APOIO DO BNDES ÀS EXPORTAÇÕES BRASILEIRAS. Seminário PROMINP-Exportação. Rio Oil & Gas /09/2006

Transcrição

1 Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social APOIO DO BNDES ÀS EXPORTAÇÕES BRASILEIRAS Seminário PROMINP-Exportação Rio Oil & Gas /09/2006

2 Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social BNDES

3 Dados Gerais Fundado em 20 de junho de 1952 Maior banco de investimentos da América Latina Instrumento da política industrial do governo Excelente fonte de recursos FAT Rentabilidade adequada Governo Federal é o único acionista funcionários ativos (julho/2005)

4 Atuação Estratégica O BNDES é o principal instrumento do Governo Federal para o financiamento de longo prazo. As Políticas Operacionais do BNDES orientam e normatizam a concessão de financiamento, estabelecendo critérios para apoiar os projetos. As novas POs do BNDES priorizam: a superação de estrangulamentos de infra-estrutura; a superação de restrições de capacidade produtiva, especialmente da indústria de base; promoção de iniciativas pioneiras, portadoras de futuro INOVAÇÃO TECNOLÓGICA; a redução da exclusão social, bem como das desigualdades regionais; o fomento às exportações brasileiras de bens e serviços.

5 Indicadores econômico-financeiros R$ bilhões Ativos Totais Patrimônio Líquido Carteira de Financiamentos Lucro Líquido Impostos e taxas ,2 2,2 Posição em 31/12/2005

6 BNDES - Desembolsos Anuais R$ bilhões US$ bilhões 38,2 35,1 40,1 47,1 23,4 25,6 19,6 12,6 10,9 12,8 11,7 13, Conversão para dólares na data do desembolso

7 Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social BNDES-exim Apoio às exportações brasileiras de bens e serviços

8 BNDES-exim: Objetivos Oferecer financiamento à exportação de de bens bens e serviços de de maior maior valor valor agregado, em em condições competitivas internacionalmente Aumento da da base exportadora do do país, com com ênfase em em PME s Geração de de divisas, renda e emprego Integração da da América do do Sul Sul

9 BNDES-exim: Desembolso à Exportação US$ milhões

10 BNDES-exim: Elegibilidade Itens Financiáveis (divididos em Grupos I, II e III): Bens* de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização; Serviços associados aos bens exportados; Serviços específicos de maior valor agregado; (*) Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB Itens Não Financiáveis: Commodities básicos, tais como: minérios, celulose, açúcar e álcool, grãos, suco de laranja e petroquímicos.

11 BNDES-exim: Linhas de Financiamento Linhas Pré-Embarque Pré-Embarque Ágil Pré-Embarque Especial Pré-Embarque Empresa Âncora Pós-Embarque Objetivo Financiar a produçã ção destinada à exportaçã ção. Financiar a produçã ção destinada à exportaçã ção o associada a um Compromisso de Exportaçã ção. Financiar a produçã ção para incremento da exportaçã ção. Financiar a produçã ção o das MPMEs destinada à exportaçã ção o via Empresa Âncora. Financiar a comercialização de bens e serviços de origem brasileira, mediante desconto de títulos de crédito ou através de financiamento ao importador.

12 Taxa de Juros Linhas Pré-embarque Porte Item Financiado Custo Financeiro Spread do BNDES Spread do Agente MPME Grande Empresa Qualquer Grupo Grupo I bens de capital Grupo II bens de consumo Grupo III - TJLP; ou - Libor acrescida de variação do Dólar dos EUA - TJLP; ou - Libor acrescida de variação do Dólar dos EUA Até 80%: TJLP; e Mínimo 20%: Variação do Dólar dos EUA acrescida de Taxa de Juros Fixa Pré-Embarque 1% a.a. 2% a.a. 2,5% a.a. A ser negociado entre o Agente e a Beneficiária.

13 LINHA PRÉ-EMBARQUE

14 Pré-Embarque Objetivo e Beneficiárias - Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação. - Beneficiárias: Direcionada a empresas exportadoras, incluindo trading companies e comerciais exportadoras. - Participação do BNDES: Financiamento de até 100% do valor FOB das exportações dos itens financiáveis pelo BNDES. - Prazo de Embarque: Até 12 meses. (*) (*) Passível de extensão para até 24 meses dependendo de análise do BNDES.

15 Pré-Embarque - Esquema de Amortização Esquema de amortização fixo - independente do embarque Parcela única ou em até 5 parcelas mensais e consecutivas, sendo a primeira até o 2º mês após o prazo limite para embarque. 0 12º 14º 15º 16º 17º 18º Prazo de Embarque (*) Esquema de Amortização Fixo (*) O novo esquema de amortização deixou de ser vinculado aos embarques, o que permite maior previsibilidade do fluxo de caixa além de reduzir os custos administrativos relacionados aos pagamentos de cada embarque. Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.

16 LINHA PRÉ-EMBARQUE ÁGIL

17 Pré-Embarque Ágil - Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação associada a um Compromisso de Exportação. - Beneficiárias: Direcionada, principalmente, para os segmentos de produção seriada, com embarques freqüentes, e o de micro, pequenas e médias empresas. - Participação do BNDES: Financiamento de até 30% do valor do compromisso de exportação a ser assumido pelo exportador. - Valor do Compromisso de Exportação: Valor, em dólares dos EUA, no Incoterm FOB, que a empresa se obriga a exportar no Período de Compromisso de Exportação. -Período de Compromisso de Exportação: De 6 a 12 meses, o período é contado a partir do primeiro dia até o 2º mês após aprovação da operação pelo BNDES.

18 Pré-Embarque Ágil - Participação do BNDES / Compromisso de Exportação mai jul 0 jan 6 jun 12 Aprovação da Operação Período de Compromisso de Exportação Valor do Compromisso = US$1 milhão 30% Valor do Financiamento = US$ 300 mil

19 Pré-Embarque Ágil - Esquema de Amortização Esquema de amortização fixo - independente do embarque Parcela única ou em até 5 parcelas mensais e consecutivas, sendo a primeira até o 2º mês após o término do período de compromisso de exportação. mai jul 0 jun 12 o ago set out nov dez 14 o 15 o 16 o 17 o 18 o Aprovação no BNDES Período de Compromisso de Exportação Esquema de Amortização Fixo Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.

20 Pré-Embarque Ágil - Comprovação das Exportações Comprovação do compromisso de exportação assumido pela empresa será feita por meio do Sistema ALICE (*) do SISCOMEX. Reduz custos operacionais da empresa e do Agente Financeiro, agiliza o acompanhamento da operação e desburocratiza sua comprovação. Não é necessária a vinculação de contrato de câmbio e de Registros de Exportação. (*) Por meio do Sistema Alice, o BNDES verifica on line as exportações mensais e os produtos exportados pela empresa financiada.

21 LINHA PRÉ-EMBARQUE ESPECIAL

22 Pré-Embarque Especial - Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação, visando estabelecer uma trajetória de incremento a longo prazo. - Beneficiárias: Direcionada a empresas produtoras e exportadoras. - Participação: Financiamento de até 100% do incremento das exportações, calculado em função das exportações no períodobase da operação.

23 Pré-Embarque Especial - Período-Base e Período de Incremento - Período-Base: Definido a critério do exportador, o períodobase se caracteriza como a média anual das exportações realizadas nos 12, 24 ou 36 meses imediatamente anteriores ao período de incremento. - Período de Incremento: Período de 12 meses subseqüentes ao período-base da exportação. Os critérios para a definição do período-base foram flexibilizados, passando a valorizar não só oportunidades pontuais de crescimento das exportações como também sua sustentabilidade a longo prazo.

24 Pré-Embarque Especial Cronogramas de Amortização meses Contratação da Operação Parcela Única Parcelas Semestrais Parcelas Trimestrais Parcelas Mensais Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.

25 LINHA PRÉ-EMBARQUE EMPRESA ÂNCORA

26 Pré-embarque Empresa Âncora: Contexto Modelo Empresa Âncora Barreiras na Exportação às MPMEs Conhecimento do mercado externo Escala de produção Acesso a Recursos financeiros Recursos humanos especializados Parceria entre PMEs e Empresa Âncora (exportadora) Relacionamento colaborativo entre PMEs com foco no mercado externo possibilita: combinação de competências, acesso a recursos e escala. Acesso indireto ao mercado externo, com incremento de performance para PMEs

27 Pré-embarque Empresa Âncora: Condições Objetivo: Financiamento à produção de PMEs, via Âncora, cuja produção seja destinada à exportação. Modalidade Indireta: via Agentes Financeiros Empresa Âncora: Empresas exportadoras, fornecedores de insumos para PMEs, trading companies ou Montadoras / integradoras. PMEs: empresas produtoras de itens financiáveis Prazos: Até 12 meses para embarque e até 18 meses para liquidação Custo Financeiro: TJLP ou LIBOR + 1%aa + Spread do Agente

28 Operações Linha Âncora (2005 e 2006) # de Operações # de MPMEs Apoiadas Valor Financiado (US$ MM) Valor Fornecido pelas MPMEs (US$ MM)* Exportações (US$ MM)** 12 > ,8 74,5 245,0 * Valor das compras exigidas nas operações ** Exportações das empresas Âncora provenientes estriramente da produção de MPMEs (âncoras exportarão mais de US$ 1,6 bilhão em 2006) Setores já Apoiados: Móveis, calçados, material elétrico, camarão e pescados, Máquinas e equipamentos, vestuário, fios e tecidos, químicos, placas de granito e autopeças.

29 Quadro Comparativo das Linhas Pré Linhas Perfil de Empresa Prazo de Embarque Prazo de Amortiza -ção Participação do BNDES Comprovação Pré- Embarque Produçã ção o sob Encomenda De 6 a 12 meses Até 18 meses 100% das Exportaçõ ções Vinculaçã ção o das Cambiais (REs( e Contratos de Câmbio) Pré- Embarque Ágil Produçã ção Seriada (Embarques Freqüentes) entes) De 6 a 12 meses Até 18 meses 30% do Compromisso de Exportação Sistema Alice Pré- Embarque Especial Trajetória ria de Crescimento das Exportaçõ ções 12 meses Até 30 meses 100% do Incremento das Exportaçõ ções Sistema Alice Pré- Embarque Empresa Âncora Exportadora de Cadeias de MPMEs Até 12 meses Até 18 meses 100% das Compras das PMEs Destinadas à Exportaçã ção Vinculaçã ção o das Cambiais (REs( e Contratos de Câmbio)

30 PÓS-EMBARQUE

31 BNDES-exim Pós-embarque (1/4) Objetivo: apoiar a comercialização, no exterior, de bens e/ou serviços nacionais; Beneficiárias: empresas exportadoras de bens e/ou serviços, incluindo trading companies ou comerciais exportadoras; Modalidades: Supplier: Refinanciamento ao exportador, mediante o desconto de cambiais de exportação ou a cessão de direitos de crédito de exportação; Buyer: Financiamento contratado diretamente com o importador.

32 BNDES-exim Pós-embarque (2/4) Custo: Taxa de desconto composta por LIBOR (do período) + spread do BNDES de, no mínimo, 1% aa; Participação: até 100% do valor da exportação, em qualquer INCOTERM negociado, sem limite de valor; Prazo: Máximo até 12 anos, determinado em função do valor da operação e da natureza do produto; Cobrança: realizada por intermédio de um Banco Mandatário, que é responsável pelo fechamento de câmbio e recebe remuneração de até 1% flat do valor da operação;

33 BNDES-exim Pós-embarque (3/4) Risco: externo (riscos comerciais, políticos e extraordinários que podem gerar default do importador). Assunção do Risco (Garantias Possíveis): Bancos no exterior com limite para operar junto ao BNDES Agentes Financeiros no Brasil Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos (CCR/ALADI) Seguro de Crédito à Exportação do Tesouro Nacional brasileiro Outras garantias, analisadas caso a caso.

34 BNDES-exim Pós-embarque (4/4) Bancos no Exterior com limite para operar junto ao BNDES (*) País Bancos CHILE BANCO BICE CHILE BANCO DE CHILE CHILE BANCO DE CREDITO E INVERSIONES CHILE BANCO DEL ESTADO DE CHILE CHILE BANCO SANTANDER CHILE COLÔMBIA BANCO DE BOGOTÁ COLÔMBIA BANCOLOMBIA COLÔMBIA BBVA COLOMBIA EL SALVADOR BANCO CUSCATLÁN EL SALVADOR BANCO MULTISECTORIAL DE INVERSIONES EL SALVADOR SCOTIABANK EL SALVADOR MÉXICO BANCO INBURSA MÉXICO BANCO NACIONAL DE MÉXICO MÉXICO BANCO SANTANDER SERFIN MÉXICO BANOBRAS, S.N.C. MÉXICO BBVA BANCOMER S.A. MÉXICO NACIONAL FINANCIERA PANAMÁ BANCO GENERAL S.A. PANAMÁ GRUPO FINANCEIRO CONTINENTAL PANAMÁ PRIMER BANCO DEL ISTMO, S.A. PERU BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ PERU BBVA BANCO CONTINENTAL (*) Lista completa em

35 Portal do BNDES:

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37 Contato: Luciene Machado Chefe de Departamento