VERO. Especificação de Interface. Conciliação Financeira

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1 VERO Especificação de Interface Conciliação Financeira

2 1 Conciliação Financeira A Vero disponibiliza arquivos de forma simplificada e segura para que o credenciado tenha controle total sobre a conciliação financeira de todas as transações capturadas na Vero, com total detalhamento de créditos e débitos, o que propicia a melhor gestão do fluxo de caixa. BKNFIN1 ARQUIVO CONCILIAÇÃO FINANCEIRA ENVIO (Conciliação Liquidação Vero) Informa para o credenciado o valor líquido das transações previstas para liquidação na data, totalizadas por bandeira e modalidade, com a demonstração de eventuais deduções. BKNFIN2 ARQUIVO CONCILIAÇÃO FINANCEIRA RETORNO (Retorno Compensação e Liquidação Vero) Enviado no dia seguinte ao arquivo Conciliação Liquidação, informa o retorno dos bancos domicílio, listando os valores liquidados ou não por bandeira e por modalidade. BKNR501 - Relatório De Conciliação Financeira - Envio Informa para o credenciado o valor líquido das transações que serão liquidadas na data, totalizadas por bandeira e modalidade, com a demonstração de eventuais deduções. BKNR511 - Relatório De Conciliação Financeira - Retorno Enviado no dia seguinte ao relatório de Conciliação Financeira Envio, informa a situação da liquidação das vendas realizadas na Vero junto ao banco domicílio do lojista.

3 2 Esquema Retorno COMPRA PAGAMENTO/AUTORIZAÇÃO PROCESSAMENTO PORTADOR DO CARTÃO LOJISTA/CREDENCIADO VERO DOMICÍLIO BANCÁRIO DO CREDENCIADO LIQUIDAÇÃO FINANCEIRA ARQUIVOS DE CONCILIAÇÃO FÍSICA (TRANSAÇÕES) E FINANCEIRA

4 3 Arquivo de Conciliação Financeira Vero 3.1 Características Tamanho do registro: 320 Identificador: BKNFIN1 Nome na Vero: ARQUIVO CONCILIAÇÃO FINANCEIRA - ENVIO Nome no Cliente: a definir Periodicidade: Diária Informações: Data de liquidação da transação 3.2 Descrição Contempla todos os valores, acumulados por bandeira, que serão liquidados pela Vero juntamente com toda a demonstração de débitos efetuados ao cliente. Também serão demonstrados os valores totais líquidos que serão creditados no domicílio bancário do lojista. Independentemente da existência ou não de valores a liquidar, o cliente receberá os arquivos de conciliação relacionando os status de cada registro. 3.3 Layout dos registros Header Campo Tam Início Fim Tipo Descrição Tipo Registro Num 00 Nome do Arquivo Alfa "ARQUIVO CONCILIAÇÃO FINANCEIRA - ENVIO" Identificador do Arquivo Alfa "BKNFIN1"

5 Data Referência Vero Num Data de referência das informações AAAAMMDD Data Geração Num Data de geração do arquivo AAAAMMDD Hora Geração Num Hora de geração do arquivo HHMMSS Origem Alfa VERO CNPJ Conveniado Num CNPJ do conveniado Brancos Num Espaços em branco Sequência Registro Num Movimento Movimento com Tipo de Registro 10 Valores líquidos a receber Campo Tam Início Fim Tipo Descrição Tipo Registro Num 10 define o tipo de registro com o valor líquido totalizado por bandeira CNPJ Conveniado Num CNPJ do Conveniado CNPJ Estabelecimento Num CNPJ do Estabelecimento Status Num Define o status da liquidação do movimento Bandeira Num Bandeira liquidada no movimento

6 Modalidade Num Define a modalidade da bandeira do registro Banco Domicílio Num Banco Domicílio cadastrado para a bandeira Agência Domicílio Num Agência Domicílio cadastrada para a bandeira Conta Domicílio Num Conta Domicílio cadastrada para a bandeira Conta de Pagamento Num Número da conta de pagamento na instituição de pagamento emissora de moeda eletrônica ou de instrumento de pagamento prépago Valor Num Valor do movimento Data de Lançamento Num Data prevista para a liquidação de um movimento Brancos Num Espaços em branco Sequência do Registro Num Número Sequencial do registro

7 Movimento com Tipo de Registro 20 Detalhamento de valores a pagar e a receber Campo Tam Início Fim Tipo Descrição Tipo Registro Num 20 define o tipo de registro com o detalhamento dos movimentos CNPJ Conveniado Num CNPJ Conveniado CNPJ Estabelecimento Num CNPJ Estabelecimento Bandeira Num Bandeira do registro no movimento Modalidade Num Define a modalidade da bandeira do registro Tipo Movimento Alfa Define o tipo de movimento, se Débito ou Crédito Valor Num Valor do Movimento Data de Referência Num Data de origem do valor do registro Brancos Num Espaços em branco Sequência do Registro Num Número Sequencial do Registro

8 Movimento com Tipo de Registro 30 Detalhamento de valores retidos e débitos pendentes Campo Tam Início Fim Tipo Descrição Tipo Registro Num 30 define o tipo de registro com o detalhamento da Fatura CNPJ Conveniado Num CNPJ Conveniado CNPJ Estabelecimento Num CNPJ Estabelecimento Status Num Define o status da liquidação do movimento Bandeira Num Bandeira do registro no movimento Modalidade Num Define a modalidade da bandeira do registro Tipo Movimento Alfa Define o tipo de movimento, se Débito ou Crédito Valor Num Valor do Movimento Data de Referência Num Data de origem do valor do registro Brancos Num Espaços em branco Sequência do Registro Num Número Sequencial do Registro

9 3.3.3 Trailer Campo Tam Início Fim Tipo Descrição Tipo Registro Num 99 Nome do Arquivo Alfa "ARQUIVO CONCILIAÇÃO FINANCEIRA - ENVIO" Identificador do Arquivo Alfa "BKNFIN1" Data Referência Vero Num Data de referência das informações AAAAMMDD Data Geração Num Data de geração do arquivo AAAAMMDD Hora Geração Num Hora de geração do arquivo HHMMSS Origem Alfa VERO CNPJ Conveniado Num CNPJ do conveniado Qtde Registros Num Quantidade de registros tipo 10 valores a receber Brancos Num Espaços em branco Sequência Registro Num Número sequencial do registro 3.4 Observações Tipo de Registro Será sempre preenchido com uma das 4 opções abaixo: 00 header

10 10 valores líquidos 20 valores a receber e a pagar 30 valores retidos e débitos pendentes 99 trailer Diariamente o lojista receberá no arquivo de conciliação todos os registros do dia e, caso existam valores enviados para os bancos, também receberá arquivo de retorno de liquidação. Se existirem valores a pagar serão listados registros tipo 10 e 20. Caso existam apenas valores retidos e/ou débitos pendentes serão relacionados apenas registro tipo Status Define o Status de liquidação para o lojista: 00 = Nulo - Não constam valores a liquidar 01 = Pagamento Realizado Pagamento realizado com sucesso. 02 = Em Pagamento Em processo de pagamento. A Vero enviou para o banco e está aguardando confirmação. 03 = Débito Pendente Indica que o credenciado possui débitos com a Vero (Tarifas, Cancelamentos, Chargebacks...). 04 = Crédito Retido Indica que o crédito não foi pago na data programada pois o EC possui débitos pendentes com a Vero. 05 = Pagamento Devolvido Indica que as informações bancárias do EC estão incorretas e o Banco devolveu o pagamento. 06 = Pagamento Reenviado - Indica que o pagamento foi reenviado ao Banco após a correção das informações bancárias do EC.

11 3.4.3 Bandeira Será preenchido com um dos códigos das bandeiras capturadas pela Vero: 000 Indefinida 001 Banricompras 002 Mastercard 003 Visa 006 VerdeCard 007 BanriCard Modalidade Será preenchido com os códigos abaixo para identificar qual a modalidade a que se refere o registro: Modalidade inexistente Banricompras à vista Banricompras a prazo Cartão de Débito Cartão de Crédito Cancelamento de Transação Aluguel de POS Manutenção Vero Conectividade Vero Vero Mobile à vista

12 00010 Vero Mobile a prazo Kit de Bobinas Comunicação Discada Aluguel POS Parceira Modernização Parceira Chargeback Modernização Instalação Equipamento Vero Aquisição Equipamento Vero Antecipação de Recebíveis Vero Cancelamento Transação Antecipada Tipo de Movimento Este campo indicado qual o tipo de movimento e natureza do movimento, se é de Débito (D) ou de Crédito (C) Data de Referência Este campo indica a data original de liquidação de um movimento (valor), conforme informados nos layouts de conciliação física Data de Lançamento Este campo indica a data prevista para a liquidação de um movimento. A data de lançamento corresponde ao dia em que o valor a ser liquidado foi enviado para o banco de domicílio bancário Data de Liquidação Este campo indica a data em que de fato o valor de um movimento foi liquidado no banco domicílio do lojista.

13 4 Arquivo de Retorno da Conciliação Financeira Vero 4.1 Características Tamanho do Registro: 320 Nome do Arquivo: BKNFIN2 Nome da Vero: ARQUIVO CONCILIACAO FINANCEIRA - RETORNO Nome Arquivo Cliente: a definir Periodicidade: Diária. Informação: No dia seguinte (D+1) ao envio do arquivo de conciliação financeira com valores em liquidação. 4.2 Descrição Contempla as informações de retorno, por bandeiras, dos valores enviados pela Vero ao banco de domicílio do Lojista, com o respectivo código de retorno. 4.3 Layout dos registros Header Campo Tam Início Fim Tipo Descrição Tipo Registro Alfa 00 Nome do Arquivo Alfa "ARQUIVO CONCILIAÇÃO FINANCEIRA - RETORNO" Identificador do Arquivo Alfa "BKNFIN2"

14 Data Referência Vero Data Data de referência das informações AAAAMMDD Data Geração Data data de geração do arquivo AAAAMMDD Hora Geração Hora hora de geração do arquivo HHMMSS Origem Alfa VERO CNPJ Conveniado Num CNPJ do conveniado Brancos Alfa Espaços em branco Sequência Registro Num Movimento com Tipo de Registro 10 Valores Recebidos Retorno Conciliação Financeira Campo Tam Início Fim Tipo Descrição Tipo Registro Alfa 10 define o tipo de registro com o valor líquido totalizado por bandeira CNPJ Conveniado Alfa CNPJ do Conveniado CNPJ Estabelecimento Alfa CNPJ do Estabelecimento Status Alfa Define o status da liquidação do movimento Bandeira Alfa Bandeira que esta sendo liquidada no movimento

15 Modalidade Num Define a modalidade da bandeira do registro Banco Domicílio Alfa Banco Domicílio cadastrado para a bandeira Agência Domicílio Alfa Agência Domicílio cadastrada para a bandeira Conta Domicílio Alfa Conta Domicílio cadastrada para a bandeira Conta de Pagamento Num Número da conta de pagamento na instituição de pagamento emissora de moeda eletrônica ou de instrumento de pagamento prépago Valor Num Valor do movimento Data de Liquidação Data Data de liquidação do movimento Reserva Alfa Espaços em branco Sequência do Registro Num Número Sequencial do registro Trailer Campo Tam Início Fim Tipo Descrição Tipo Registro Alfa 99 Nome do Arquivo Alfa "ARQUIVO CONCILIAÇÃO FINANCEIRA - RETORNO" Identificador do Arquivo Alfa "BKNFIN2" Data Referência Banrisul Data Data de referência das informações AAAAMMDD

16 Data Geração Data Data de geração do arquivo AAAAMMDD Hora Geração Hora Hora de geração do arquivo HHMMSS Origem Alfa VERO CNPJ Conveniado Num CNPJ do conveniado Qtde Registros Num Quantidade de registros tipo 10 Valor Total Registros Num Soma do valor total de todos os registros tipo 10 liquidados Reserva Alfa Espaços em branco Sequência Registro Num Número sequencial do registro 5 Relatório de Conciliação Financeira - Envio 5.1 Características Nome do Relatório: BKNR501 Nome do Relatório: RELATÓRIO DE CONCILIAÇÃO FINANCEIRA - ENVIO Nome do Relatório Cliente: a definir Periodicidade: Diária Informação: Todos os movimentos que estão sendo liquidados. 5.2 Descrição Contempla as informações de créditos e débitos, por bandeiras, referentes às vendas do lojista e suas responsabilidades com a Vero. Finalmente são demonstrados os valores enviados ao banco de domicílio do lojista.

17 5.3 Layout do Relatório BANRISUL CARTOES - VERO PAGINA - ZZZ.ZZ9 BKN - COMPENSACAO E LIQUIDACAO VERO DATA REF -99/99/9999 BKNR501 - RELATORIO DE CONCILIACAO FINANCEIRA - ENVIO DATA PROC-99/99/9999 PERIODO: 99/99/9999 A 99/99/9999 HORA PROC- 99:99: CONVENIADO: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX ESTABELECIMENTO DATA LANÇ. BANDEIRA MODALIDADE VALOR DATA REF. TP DOMICILIO BANCARIO SITUACAO XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX VALOR TOTAL DE DEBITOS PENDENTES VALOR TOTAL DE CREDITOS RETIDOS VALOR TOTAL A SER LIQUIDADO PARA O ESTABELECIMENTO XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX VALOR TOTAL DE DEBITOS PENDENTES VALOR TOTAL DE CREDITOS RETIDOS VALOR TOTAL A SER LIQUIDADO PARA O ESTABELECIMENTO VALOR TOTAL DE DEBITOS PENDENTES VALOR TOTAL DE CREDITOS RETIDOS VALOR TOTAL A SER LIQUIDADO PARA O CONVENIADO

18 6 Relatório de Conciliação Financeira Retorno 6.1 Características Nome do Relatório: BKNR511 Nome do Relatório: RELATÓRIO DE CONCILIAÇÃO FINANCEIRA - RETORNO Nome do Relatório Cliente: a definir Periodicidade: Diária Informação: No dia seguinte (D+1) ao envio do relatório de conciliação financeira com valores liquidados ou não nos bancos informados para domicílio bancário. 6.2 Descrição Contempla as informações de créditos referentes às vendas do lojista na Vero enviados para o banco domicílio do lojista com seu respectivo retorno de liquidação. 6.3 Layout do Relatório BANRISUL CARTOES - VERO PAGINA - ZZZ.ZZ9 BKN - COMPENSACAO E LIQUIDACAO VERO DATA REF -99/99/9999 BKNR511 - RELATORIO DE CONCILIACAO FINANCEIRA - RETORNO DATA PROC-99/99/9999 PERIODO: 99/99/9999 A 99/99/9999 HORA PROC- 99:99: CONVENIADO : XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX ESTABELECIMENTO DATA LIQ. BANDEIRA MODALIDADE VALOR DATA LANÇ. TP DOMICILIO BANCARIO SITUACAO XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX VALOR TOTAL DE DEBITOS PENDENTES VALOR TOTAL DE CREDITOS RETIDOS VALOR TOTAL A SER LIQUIDADO PARA O ESTABELECIMENTO XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX VALOR TOTAL DE DEBITOS PENDENTES VALOR TOTAL DE CREDITOS RETIDOS VALOR TOTAL A SER LIQUIDADO PARA O ESTABELECIMENTO VALOR TOTAL DE DEBITOS PENDENTES VALOR TOTAL DE CREDITOS RETIDOS VALOR TOTAL A SER LIQUIDADO PARA O CONVENIADO