ ,6 Rendimento Líquido 51,8 Entradas Contribuições da Patrocinadora (1) Contribuições dos Participantes 3,6 Portabilidade 0,2 Total de Entradas 3,8 Saídas Benefícios de Renda Continuada Aposentadoria 36,3 Pensão 2,4 Sub Total 38,7 Benefícios de Prestação Única Pagamento Único 1,2 Desligamento 6,7 Portabilidade 0,0 Sub Total 7,9 Total de Saídas 46,6 PL em 31/12/ ,6 (1) As contribuições das patrocinadoras são realizadas com recursos do Fundo de Reversão disponível na Sociedade.

4 2.2. Perfil dos Participantes - Dezembro 2011 Descrição Quantidade % Total Reservas / Fundos R$ M % Total Reservas Aposentados % 363,4 46% Vesting / Autopatrocinados % 196,6 25% Ativos % 112,4 14% Reserva de Morte / Invalidez / Benefício Mínimo NA NA 0,7 0% Fundo Previdencial / Adm /Superávit NA NA 124,7 16% Total % 797,6 100% 2.3. Parecer Atuarial Mercer Human Resource Consulting Ltda., em 17 de janeiro de 2012, na qualidade de atuário responsável pela avaliação atuarial do Plano Unificado de Aposentadoria das patrocinadoras do plano certificou, em 31 de dezembro de 2011, a composição do Exigível Atuarial e das Reservas e Fundos. Os pareceres atuariais completos encontram-se disponíveis na página eletrônica da São Rafael: Alterações do Regulamento No mês de Agosto apresentamos aos participantes algumas alterações/melhorias em nosso regulamento que foram aprovadas pelo órgão fiscalizador (PREVIC) em Novembro de A integra do regulamento e as alterações encontram-se disponíveis na página eletrônica da São Rafael: 3. Administrativo Contábil 3.1. Evolução dos Custos Administrativos e de Gestão da Carteira de Investimentos Despesas Administrativas (R$ Mil) 2011 % Total 2010 % Total Custo da Carteira de Investimentos % % Salários e Encargos % % Serviços de Terceiros % % Despesas Gerais 332 6% 406 7% Despesas Administrativas % % Despesas Administrativas / Patrimônio Líquido Médio 0,71% aa 0,72% aa O detalhamento das Despesas Administrativas realizadas no ano de 2011 encontra-se disponível na página eletrônica da São Rafael: Demonstrativos Contábeis Demonstramos abaixo os relatórios contábeis de fechamento aprovados pelos Conselhos, Auditoria e Diretoria Executiva.

5 Resumo do Balanço Patrimonial em 31/12/2011 (R$ Milhares) Ativo Disponível Realizável Permanente Total do Ativo Passivo Exigível Operacional Exigível Contingencial Patrimônio de Cobertura do Plano Fundos Total do Passivo DEMONSTRAÇÃO DA MUTAÇÃO DO PATRIMÔNIO SOCIAL DESCRIÇÃO Variação (%) A) Patrimônio Social - início do exercício ,52% 1. Adições ,61% (+) Contribuições Previdenciais ,50% (+) Resultado Positivo dos Investimentos - Gestão Previdencial ,12% (+) Receitas Administrativas ,92% (+) Resultado Positivo dos Investimentos - Gestão Administrativa ,20% (+) Reversão de Contingências - Gestão Administrativa ,00% 2. Destinações (53.645) (44.922) 19,42% (-) Benefícios (46.612) (41.505) 12,30% (-) Constituição de Contingências - Gestão Previdencial (2.100) - 100,00% (-) Despesas Administrativas (4.933) (3.417) 44,37% 3. Acréscimo/Decréscimo no Patrimônio Social (1+2) ,30% (+/-) Provisões Matemáticas ,83% (+/-) Superávit (Déficit) Técnico do Exercício (3.804) (1.818) 109,24% (+/-) Fundos Previdenciais ,48% (+/-) Fundos Administrativos ,83% 4. Operações Transitórias - - 0,00% B) Patrimônio Social - final do exercício (A+3+4) ,15%

6 DEMONSTRAÇÃO DA MUTAÇÃO DO ATIVO LÍQUIDO POR PLANO DE BENEFÍCIOS PLANO UNIFICADO DE APOSENTADORIA DA PATROCINADORA XEROX COMÉRCIO INDÚSTRIA LTDA DESCRIÇÃO Variação (%) A) Ativo Líquido - início do exercício ,51% 1. Adições ,68% (+) Contribuições ,29% (+) Resultado Positivo dos Investimentos - Gestão Previde ,12% 2. Destinações (46.612) (40.777) 14,31% (-) Benefícios (46.612) (41.505) 12,30% (-) Constituição de Contingências - Gestão Previdencial (2.100) - 100,00% (-) Custeio Administrativo ,46% 3. Acréscimo/Decréscimo no Ativo Líquido (1+2) ,44% (+/-) Provisões Matemáticas ,83% (+/-) Fundos Previdenciais ,48% (+/-) Superávit (Déficit) Técnico do Exercício (3.804) (1.818) 109,24% 4. Operações Transitórias - - 0,00% B) Ativo Líquido - final do exercício (A+3+4) ,14% C) Fundos não previdenciais ,02% (+/-) Fundos Administrativos ,02% DEMONSTRAÇÃO DO ATIVO LÍQUIDO POR PLANO DE BENEFÍCIOS PLANO UNIFICADO DE APOSENTADORIA DA PATROCINADORA XEROX COMÉRCIO INDÚSTRIA LTDA DESCRIÇÃO Variação (%) 1. Ativos ,39% Disponível ,38% Recebível ,77% Investimento ,38% Fundos de Investimento ,38% Empréstimos ,23% 2. Obrigações ,06% Operacional ,87% Contingencial ,00% 3. Fundos não Previdenciais ,02% Fundos Administrativos ,02% 4. Resultados a Realizar - - 0,00% 5. Ativo Líquido ( ) ,14% Provisões Matemáticas ,32% Superávit/Déficit Técnico ,40% Fundos Previdenciais ,67%

7 DEMONSTRAÇÃO DO PLANO DE GESTÃO ADMINISTRATIVA (CONSOLIDADA) DESCRIÇÃO Variação (%) A) Fundo Administrativo do Exercício Anterior ,58% 1. Custeio da Gestão Administrativa ,16% 1.1. Receitas ,16% Custeio Administrativo da Gestão Previdencial 6-100,00% Custeio Administrativo dos Investimentos ,36% Resultado Positivo dos Investimentos ,20% Reversão de Contingências ,00% Outras Receitas ,00% 2. Despesas Administrativas ,37% 2.1. Administração Previdencial ,18% Pessoal e encargos ,83% Treinamentos/congressos e seminários 4-100,00% Viagens e estadias ,50% Serviços de terceiros ,89% Despesas gerais ,08% Depreciações e amortizações ,11% Outras Despesas ,52% 2.2. Administração dos Investimentos ,85% Pessoal e encargos ,70% Treinamentos/congressos e seminários 2-100,00% Viagens e estadias ,00% Serviços de terceiros ,05% Despesas gerais ,45% Outras Despesas ,64% 2.3. Administração Assistencial - - 0,00% 2.4. Reversão de Recursos para o Plano de Benefícios ,46% 2.5. Outras Despesas - - 0,00% 3. Resultado Negativo dos Investimentos - - 0,00% 4. Sobra/Insuficiência da Gestão Administrativa (1-2-3) ,83% 5. Constituição/Reversão do Fundo Administrativo (4) ,83% 6. Operações Transitórias - - 0,00% B) Fundo Administrativo do Exercício Atual (A+5+6) ,02% Por possuir somente um Plano, o relatório Demonstração do Plano de Gestão Administrativa por Plano de Benefício possui os mesmos valores descrito no Demonstrativo acima. DEMONSTRAÇÃO DAS OBRIGAÇÕES ATUARIAIS DO PLANO DE BENEFÍCIOS PLANO UNIFICADO DE APOSENTADORIA DA PATROCINADORA XEROX COMÉRCIO INDÚSTRIA LTDA DESCRIÇÃO Variação (%) Patrimônio de Cobertura do Plano (1 + 2) ,74% 1. Provisões Matemáticas ,32% 1.1. Benefícios Concedidos ,74% Contribuição Definida ,82% Benefício Definido ,06% 1.2. Benefício a Conceder ,14% Contribuição Definida ,12% Saldo de contas - parcela patrocinador(es)/instituidor(es) ,01% Saldo de contas - parcela participantes ,26% Benefício Definido ,37% 1.3. (-) Provisões matemáticas a constituir - - 0,00% 2. Equilíbrio Técnico ,40% 2.1. Resultados Realizados ,40% Superávit técnico acumulado ,40% Reserva de contingência ,19% Reserva para revisão de plano ,00% 2.2. Resultados a realizar - - 0,00% A íntegra dos Demonstrativos Contábeis encontra-se disponível na página eletrônica da São Rafael:

8 3.3. Parecer dos Auditores Independentes Na opinião da BKR-Lopes, Machado Auditores, em 23 de janeiro de 2012, as demonstrações contábeis apresentaram adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira da São Rafael Sociedade de Previdência Privada em 31 de dezembro de 2011 e o resultado das operações e fluxo financeiro do exercício findo nessa data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil. A íntegra do Parecer dos Auditores Independentes encontra-se disponível na página eletrônica da São Rafael: Parecer dos Auditores dos Fundos de Investimentos Exclusivos Todos os fundos de investimentos exclusivos administrados pelo Bradesco S.A. tiveram seus pareceres contábeis emitidos, sem ressalvas, conforme obrigação legal Parecer do Conselho Fiscal O Conselho examinou o Balanço Patrimonial, as Demonstrações de Resultados e de Fluxos Financeiros, as Notas Explicativas às Demonstrações Contábeis e o Demonstrativo dos Resultados da Avaliação Atuarial dos Planos de Benefícios. Com base no exame desses documentos, nos esclarecimentos prestados por membros da Diretoria-Executiva, à vista do parecer atuarial simplificado emitido pela Mercer Human Resource Consulting Ltda. e do parecer da BKR-Lopes Machado Auditores emitido em 23 de janeiro de 2012, o Conselho Fiscal, em 30 de janeiro de 2012, é de opinião que os atos dos administradores por ele examinado foram praticados de acordo com as normas legais e refletem adequadamente, em seus aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira da São Rafael Sociedade de Previdência Privada (Sociedade), razão pela qual se manifesta favorável à sua aprovação pelo Conselho Deliberativo da Sociedade Manifestação do Conselho Deliberativo Com fundamento nas análises procedidas, nos esclarecimentos prestados pela Diretoria Executiva, no Parecer dos Auditores Independentes emitido em 23 de janeiro de 2012 pela BKR-Lopes Machado Auditores, no Parecer Atuarial emitido pela Mercer Human Resource Consulting Ltda. e no Parecer do Conselho Fiscal emitido em 30 de janeiro de 2012, o Conselho Deliberativo, em 06 de fevereiro de 2012, aprovou o Balanço Patrimonial, as Demonstrações de Resultados e de Fluxos Financeiros e as Notas Explicativas às Demonstrações Contábeis da São Rafael Sociedade de Previdência Privada (Sociedade), relativos ao exercício findo em 31 de dezembro de Rio de Janeiro, 30 de março de São Rafael Sociedade de Previdência Privada