* Sujeito à aprovação dos Órgãos Reguladores. Aquisição do HSBC Brasil * 03 de Agosto de 2015
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- Maria Luiza Henriques Paiva
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1 * Sujeito à aprovação dos Órgãos Reguladores Aquisição do HSBC Brasil * 03 de Agosto de 2015
2 Destaques da transação Ativo único 5,0 milhões de correntistas e mais de R$61 bilhões em depósitos Presença nacional em todos os segmentos Equipe Qualificada Complementariedade Baixa sobreposição da rede de agências, fortalecendo posição do especialmente nas regiões Sul e Sudeste e nos segmentos de alta renda Incremento da base para negócios rentáveis e pouco dependentes de capital, tais como seguradora, gestão de recursos eprivatebanking Produtos, serviços e base de clientes complementares Geração de valor Contribuição adicional ao lucro por ação esperado já em 2017 Oportunidade para colocação de produtos e otimização da plataforma Uso eficiente do capital Disponibilidade de capital do para concluir a operação sem necessidade de emissão de novas ações 2
3 Termos gerais da transação Aquisição de 100% das operações do HSBC no Brasil por US$ 5,186 bilhões: Banco de varejo, alta renda, comercial e de atacado Financeira (Losango) e parcerias operacionais com varejistas (+ de 6 mil pontos) Seguros / Previdência / Capitalização Pagamento em caixa mediante fechamento da transação e aprovação dos Órgãos Reguladores Rápida integração após aprovação pelos Órgãos Reguladores 3
4 Escopo da transação Varejo e Alta Renda Banco Comercial Atacado e Global Markets Private Banking Seguros Descrição Serviços bancários PF (incluindo Losango), investimentos, asset management Serviços bancários PJ para empresas de pequeno e médio porte e segmento corporate Serviços bancários para grandes clientes corporativos (inclui divisões de investment banking, equities e produtos estruturados) Serviços bancários personalizados para indivíduos de alta renda Atualmente focados em vida, previdência e capitalização Número de clientes ~ 4,6 mi de correntistas 4,0 mi de clientes Losango ~ 300 mil ~ 800 grupos econômicos ~ 1,6 mil famílias R$2,8bi em prêmios líquidos Empréstimos (R$ bi) (1) 20,0 34,8 12,9 n.a. n.a. Depósitos (R$ bi) 27,1 19,3 9,9 5,4 n.a. Patrimônio líquido R$9,5 Bi Patrimônio líquido R$1,7 Bi (1) IFRS (2) Base: Dez/14, sendo estimada a segregação entre Banco inclui empresa de serviços e Seguros Patrimônio Líquido (2) R$11,2 Bi 4
5 % % % % % % Ganho de posicionamento do Número de agências Número de correntistas 2 % do total % do total Total: agências Total: 134,8 milhões de correntistas Depósitos totais % do total Total: R$1.975 bilhões 23.9% 23.8% 3.7% 20.1% 18.1% 14.7% 9.7% 28.2% 23.3% 3.7% 19.7% 19.8% 16.3% 16.2% 23.7% 21.2% 14.9% 13.8% 3.1% 10.7% 7.3% Ativos em gestão - Fundos 1 Crédito total Ativos totais % do total % do total % do total 20.6% Total: R$2.874 bilhões 24.6% Total: R$3.087 bilhões 19.2% Total: R$7.471 bilhões 15.7% 3.0% 14.8% 19.6% 17.0% 16.9% 2.2% 16.2% 16.0% 2.1% 14.3% 12.8% 7.0% 5.4% 14.7% 10.1% 13.8% 7.9% Fonte: ANBIMA; BACEN; Companhias Nota: (1) Dados de junho/2015; (2) Dados com base em informações disponíveis no mercado 5
6 Ampliação da rede de distribuição Rede de 851 agências em 529 cidades, além de Postos de Atendimento e pontos de parceiros HSBC # agências total (dez/14) 851 # de cidades % do PIB coberto % Nordeste HSBC BRAD Total Norte HSBC BRAD Total # agências % PIB 5% # agências Market Share 2% 23% 25% Market Share 3% 24% 28% % PIB 14% Centro-Oeste HSBC BRAD Total # agências Market Share 6% 19% 24% % PIB 10% % PIB 55% Sudeste HSBC BRAD Total # agências Market Share 4% 20% 24% Sul HSBC BRAD Total % PIB 16% # agências Market Share 5% 18% 23% 6
7 Resultado Recorrente 2014: R$ 939 milhões* Simulação de Geração de Valor Estimado 2015: R$ milhões* (1) 17,6 10,4 R$ bilhões PL 9,5 x 1,1 4,7 LL 0,40 x 11,8 * 2,5 Valor Presente de: ~ 3,9% do Faturamento ou 5,5% de Ganhos de Escala (2) Valor Pago Múltiplo Banco Stand-alone Múltiplo Seguradora Stand-alone Otimização Necessária * Múltiplo P/L Fonte: Bloomberg 20/07/2015. Resultados estimados pelo a partir de informações fornecidas pelo HSBC (1) Equivalente a US$ 5,186 bilhões (2) Base Anual sobre resultados estimados para
8 Rápida Contribuição ao Resultado Considerando os Investimentos para Integração das Plataformas, o impacto da Aquisição sobre a expectativa de Lucro por Ação será neutro em 2016 e positivo a partir de 2017 Impacto no Resultado Esperado (1) Valor Aquisição 17,6 Custo CDI líquido IR/CS (1,3) R$ bilhões Resultado HSBC - Estimado ,2 Incremento no Resultado - econômico (0,1) 1,6% do Faturamento ~ ou 2,3% de Ganhos de Escala (2) (1) Equivalente a US$ 5,186 bilhões (2) Base Anual sobre resultados estimados para
9 Índice de Basileia Impacto no Índice da Basileia R$ bilhões Base de Cálculo Atual jun/15 Atual Basileia III fully loaded* Patrimônio de Referência - PR 97,0 97,5 96,7 Nível I 77,5 72,1 71,2 Nível II 19,5 25,4 25,4 Ativo Ponderado pelo Risco - RWA 607,2 723,0 723,0 Índice Total 16,0% 13,5% 13,4% Capital Nível I 12,8% 10,0% 9,9% Capital Nível II 3,2% 3,5% 3,5% * Base Jun/2015, sem considerar a incorporação de resultados futuros da Organização Efeito do impacto integral. Inclui a realocação de recursos, via pagamento de dividendos, do Grupo Segurador Considera a realização de todo o prejuízo fiscal até dezembro de 2018 Considerado o ágio amortizado até a data final de implementação da Basileia III Basileia III fully loaded sem aquisição = 12,6% 9
10 Conclusões Oportunidade de incremento da competitividade melhorando os indicadores de eficiência e rentabilidade Importante ganho de escala nos diversos segmentos, principalmente em pessoas físicas de alta renda e mercado corporativo Sinergia significativa em tecnologia, logística, relacionamento com fornecedores, dado o maior aproveitamento da plataforma local Fortalecimento no atendimento e conveniência aos clientes de todos os segmentos Aumento da penetração na base de clientes, especialmente em seguros e cartões LAIR por agência¹ 2014 (R$/agência) HSBC % Complementariedade da rede de agências Índice de eficiência operacional¹ 2014 (%) Incorporação de expertise e capital humano HSBC 39% 63% 24 p.p. Nota: (1) Considera lucro recorrente do HSBC em
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