Teleconferência de Resultados. 1º Trimestre de de maio de 2019
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1 Teleconferência de Resultados 1º Trimestre de de maio de 2019
2 Nova Segmentação de Clientes Evolução Esperada Large Corporate Faturamento acima de R$ 2 bilhões Nº de Clientes Penetração de Mercado 46% 50% Corporate Faturamento entre R$ 250 milhões e R$ 2 bilhões Nº de Clientes Penetração de Mercado 31% 35% Middle (1ª fase) Faturamento entre R$ 100 e 250 milhões Middle (2ª fase) Faturamento entre R$ 30 e 100 milhões Nº de Clientes Penetração de Mercado 2% 10% 2
3 Destaques O Lucro Líquido Recorrente atingiu R$ 121,2 milhões no primeiro trimestre de 2019, redução de 0,2% em relação ao trimestre anterior e crescimento de 11,6% em relação ao mesmo período de 2018; O Retorno Anualizado Sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) recorrente foi de 13,0% a.a. no primeiro trimestre de 2019, queda de 0,3 p.p. em relação ao trimestre anterior e estável em relação ao mesmo período de 2018; A Carteira de Crédito Expandida encerrou março de 2019 com saldo de R$ 26,5 bilhões, crescimento 1,0% em relação ao trimestre anterior e de 6,6% em 12 meses 3 Estratégia, segmentos e produtos
4 Carteira de Crédito Expandida (R$ milhões) Mar/19 Dez/18 Var 3M Mar/18 Var 12M Empréstimos , ,9 0,7% ,6 9,6% Large Corporate 8.375, ,5-0,5% 7.917,4 5,8% Corporate 4.689, ,5 2,8% 4.008,2 17,0% Garantias prestadas , ,9-1,0% ,5-1,0% Large Corporate , ,4-0,7% ,6-1,7% Corporate 507,3 545,4-7,0% 431,9 17,5% Títulos privados 2.897, ,1 11,0% 2.285,8 26,8% Large Corporate 2.516, ,5 7,6% 2.213,2 13,7% Corporate 380,7 270,6 40,7% 72,6 424,2% Carteira de crédito expandida , ,9 1,0% ,9 6,6% Large Corporate , ,4 0,3% ,2 2,9% Corporate 5.577, ,5 3,7% 4.512,7 23,6% 4 Apêndice
5 Principais Indicadores dos Segmentos Large Corporate Mar/18 Dez/18 Mar/ Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito Corporate Mar/18 Dez/18 Mar/ ,0 37,7 37, Exposição Média Por Cliente (R$ milhões) Prazo Médio (dias) 5,1 6,9 7, % 12% 13% 14% 14% 14% 24% 24% 23% 52% 50% 50% Mar/18 Dez/18 Mar/19 Sul Carteira de Crédito Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ milhões) SP Interior, Centro-Oeste e Norte Rio de Janeiro, MG e Nordeste SP Capital Minas Gerais Centro-Oeste Rio de Janeiro SP Interior Sul SP Capital % 7% 6% 6% 7% 6% 9% 8% 8% 20% 19% 19% 21% 19% 20% 38% 40% 39% Mar/18 Dez/18 Mar/19 Large Corporate: Clientes com faturamento anual acima de R$ 800 milhões Corporate: Clientes com faturamento anual entre R$ 100 milhões e R$ 800 milhões. 5 Estratégia, segmentos Estratégiae e produtos segmentos
6 Qualidade da Carteira de Crédito Operações com atrasos acima de 90 dias (inclui parcelas vencidas e vincendas) % da Carteira ,9% 1,2% 1,0% 1,9% 1,9% 1,7% 1,1% 1,2% 1,3% 1,1% 0,7% 0,7% 1,1% 0,5% 0,4% 1,8% 1,4% 1,2% 1,7% 1,4% 1,4% 0,7% 1,2% 0,7% 0,7% 0,5% 0,5% 0,6% 0,5% 0,7% 0,6% 0,6% 0,4% 0,5% 0,4% 0,3% 1,9% 1,3% 0,3% Large Corporate Total Corporate Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Saldo de PDD % da Carteira ,2% 4,2% 3,6% 3,9% 3,9% 4,2% 4,0% 3,4% 3,9% 3,6% 3,7% 3,9% 4,0% 3,6% 2,9% 2,9% 3,2% 3,3% 3,5% 3,8% 3,6% 3,6% 3,9% 3,6% 3,4% 3,3% 2,8% 3,1% 2,6% 2,9% 2,9% 3,0% 2,5% 2,6% 2,5% 2,2% 2,2% 2,2% 2,1% Large Corporate Total Corporate Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Despesas Trimestrais de PDD (Carteira 2.682) 1,7% 2,0% 1,9% 2,0% 2,0% 1,9% 1,9% 1,7% 48,9 54,1 50,2 55,3 57,9 56,6 54,9 50,8 Empréstimos classificados em D e E-H % da Carteira ,7% 1,1% 1,1% 0,9% 0,9% 22,5 33,1 33,1 29,5 29,9 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 3,15% 3,99% 3,93% 4,5% 4,0% 4,0% 3,3% 2,7% 2,5% 2,9% 2,8% 2,9% 3,4% 3,2% 2,5% 2,7% 3,2% 2,7% 2,6% 2,2% 2,2% 2,6% 2,4% 1,4% 1,7% 2,0% Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 % da carteira de empréstimos (anualizado) Despesas de PDD (R$ milhões) E-H D 6 Destaques financeiros
7 Captação & Ratings Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 22% 21% 21% Internacional 17% 20% 8% 11% 10% 11% 10% Trade Finance 9% 9% 12% 10% 11% Agências Multilaterais, Depósitos e Outros 58% 56% 52% 4% 3% 2% 20% 20% 20% 15% 14% 13% 54% 1% 20% 52% 1% 19% 13% 14% 19% 19% 17% 20% 18% Local Instituições Financeiras (LF e DI) Institucional (CDB e LF) Pessoa Física (LCA e LCI) Corporate (CDB) Ratings Standard & Poor s Fitch Ratings Moody s ABC Brasil Brasil Local Global BrAAA BB- AAA BB Aa2.Br Ba2 Soberano BB- BB- Ba2 6% 5% 5% 5% 5% BNDES (repasse) % 6% 7% 7% 8% 2% 2% 2% 2% 2% 3% 4% 5% 6% 5% Dívida Subordinada Basileia 2 Basileia 3 14% 13% 14% 13% 14% Patrimônio Líquido Total (R$ milhões) 7 Captação e base de capital
8 Índice de Basileia & Patrimônio Líquido Adequação de Capital (R$ milhões) Mar/19 Dez/18 Var 3M Mar/18 Var 12M Patrimônio de referência 4.772, ,3 2,6% 3.952,8 20,7% Patrimônio de referência exigido 2.204, ,2-5,7% 2.115,4 4,2% Excesso de patrimônio em relação ao limite 2.567, ,1 10,9% 1.837,4 39,7% Índice de Basileia 17,31% 17,16% 0,15 16,12% 1,19 Nível 1 13,68% 13,43% 0,25 13,83% -0,15 Capital Principal 13,31% 13,43% -0,12 13,83% -0,52 Capital Complementar 0,37% 0,00% 0,37 0,00% 0,37 Nível 2 3,64% 3,73% -0,09 2,29% 1, Patrimônio de Referência Patrimônio Líquido (R$ milhões) 16,12% 16,14% 16,17% 2,29% 3,06% 2,94% 17,16% 17,31% 3,73% 3,64% 0,37% 13,68% Nível 2 Capital Complementar (N1) Capital Principal (N1) 13,83% 13,08% 13,23% 13,43% 13,31% Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 8 Captação e base de capital
9 Margem Financeira Gerencial (R$ milhões) 1T19 4T18 1T19x4T18 1T18 1T19x1T18 Margem Financeira Gerencial 240,7 245,6-2,0% 233,5 3,1% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 47,8 47,2 1,1% 40,7 17,5% Margem Financeira com Clientes 144,9 158,2-8,4% 142,3 1,8% Margem Financeira com Mercado 48,0 40,2 19,5% 50,5-5,0% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (29,9) (29,5) 1,3% (22,5) 33,0% Margem Financeira Gerencial após PDD 210,9 216,2-2,5% 211,1-0,1% Margem Financeira Gerencial (R$ milhões) 3,1% -2,0% T18 2T18 3T18 4T18 1T19 Margem Financeira com Mercado PL remunerado a CDI Margem Financeira com Clientes NIM (% a.a.) 4,0% 3,7% 3,6% 3,5% 3,4% 1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 9 Destaques financeiros
10 Receitas com Serviços Receita de Serviços (R$ milhões) 1T19 4T18 1T19x4T18 1T18 1T19x1T18 Garantias prestadas 50,3 55,0-8,6% 54,8-8,2% Fees Mercado de Capitais e M&A 16,0 27,8-42,5% 13,5 18,8% Tarifas 11,4 11,5-0,9% 9,4 21,8% Total 77,7 94,4-17,6% 77,6 0,1% 19,3% 21,5% 22,1% 21,6% 23,5% 23,0% 23,0% 26,1% 26,5% 29,4% 31,4% 29,7% 25,6% Receita de Serviços Receita Total (R$ milhões) 96,8 94,4 91,5 11,4 83,7 11,5 76,3 77,6 13,7 75,7 77,7 10,4 6,7 10,2 9,4 27,5 11,4 64,9 66,0 69,5 71,2 7,9 10,4 21,4 27,8 56,1 9,5 9,6 15,7 20,7 11,4 13,5 5,9 7,0 9,0 16,0 8,4 6,7 2,4 45,3 48,5 52,2 53,0 54,0 54,1 51,8 52,5 54,8 56,4 57,9 55,0 50,3 Tarifas Fees Mercado de Capitais e M&A Garantias Prestadas 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 10 Destaques financeiros
11 Despesas e Índice de Eficiência Despesas (R$ milhões) 1T19 4T18 1T19x4T18 1T18 1T19x1T18 Despesas de Pessoal (49,2) (51,2) -4,0% (47,8) 3,0% Outras Despesas Administrativas (32,0) (28,9) 10,7% (26,1) 22,8% Subtotal (81,2) (80,1) 1,3% (73,8) 10,0% Participação nos Lucros (PLR) (39,2) (40,1) -2,2% (40,1) -2,2% Total (120,4) (120,2) 0,1% (113,9) 5,7% Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) 36,4% 34,6% 35,1% 35,1% 36,6% 1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 11 Destaques financeiros
12 Rentabilidade Lucro Líquido recorrente (R$ milhões) 11,6% -0,2% 108,5 111,7 116,1 121,4 121,2 ROAE recorrente (a.a.) 13,0% 13,0% 13,3% 13,3% 13,0% 1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 ROE recorrente (a.a.) x CDI (a.a.) 0,9% 1,6% 0,9% 1,4% 2,6% 3,2% 4,2% 6,2% 6,3% 6,7% 7,0% 7,0% 6,6% 15,0% 15,7% 15,0% 15,2% 15,1% 14,1% 14,1% 14,1% 13,8% 14,0% 13,3% 13,6% 13,0% 13,0% 13,3% 13,3% 13,0% 12,5% 10,8% 9,1% 7,4% 6,7% 6,3% 6,3% 6,3% 6,4% 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 ROE CDI Gap 12 Destaques financeiros
13 Relações com Investidores Website: Telefone: (11)
14 Aviso legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
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