Leiaute de Arquivo Eletrônico Padrão CNAB 240 Cobrança Bancária CAIXA COBRANÇA ELETRÔNICA. Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

Transcrição

1 COBRANÇA ELETRÔNICA Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padrão FEBRABAN/CNAB SICOB 240 Posições NOVEMBRO/ v009 micro 1

2 INDICE Pág. 1.0 Introdução Apresentação do Documento Estrutura do Documento Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica Aspectos Gerais Testes de Arquivos/Implantação Estrutura do Arquivo Composição do Arquivo Header e Trailer do Arquivo Lote de Serviço / Produto Outras informações importantes Serviço / Produto Cobrança Descrição do Processo Títulos em Cobrança Bloqueto Eletrônico (Captura de Títulos em Cobrança) Descrição de Campos (Notas explicativas)...19 B - Bloqueto Eletrônico...19 C - Títulos em Cobrança...20 G - Campos Genéricos v009 micro 2

3 1.0 INTRODUÇÃO 1.1 Apresentação do Documento Este manual apresenta o padrão para a troca de informações entre Empresas e Bancos, definido e elaborado pela FEBRABAN, a ser adotado na prestação do serviço Cobrança Bancária. Baseado nas informações necessárias para a implementação do serviço, o padrão define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações. A CAIXA, visando atender melhor os seus Clientes, adotou esse padrão, utilizando-o na cobrança eletrônica de títulos. A troca eletrônica de dados - EDI - permite maior confiabilidade e agilidade, eliminando controles manuais e a manipulação de documentos. A CAIXA disponibiliza gratuitamente para os seus Clientes da Cobrança Bancária, aplicativo para gerenciamento da carteira de cobrança eletrônica que, entre outras vantagens, possibilita a emissão dos bloquetos com código de barras. 1.2 Estrutura do Documento O documento está dividido nos seguintes tópicos: Introdução Apresenta uma visão geral dos tipos de serviços / produtos disponíveis e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações Estrutura do Arquivo Define a composição do arquivo (header, lotes de serviço / produto e trailer), conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço / produto, e apresenta o layout do header e do trailer de arquivo Serviço / Produto Apresenta detalhadamente o serviço / produto Cobrança Bancária e o contexto em que ocorre, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações Cobrança Conceitua o serviço / produto Cobrança através da definição do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informações, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação. Este tipo de serviço / produto possibilita a geração de informações dos títulos em cobrança para o Banco Cedente (entrada de títulos, pedido de baixa, etc.), a geração de informações do bloqueto eletrônico (títulos capturados em carteira) ao Sacado Descrição dos Campos Conceitua todos os campos componentes do layout dos registros utilizados no serviço / produto Cobrança Bancária. Para facilitar a compreensão, os campos estão classificados em genéricos, campos utilizados em mais que um tipo de serviço / produto, e específico, campos utilizados no serviço / produto Cobrança Bancária cuja descrição é identificada através da atribuição de um código composto da seguinte forma: Tipo Campo Sigla Descrição da Sigla Genérico G Genérico Específico B Bloqueto Eletrônico C Títulos em Cobrança Em cada layout de registro apresentado, é especificado o código da descrição de cada campo. Através deste código, deve-se acessar o tópico Descrição dos Campos e buscar a descrição do campo que se deseja consultar. As descrições de campos assinaladas com * antes do código, merecem uma atenção especial. 1.3 Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica O sistema está baseado no conceito EDI - Eletronic Data Interchange (Troca Eletrônica de Dados), que permite: - Total confiabilidade e segurança na comunicação CLIENTE/CAIXA e no processamento das informações, com a emissão para o cliente do arquivo de notificação (pré-crítica) da transmissão e recepção dos dados; - Redução no manuseio de informações e controles burocráticos com a alimentação direta via transmissão de dados; - Maior comodidade e agilidade na operacionalização da cobrança, uma vez que a entrega dos títulos à CAIXA e a informação da movimentação da cobrança, são disponibilizados através do microcomputador do Cliente; - Opção de utilização de software fornecido pela CAIXA, para gerenciar o banco de dados de sacados e títulos do Cliente, formatar arquivo para remessa de títulos à CAIXA e ainda fazer a impressão de bloquetos em impressora laser ou matricial v009 micro 3

4 Além dessas vantagens, a CAIXA oferece uma extensa Rede de Agências, Casas Lotéricas e Correspondentes Bancários espalhados por todo o Território Nacional, que proporcionam comodidade e facilidade no pagamento dos bloquetos de cobrança e, consequentemente, otimizam o processo de cobrança dos Clientes. 1.4 Aspectos Gerais No sistema de Cobrança Eletrônica as Empresas fornecem os dados necessários para registro dos títulos na CAIXA, através da transmissão eletrônica. A inclusão de novos títulos, baixas e alterações de dados é feita através do envio de um novo arquivo à CAIXA. Objetivando assegurar o perfeito funcionamento do sistema, inicialmente a troca de arquivos entre cliente x CAIXA será feita na forma de simulação do processamento. O padrão do arquivo ora proposto deve ser respeitado. Caso haja inconsistências, a CAIXA rejeitará o arquivo remessa integralmente, informando os registros errados e o que motivou as rejeições. A Empresa efetua as correções e providencia nova remessa do arquivo. Em situação normal, a Empresa deve transmitir o arquivo para a CAIXA até às 18h. (Horário de Brasília). Após esse horário, o processamento do arquivo será feito no dia seguinte. A empresa poderá enviar quantos arquivos quiser por dia, certificando-se de que uma remessa de número seqüencial de arquivo superior não seja transmitida antes da inferior, pois a CAIXA rejeitará o arquivo remessa que possua o Número de Remessa inferior ao último efetivamente processado. A CAIXA processa as informações recebidas, retorna a confirmação das entradas, baixas e alterações e informa as liquidações, protestos e eventuais ocorrências. 1.5 Testes de Arquivos/Implantação O Cliente é cadastrado na cobrança eletrônica na situação de teste/simulado, para possibilitar a realização de testes na rotina, antes da troca efetiva de arquivos remessa/retorno em produção. Os teste de arquivos entre o Cliente e a CAIXA serão realizados a partir da geração/transmissão de arquivo remessa pelo Cliente. A primeira etapa dos testes servirá para validar a Entrada de Títulos, à partir de um arquivo com títulos a serem registrados no sistema da CAIXA. Após o processamento, a CAIXA encaminhará arquivos de pré-crítica e retorno contendo os possíveis erros da remessa e a confirmação das entradas, respectivamente. A segunda etapa dos testes servirá para validar os demais serviços disponíveis. Após o processamento, a CAIXA encaminhará o arquivo retorno contendo as confirmações necessárias. O Cliente permanece em teste até que a rotina seja acertada, não havendo incidência de inconsistências na geração dos arquivos remessa. 2.0 Estrutura do Arquivo 2.1 Composição do Arquivo O Arquivo de troca de informações entre Bancos e Empresas é composto de um registro header de arquivo, lotes do Serviço / Produto e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo: Arquivo Registro Header de Arquivo (Tipo = 0) Lotes Registro Header de Lote (Tipo = 1) Registros Iniciais do Lote (opcional)... (Tipo = 2) Registros de Detalhe Segmentos Registro Finais do Lote (opcional)... (Tipo = 3) (Tipo = 4) Registro Trailer de Lote (Tipo = 5) Registro Trailer de Arquivo (Tipo = 9) v009 micro 4

5 2.2 Header e Trailer do Arquivo Registro Header de Arquivo Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição 01.0 Controle Banco Código do Banco na Compensação De Até Dig Dec Num 104 G Lote Lote de Serviço Num 0000 *G Registro Tipo de Registro Num 0 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 05.0 Empresa Inscrição Tipo Tipo de Inscrição da Empresa 06.0 Número Número de Inscrição da Empresa 07.0 Código do Cedente Código do Convênio no Banco 07.0 Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA 08.0 Cód. Identificação Agência Código Agência Mantenedora da Conta 09.0 DV Dígito Verificador da Agência 10.0 Cedente Código Código do Cedente (sem operação) 11.0 DV Díg. Verif. Cedente (sem operação) DV Ag + Ced Dig. Verif. Ag/Ced. (sem operação) Alfa Brancos G Num *G Num *G Num *G Alfa Brancos Num *G Num *G Num *G Num *G Num G012A Nome Nome da Empresa Alfa G Nome do Banco Nome do Banco Alfa G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB 16.0 Arquivo Código Código Remessa / Retorno 17.0 Data de Geração Data de Geração do Arquivo 18.0 Hora de Geração Hora de Geração do Arquivo 19.0 Seqüência (NSA) Número Seqüencial do Arquivo 20.0 Layout do Arquivo N o da Versão do Layout do Arquivo 21.0 Densidade Densidade de Gravação do Arquivo 22.0 Reservado Banco Para Uso Reservado do Banco 23.0 Reservado Empresa Para Uso Reservado da Empresa Alfa Brancos G Num G Num G Num G Num *G Num 030 *G Num 0 G Alfa G Alfa G CNAB Uso Exclusivo Alfa Brancos G004 FEBRABAN / CNAB Controle - Banco origem ou destino do arquivo Empresa - Empresa que firmou o convênio de prestação de serviços com o Banco Conta Corrente (Empresa) - Número da conta corrente do convênio firmado entre Banco e Empresa para a prestação de um tipo de serviço. Quando o arquivo contiver mais que um tipo de serviço diferente, os dados da conta corrente a serem colocados aqui devem ser acordados entre o Banco e a Empresa v009 micro 5

6 Registro Trailer de Arquivo Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição 01.9 Controle Banco Código do Banco na Compensação De Até Dig Dec Num 104 G Lote Lote de Serviço Num 9999 *G Registro Tipo de Registro Num 9 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Num Brancos G Totais Qtde. de Lotes Quantidade de Lotes do Arquivo Num G Qtde. de Registros Quantidade de Registros do Num Brancos G056 Arquivo 07.9 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 08.9 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Controle - Banco origem ou destino do arquivo Totais - Totais de controle para checagem do arquivo Alfa Brancos G Alfa Brancos G Lote de Serviço/Produto O lote do Serviço/Produto típico é composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe, e um registro trailer de lote. Um lote de Serviço/Produto só pode conter um único tipo de Serviço/Produto. Os registros header (1) e trailer (5) de lote e os de detalhe (3) são compostos de campos fixos, comuns ao Serviço/Produto, e campos específicos, padrões para o tipo de Serviço/Produto. Registro Detalhe Um registro de detalhe é composto de um ou mais segmentos do Serviço / Produto. Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes do Serviço/Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informações para o Banco) como nos fluxos de Retorno (Banco enviando informações para o Cliente), conforme discriminados a seguir: Lote Serviço / Produto Segmentos Remessa Retorno Bloqueto Eletrônico (Captura de Títulos em Cobrança) Cobrança G (Obrigatório) H (Opcional) Y (Opcional) Títulos em Cobrança Cobrança P (Obrigatório) Q (Obrigatório) R (Opcional) S (Opcional) Y (Opcional) T (Obrigatório) U (Obrigatório) W (Opcional) Y (Opcional) 2.4 Outras informações importantes (Títulos em Cobrança) O controle entre um grupo de segmentos para um mesmo título, será pelos campos código do movimento e número do registro Utilização dos segmentos 'P' a 'S' - O segmento 'P' é obrigatório; - O segmento 'Q' é obrigatório somente para o código de movimento '01' (Entrada de Títulos, Código de Movimento = 01); - O segmento 'R' é opcional; - O segmento 'S' só será utilizado quando houver mensagens livres para os bloquetos; - O segmento 'T' é obrigatório; - O segmento U' é obrigatório v009 micro 6

7 2.4.3 Campos Numéricos Leiaute de Arquivo Eletrônico Padrão CNAB Alinhamento: sempre a direita, preenchido com zeros à esquerda, sem máscara de edição; - Não utilizados: preencher com zeros Campos Alfanuméricos - Alinhamento: sempre a esquerda, preenchido com brancos à direita; - Não utilizados: preencher com brancos; - Caracteres: maiúsculos, sem acentuação, sem ç, sem caracteres especiais Código de Movimento 31 (alteração de outros dados), Código de Movimento da Remessa - Nota explicativa C004 Campos Alteráveis: - Espécie do Título - Aceite - Data de Emissão do Título - Juros - Desconto - Valor do IOF - Abatimento - Código/Prazo Protesto - Código/Prazo Devolução - Dados do Sacado - Dados do Avalista - Multa - Mensagens Obs.: Campos numéricos -> quando estes campos não precisarem ser alterados devem ser preenchidos com brancos, excepcionalmente, para caracterizar a falta de informação Os campos referentes a taxas/percentuais deverão ser preenchidos com duas casas decimais e serão impressos no bloqueto em valor da moeda corrente Rejeições de Arquivos - O arquivo será rejeitado se for encontrado algum tipo de inconsistência nos campos do header de arquivo e de lote, bem como nos campos do trailer de lote e de arquivo; - Nos registros detalhe os campos que ocasionam a rejeição do arquivo são os Campos de Controle (Banco, Lote, Registro) e os campos de serviço (número do registro, segmento e código de movimento); - Alguns exemplos de rejeições:.código do banco inválido.código de serviço inválido.código de convênio inválido.código da agência/conta inválida.número de remessa inválida.número seqüencial do registro dentro do arquivo inválido.quantidade de registros do lote inválido ou divergente Mensagens nos Bloquetos para instruções de recebimento, quando geradas automaticamente pelo sistema de Cobrança da CAIXA: - Desc.: zz.zzz.zzz.zz9,99 até dd/mm/aaaa - Abatimento: zz.zzz.zzz.zz9,99 - Com. Perm.: zz.zzz.zzz.zz9,99 ao dia - Multa: zz.zzz.zzz.zz9,99 após dd/mm/aaaa - Protestar após z9 dias do vencimento - Não receber após z9 dias do vencimento As mensagens dos bloquetos enviadas pelo cedente não são armazenadas na CAIXA, dessa forma quando for necessário alterar alguma informação do bloqueto, todas as mensagens deverão ser enviadas novamente; Todos os dígitos verificadores são calculados através do módulo O campo código do cliente/cedente na CAIXA deverá ser preenchido da seguinte forma: AAAAOOOCCCCCCCCD, onde: AAAA = Código da Agência CAIXA de relacionamento do cliente OOO = Operação CCCCCCCC = Número da conta v009 micro 7

8 D = Dígito Verificador Observação: Preencher esse campo com o código fornecido pela CAIXA para evitar preenchimento incorreto do campo Cálculo do Nosso Número - Para a Carteira 11 (SIMPLES): O Nosso Número é gerado pelo sistema da CAIXA para controle interno, e será composto da seguinte forma: NNNNNNNNNND, onde NNNNNNNNNN = Número Seqüencial D = Dígito Verificador (módulo 11) Obs.: Para clientes que possuem sistema próprio, preencher o campo com zeros. - Para a Carteira 12 (Rápida): Nosso Número informado pelo cliente à partir do que foi impresso nos bloquetos, é composto da seguinte forma: 9NNNNNNNNND, onde 9 = Fixo NNNNNNNNN = Número seqüencial D = Dígito Verificador (módulo 11) Identificação das carteiras de Cobrança CAIXA CÓDIGO DESCRIÇÃO REDUZIDA SIGNIFICADO 11 CS COBRANÇA SIMPLES 12 CR COBRANÇA RÁPIDA 14 SR COBRANÇA SEM REGISTRO 41 DE COBRANÇA DESCONTADA Obs.: Para a Cobrança Sem Registro (14) o sistema gera somente arquivos de retorno. 3.0 SERVIÇO / PRODUTO 3.1 Cobrança Bancária Descrição do Processo Objetivo O produto Cobrança Bancária tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para racionalizar o processo de contas a receber. O banco atua de acordo com as determinações do cedente. O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Títulos em Carteira, desde a comunicação da dívida ao Sacado (notificação através de vários meios, dependendo da informatização do Sacado), o recebimento da dívida, o crédito do numerário na conta corrente do Cliente, até a disponibilização de informações para o conta corrente do Cliente. Entidades Participantes Entidade Descrição Sacado Pessoa física ou jurídica a que se destina a cobrança do compromisso. É o cliente do Cedente. Banco Recebedor Cedente Banco Cedente Sacador Avalista Banco onde efetivamente é efetuado o pagamento. Cliente que entrega os títulos ao Banco para serem cobrados. Banco que detém os títulos do Cedente que serão cobrados. Cedente original do Título. Fluxo de Informações O Cedente coloca o título em cobrança bancária. Caso este título tenha sido negociado, é fundamental que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Título), sejam registrados no Banco Cedente para efeito de referência junto ao Sacado. O Cedente pode comandar instruções e alterações em Títulos de posse do Banco Cedente. O Banco Cedente disponibiliza informações dos Títulos em carteira para que o Cedente faça o controle de seu Contas a Receber. O Banco Cedente, de posse das informações e instruções do título, poderá enviá-las eletronicamente ao Sacado, caso este seja seu cliente, através do convênio de Bloqueto Eletrônico, ou através do bloqueto impresso v009 micro 8

9 Eventos COBRANÇA - REMESSA Evento Entrada de Títulos Registro de Títulos para a cobrança ao Banco Cedente Instruções Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome alguma ação relativa a um Título Alterações Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo modifique informações de um Título Observação: Para Instruções e Alterações o segmento "Q" é opcional. Segmentos Envolvidos P, Q, R, S, Y P, Q, R, Y P, Q, R, Y COBRANÇA - RETORNO Evento Retorno Pré-crítica Resposta (positiva ou negativa) sobre a consistência da remessa, comandos e serviços solicitados, bem como o motivo da rejeição, se for o caso. Disponibilizado minutos após o envio da remessa à CAIXA. Confirmação/Rejeição da Entrada de Títulos Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da entrada de um Título para a cobrança no Banco Cedente. Confirmação/Rejeição das Instruções Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome alguma ação relativa ao Título. Confirmação/Rejeição das Alterações Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que modifique informações de um Título. Liquidação do Título Aviso ao Cedente de que um Título foi pago e informações sobre o rateio de crédito (quando ocorrer). Conciliação da Carteira (Títulos em ser ) Informações para que o Cedente confira a sua carteira de Títulos de posse do Banco. Ocorrências Informação que normalmente indica uma restrição à cobrança de um título (ex: endereço do Sacado inexistente) que o Banco envia ao Cedente, exigindo dele uma ação. Segmentos Envolvidos W T, U T, U T, U T, U, Y(50) T, U T, U BLOQUETO ELETRÔNICO - RETORNO Evento Informações do Bloqueto Informações, para o Sacado, sobre um Título que deve ser pago por ele. Contém todas as informações que constam de um bloqueto impresso. Segmentos Envolvidos G, H, Y(03) v009 micro 9

10 3.1.2 Títulos em Cobrança Registro Header de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição 01.1 Controle Banco Código do Banco na Compensação De Até Dig Dec Num 104 G Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num '1' *G Serviço Operação Tipo de Operação Alfa *G Serviço Tipo de Serviço Num '01' *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 07.1 Layout do Lote Nº da Versão do Layout do Lote 08.1 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 09.1 Empresa Inscrição Tipo Tipo de Inscrição da Empresa Convênio Uso Exclusivo Número Nº de Inscrição da Empresa Código do Convênio no Banco Uso Exclusivo da CAIXA 12.1 C/C Agência Código Agência Mantenedora da Conta 13.1 DV Dígito Verificador da Agência 14.1 Ceden -te Código Número da Conta Corrente 15.1 DV Dígito Verificador da Conta DV Ag. + Ced Dígito Verif. Ag./Ced (sem operação) Alfa Brancos G Num 020 *G Alfa Brancos G Num *G Num *G Alfa *G Alfa Brancos Num *G Num *G Num *G Num *G Num G012A Nome Nome da Empresa Alfa G Informação 1 Mensagem Alfa C Informação 2 Mensagem Alfa C Controle da Cobrança Nº Rem./Ret. Número Remessa/Retorno 21.1 Dt. Gravação Data de Gravação Remessa/Retorno Num G Num G Data do Crédito Data do Crédito Num C CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Empresa - Cliente (Cedente) que firmou o convênio de prestação de serviços com o banco v009 micro 10

11 (Registro Detalhe - Segmento P (Obrigatório - Remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3P Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G P Lote Lote de Serviço Num *G P Registro Tipo de Registro Num '3' *G P Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G P Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa 'P' *G P CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G P Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *C P C/C Agência Código Agência Mantenedora da Conta Num *G P DV Dígito Verificador da Agência Num *G P Ceden Código Código do Cedente (sem operação) Num *G P -te DV Dig. Verif. Cedente (sem operação) Num *G P DV Ag. + Cedente Dig. Verif. Ag/Ced. (sem operação) Num G012B Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 13.3P Nosso Número Identificação do Título no Banco Num *G P Caracte- Carteira Código da Carteira Num *C P rística Cadastramento Forma de Cadastr. do Título no Banco Num *C P Cobrança Documento Tipo de Documento Alfa 2 C P Emissão Bloqueto Identificação da Emissão do Bloqueto Num *C P Distrib. Bloqueto Identificação da Distribuição Alfa C P Nº do Documento Número do Documento de Cobrança Alfa *C011 Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 20.3P Vencimento Data de Vencimento do Título Num *C P Valor do Título Valor Nominal do Título Num *G P Ag. Cobradora Agência Encarregada da Cobrança Num *C P DV Dígito Verificador da Agência Num *C P Espécie de Título Espécie do Título Num *C P Aceite Identific. de Título Aceito/Não Aceito Alfa C P Data Emissão do Título Data da Emissão do Título Num G P Juros Cód. Juros Mora Código do Juros de Mora Num *C P Data Juros Mora Data do Juros de Mora Num *C P Juros Mora Juros de Mora por Dia/Taxa Num C P Desc 1 Cód. Desc. 1 Código do Desconto Num *C P Data Desc. 1 Data do Desconto Num C P Desconto 1 Valor/Percentual a ser Concedido Num C P Vlr IOF Valor do IOF a ser Recolhido Num C P Vlr Abatimento Valor do Abatimento Num G P Uso Empresa Cedente Identificação do Título na Empresa Alfa G P Código p/ Protesto Código para Protesto Num C P Prazo p/ Protesto Número de Dias para Protesto Num C P Código p/ Baixa/Devolução Código para Baixa/Devolução Num C P Prazo p/ Baixa/Devolução Número de Dias para Baixa/Devolução Alfa C P Código da Moeda Código da Moeda Num *G P CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G P CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Conta Corrente - Dados sobre a Agência / Conta Corrente do Cedente v009 micro 11

12 Observações: Campos 37.3P e 39.3P Não poderão conter informações conflitantes, ou seja, o prazo para baixa / devolução não poderá ser menor que o prazo para protesto, quando este existir. Registro Detalhe - Segmento Q (Obrigatório - Remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3Q Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Q Lote Lote de Serviço Num *G Q Registro Tipo de Registro Num 3 *G Q Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G Q Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa Q *G Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Q Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *C Q Dados Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G Q do Sacado Número Número de Inscrição Num *G Q Nome Nome Alfa G Q Endereço Endereço Alfa G Q Bairro Bairro Alfa G Q CEP CEP Num G Q Sufixo do CEP Sufixo do CEP Num G Q Cidade Cidade Alfa G Q UF Unidade da Federação Alfa G Q Sac. / Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G Q Aval. Número Número de Inscrição Num *G Q Nome Nome do Sacador/Avalista Alfa C Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Sacador Avalista - Dados sobre o cedente original do título Observações: 17.3Q à 19.3Q Estes campos deverão estar preenchidos quando não for o Cedente original do título. Registro Detalhe - Segmento R (Opcional - Remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3R CONTROLE Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G R Lote Lote de Serviço Num *G R Registro Tipo de Registro Num 3 *G R SERVIÇO Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G R Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa R *G R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G R Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *C R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G R Multa Cód. Multa Código da Multa Alfa G R Data da Multa Data da Multa Num G R Multa Valor/Percentual a Ser Aplicado Num G R Informação ao Sacado Informação ao Sacado Alfa *C R Informação 3 Mensagem Alfa *C R Informação 4 Mensagem Alfa *C R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G v009 micro 12

13 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Registro Detalhe - Segmento S (Opcional - Remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3S Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G S Lote Lote de Serviço Num *G S Registro Tipo de Registro Num 3 *G S Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G S Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa S *G S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G S Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *C004 Para Tipo de Impressão 3: 08.3S Tipo de Impressão Identificação da Impressão Num *C S Informação 5 Mensagem Alfa *C S Informação 6 Mensagem Alfa *C S Informação 7 Mensagem Alfa *C S Informação 8 Mensagem Alfa *C S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) v009 micro 13

14 Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatório - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3T Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G T Lote Lote de Serviço Num *G T Registro Tipo de Registro Num 3 *G T Serviço Nº do Registro Número Sequencial Registro no Lote Num *G T Segmento Código Segmento do Registro Detalhe Alfa T *G T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G T Cód. Mov. Código de Movimento Retorno Num *C T C/C Agência Código Agência Mantenedora da Conta Num *G T DV Dígito Verificador da Agência Num *G T Conta Código Código do Cedente (sem operação) Num *G T DV Dig. Verif. Cedente (sem operação) Num *G T DV ag. + Cedente Dig. Verif. Ag./Ced (sem operação) Num G012B 13.3T Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 13.3T Nosso Número Identificação do Título Num *G T Carteira Código da Carteira Num *C T Número do Documento Número do Documento de Cobrança Alfa *C T Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 16.3T Vencimento Data do Vencimento do Título Num *C T Valor do Título Valor Nominal do Título Num *G T Banco Cobr./Receb. Número do Banco Num *C T Ag. Cobr./Receb. Agência Cobradora/Recebedora Num C T DV Dígito Verificador da Agência Num C T Uso da Empresa Identificação do Título na Empresa Alfa G T Cód. Moeda Código da Moeda Num *G T Sacado Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G T Número Número de Inscrição Num *G T Nome Nome do Sacado Alfa G T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G T Valor da Tar./Custas Valor da Tarifa / Custas Num G T Motivo da Ocorrência Identificação para Rejeições, Tarifas, Custas, Liquidação e Baixas Num *C T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Conta Corrente - Dados sobre a Agência / Conta Corrente do Cedente v009 micro 14

15 Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatório - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3U Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G U Lote Lote de Serviço Num *G U Registro Tipo de Registro Num 3 *G U Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G U Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa U *G U CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G U Cód. Mov. Código de Movimento Retorno Num *C U Dados Acréscimos Juros / Multa / Encargos Num C U do Título Vlr do Desconto Valor do Desconto Concedido Num C U Vlr do Abatimento Valor do Abat. Concedido/Cancel Num C U Vlr IOF Valor do IOF Recolhido Num G U Vlr Pago Valor Pago pelo Sacado Num C U Vlr Líquido Valor Líquido a ser Creditado Num G U Outras Despesas Valor de Outras Despesas Num C U Outros Créditos Valor de Outros Créditos Num C U Data da Ocorrência Data da Ocorrência Num C U Data do Crédito Data da Efetivação do Crédito Num C U Data da Tarifa Data do Débito da Tarifa Num 24.3U CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Num 0 G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Dados do Título - Informações adicionais sobre o título de cobrança Registro Detalhe - Segmento W (Opcional - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3W Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G W Lote Lote de Serviço Num G W Registro Tipo de Registro Num 3 *G W Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G W Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa U *G W CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G W Cód. Mov. Código de Movimento Retorno Num C W Número do Registro Posição Relativa no Arquivo Num C W Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Branco 10.3W Campo Código do Campo Num C W Erro Código do Erro (Nota C047-A) Num C047 PODEM OCORRER NO MÁXIMO 20 VEZES O CONJUNTO DE CAMPOS CÓDIGO DO CAMPO E CÓDIGO DE ERRO 24.3U CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Dados do Título - Informações adicionais sobre o título de cobrança v009 micro 15

16 Registro Trailer de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.5 Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num 5 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Qtde de Registros Quantidade de Registros no Lote Num *G Totalização da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança Num *C Simples Valor Total dostítulos em Carteiras Num *C CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Num 0 G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Num 0 G Totalização da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança Num *C Caucionada Quantidade de Títulos em Carteiras Num *C Totalização da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança Num *C Descontada Valor Total dostítulos em Carteiras Num *C CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Bloqueto Eletrônico (Captura de Títulos em Cobrança) Registro Header de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.1 Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num 1 *G Serviço Operação Tipo de Operação Num I *G Serviço Tipo de Serviço Num 03 *G CNAB Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Layout do Lote Nº da Versão do Layout do Lote Num 020 *G CNAB Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Empresa Inscrição Tipo Tipo de Inscrição da Empresa Num *G Número Número de Inscrição da Empresa Num *G Convênio Código do Convênio no Banco Alfa *G Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 13.1 C/C Agência Código Agência Mantenedora da Conta Num *G DV Dígito Verificador da Agência Num *G Conta Código Código do Cedente (sem operação) Num *G DV Dig. Verif. Cedente (sem operação) Num *G DV Ag. + Ced. Dig. Verif. Ag./Ced. (sem operação) Num G012A 18.1 Nome Nome da Empresa Alfa G CNAB Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Empresa - Cliente (Cedente) que firmou o convênio de prestação de serviços com o banco v009 micro 16

17 Registro Detalhe - Segmento G (Obrigatório - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3G Controle Banco Código no Banco na compensação Num 104 G G Lote Lote de Serviço Num *G G Registro Tipo de Registro Num 3 *G G Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G G Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa G *G G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G G Movimento Código de Movimento Remessa Num *C G Código de Barras Código de Barras Num *G G Cedente Inscrição Tipo Tipo de Inscrição do Cedente Num *G G Número Número de Inscrição do Cedente Num *G G Nome Nome do Cedente Alfa G G Vencimento Data de Vencimento do Título Num *C G Valor do Título Valor Nominal do Título Num *G G Qtde. Moeda Quantidade da Moeda Num G G Código da Moeda Código da Moeda Num *G G Nº do Documento Número do Documento de Cobrança Alfa *C G Ag. Cobradora Agência Encarregada da Cobrança Num *C G DV Dígito Verificador da Agência Alfa *G G Praça Praça Cobradora Alfa B G Carteira Código da Carteira Alfa *C G Espécie Título Espécie do Título Num *C G Data Emissão Título Data da Emissão do Título Num G G Juros de Mora Juros de Mora por Dia Num C G Desc 1 Cód. Desc 1 Código do Desconto Num *C G Data Desc. 1 Data do Desconto Num C G Desconto 1 Valor / Percentual a ser Concedido Num C G Código para Protesto Código para Protesto Num C G Prazo Protesto Número de Dias para Protesto Num C G Data Limite Data Limite para Pagamento do Título Num C G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Cedente - Dados sobre o Cedente do título de cobrança v009 micro 17

18 Registro Detalhe - Segmento H (Opcional - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3H Controle Banco Código no Banco na compensação Num 104 G H Lote Lote de Serviço Num *G H Registro Tipo de Registro Num 3 *G H Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G H Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa H *G H CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G H Movimento Código de Movimento Remessa Num *C H Sac. / Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G H Aval. Número Número de Inscrição Num *G H Nome Nome do Sacador / Avalista Alfa G H Desc2 Cód. Desc. 2 Código do Desconto Num *C H Data Desc. 2 Data do Desconto Num C H Desconto 2 Valor/Percentual a ser Concedido Num C H Desc 3 Cód. Desc. 3 Código do Desconto Num *C H Data Desc. 3 Data do Desconto Num C H Desconto 3 Valor/Percentual a ser Aplicado Num C H Multa Cód. Multa Código da Multa Num G H Data da Multa Data da Multa Num G H Multa Valor/Percentual a Ser Concedido Num G H Abatimento Valor do Abatimento Num G H Informação 1 Mensagem Alfa C H Informação 2 Mensagem Alfa C073 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Sacador Avalista - Dados sobre o Cedente original do título de cobrança v009 micro 18

19 Registro Detalhe - Segmento Y-30 (Opcional - Retorno) Leiaute de Arquivo Eletrônico Padrão CNAB 240 Registro Opcional para Informação de Dados do Sacado Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.3Y Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Y Lote Lote de Serviço Num *G Y Registro Tipo de Registro Num 3 *G Y Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G Y Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa Y *G Y CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G Y Cód. Movimento Código de Movimento Remessa Num 01 *C Y Cod. Reg. Opcional Identificação Registro Opcional Num '03 *G Y Sacado Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G Y Número Número de Inscrição Num *G Y Nome Nome do Sacado Alfa G Y Endereço Endereço do Sacado Alfa G Y Bairro Bairro Alfa G Y CEP CEP Num G Y Sufixo do CEP Sufixo do CEP Num G Y Cidade Cidade Alfa G Y UF Unidade da Federação Alfa G Y CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Sacado - Dados sobre o Sacado, informados pelo Cedente Registro Trailer de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.5 Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num 5 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Totais Qtd. de Registros Quantidade de Registros do Lote Num *G Valor Somatória dos Valores Num B Qtd. de Moeda Somatória da Quantidade de Moeda Num B CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Totais - Totais de controle para checagem do lote 4.0 Descrição de Campos (Notas Explicativas) B - Bloqueto Eletrônico B001 Praça Cobradora B001 B002 B003 Texto referente ao nome da Agência (praça) onde será cobrado o título de cobrança. Somatória dos Valores Valor obtido pela somatória dos valores nominais dos títulos dos registros de detalhe (Código de Segmento = 'G' ). Somatória de Quantidade de Moedas Valor obtido pela somatória das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Código de Segmento = 'G' ). B002 B v009 micro 19

20 C - Títulos em Cobrança C003 Data do Crédito C003 C004 C006 C007 C008 C009 C010 C011 Data de efetivação do crédito referente ao pagamento do título de cobrança. Informação enviada somente no arquivo de retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano Código de Movimento Remessa Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de remessa. Cada Banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento = Entrada de Títulos 02 = Pedido de Baixa 04 = Concessão de Abatimento 05 = Cancelamento de Abatimento 06 = Alteração de Vencimento 07 = Concessão de Desconto 08 = Cancelamento de Desconto 09 = Protestar 10 = Sustar Protesto e Baixar Título 31 = Alteração de Outros Dados Código da Carteira Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a característica dos títulos dentro das modalidades de cobrança existentes no banco. 1 = Cobrança Simples 3 = Cobrança Caucionada 4 = Cobrança Descontada O Código 1 Cobrança Simples deve ser obrigatoriamente informado nas modalidades Cobrança Simples e Cobrança Rápida. Forma de Cadastramento do Título no Banco Código adotado pela FEBRABAN, para indicar a existência de registro do título no banco. 1 = Com Cadastramento (Cobrança Registrada) 2 = Sem Cadastramento (Cobrança sem Registro) Tipo de Documento Código adotado pela FEBRABAN para identificar a existência material do documento no processo. Informar sempre 2 1 = Tradicional 2 = Escritural Identificação da Emissão do Bloqueto Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável e a forma de emissão do bloqueto. 1 = Banco Emite 2 = Cliente Emite 4 = Banco Reemite 5 = Banco Não Reemite Os códigos 4 e 5 só serão aceitos para código de movimento para remessa 07 e 31 Identificação da Distribuição Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável pela distribuição do bloqueto. 1 = Banco Distribui 2 = Cliente Distribui Número do Documento de Cobrança Número adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o título de cobrança. Poderá conter número de duplicata, no caso de cobrança de duplicatas; número da apólice, no caso de cobrança de seguros, etc. Campo de preenchimento obrigatório. C004 C006 C007 C008 C009 C010 C v009 micro 20

21 C012 C014 C015 C016 C018 Data de Vencimento do Título Campo de informação da data de vencimento do título de cobrança. A Vista Preencher com Contra-apresentação Preencher com Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano Agência Encarregada da Cobrança Código adotado pelo Banco responsável pela cobrança, para identificar o estabelecimento bancário responsável pela cobrança do título. Dígito Verificador (DV) do campo Agência, fornecido pela CAIXA. Para essa informação solicitar a relação de agências cobradoras à agência CAIXA de relacionamento. Se informado fixo 0 (recomendável), o sistema do banco atribuirá a agência encarregada da cobrança pelo CEP do sacado. Espécie do Título Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de título de cobrança. 01 = CH Cheque 02 = DM Duplicata Mercantil 03 = DMI Duplicata Mercantil p/ Indicação 04 = DS Duplicata de Serviço 05 = DSI Duplicata de Serviço p/ Indicação 06 = DR Duplicata Rural 07 = LC Letra de Câmbio 08 = NCC Nota de Crédito Comercial 09 = NCE Nota de Crédito a Exportação 10 = NCI Nota de Crédito Industrial 11 = NCR Nota de Crédito Rural 12 = NP Nota Promissória 13 = NPR Nota Promissória Rural 14 = TM Triplicata Mercantil 15 = TS Triplicata de Serviço 16 = NS Nota de Seguro 17 = RC Recibo 18 = FAT Fatura 19 = ND Nota de Débito 20 = AP Apólice de Seguro 21 = ME Mensalidade Escolar 22 = PC Parcela de Consórcio 99 = Outros Identificação de Título Aceito / Não Aceito Código adotado pela FEBRABAN para identificar se o título de cobrança foi aceito (reconhecimento da dívida pelo Sacado). A = Aceite N = Não Aceite Código do Juros de Mora Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de pagamento de juros de mora. 1 = Valor por Dia 2 = Taxa Mensal 3 = Isento 4 = Acata cadastramento na CAIXA C012 C014 C015 C016 C v009 micro 21

22 C019 C020 Data do Juros de Mora Data indicativa do início da cobrança de Juros de Mora de um título de cobrança, deverá ser maior que a Data de Vencimento do título de cobrança Caso seja inválida ou não informada o sistema assumirá a data de vencimento + 1. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano Juros de Mora por Dia / Taxa C019 C020 Valor ou porcentagem sobre o valor do título a ser cobrado de juros de mora. C021 Código do Desconto 1 C021 Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de desconto que deverá ser concedido. Ao se optar por valor, o desconto deve ser expresso em valor. Idem ao se optar por percentual, o desconto deve ser expresso em percentual. 0 = Sem Desconto 1 = Valor Fixo até a data informada 2 = Percentual até a data informada Para os códigos 1 e 2 será obrigatório a informação da Data. C022 Data do Desconto 1 C022 C023 C024 C026 C027 C028 C029 Data limite do desconto do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano Valor / Percentual a ser Concedido de Desconto Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o título de cobrança. Valor do IOF a Ser Recolhido Valor original do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - de um título prêmio de seguro na sua data de emissão, expresso de acordo com o tipo de moeda. Código para Protesto Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o protesto. 1 = Protestar Dias Corridos 2 = Protestar Dias Úteis (Somente retorno Bloqueto Eletrônico) 3 = Não Protestar Número de Dias para Protesto Número de dias decorrentes após a data de vencimento para inicialização do processo de cobrança via protesto. Pode ser de 02 a 90 dias, sendo: De 02 a 05 = dias úteis Acima de 05 = dias corridos Código para Baixa / Devolução Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o Título. 1 = Baixar / Devolver 2 = Não Baixar / Não Devolver Número de Dias para Baixa / Devolução Número de dias corridos após a data de vencimento de um Título não pago, que deverá ser baixado e devolvido para o Cedente. Pode ser de 05 a 90 dias corridos. C023 C024 C026 C027 C028 C v009 micro 22

23 C036 Informação ao Sacado C036 Texto de observações destinado ao envio de informações do Cedente ao Sacado. Este campo só poderá ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnéticos entre o Banco e o Sacado. C037 Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 C037 C040 C044 C045 Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no campo de instruções da ficha de compensação do bloqueto (mensagem 3 e 4) e Recibo do Sacado (mensagem 5 a 8). As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2. Tipo de Impressão Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de impressão da mensagem do título de cobrança. 3 = Frente do Bloqueto - Recibo do Sacado Observação: as mensagens 5 a 8 serão replicadas no campo de instruções da Ficha de Compensação do bloqueto. Código de Movimento Retorno Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de retorno. Os códigos de movimento 02, 03, 26 e 30 estão relacionados com a descrição C047-ª O código de movimento 28 está relacionado com a descrição C047-B. Os códigos de movimento 06, 09 e 17 estão relacionados com a descrição C047-C. 02 = Entrada Confirmada 03 = Entrada Rejeitada 06 = Liquidação 09 = Baixa 12 = Confirmação Recebimento Instrução de Abatimento 13 = Confirmação Recebimento Instrução de Cancelamento Abatimento 14 = Confirmação Recebimento Instrução Alteração de Vencimento 17 = Liquidação Após Baixa ou Liquidação Título Não Registrado 19 = Confirmação Recebimento Instrução de Protesto 20 = Confirmação Recebimento Instrução de Sustação/Cancelamento de Protesto 23 = Remessa a Cartório (Aponte em Cartório) 24 = Retirada de Cartório e Manutenção em Carteira 25 = Protestado e Baixado (Baixa por Ter Sido Protestado) 26 = Instrução Rejeitada 27 = Confirmação do Pedido de Alteração de Outros Dados 28 = Débito de Tarifas/Custas 30 = Alteração de Dados Rejeitada 36 = Confirmação de envio de /sms 37 = Envio de /sms rejeitado 43 = Estorno de Protesto/Sustação 44 = Estorno de Baixa/Liquidação 45 = Alteração de dados Número do Banco Cobrador / Recebedor Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco responsável pela cobrança ou recebimento. Só será informado nos casos de cobrança / liquidação em outros bancos. C040 C044 C v009 micro 23