Garantir o pagamento de benefícios a todos nós, associados, de forma eficiente, segura e sustentável.

Transcrição

1 RESULTADO

2 NOSSA ENTIDADE

3 Missão Garantir o pagamento de benefícios a todos nós, associados, de forma eficiente, segura e sustentável. Visão Ser a melhor administradora de planos de benefícios do Brasil, referência internacional e motivo de orgulho para associados, patrocinadores e funcionários. Valores Foco do associado; Ética; Transparência; Comprometimento; Excelência; Inovação; Eficiência.

4 NOSSOS RESULTADOS

5 Conjuntura econômica favorável Ativos sólidos / Política de Investimentos consistente Governança forte 26,3 bi Corpo técnico qualificado 22,6 bi 24,3 bi 24,7 bi Superávit 15,5 bi 16,6 bi 18,2 bi 12,5 bi Reserva Matemática Déficit Suspensão de contribuições Benefício Especial Temporário (BET)

6 2015 Conjuntura econômica desfavorável Ativos sólidos / Política de Investimentos consistente Governança forte Corpo técnico qualificado Plano de Equacionamento 2015 Superávit Reserva Matemática Déficit 16,1 bi

7 2016 Início da recuperação Ativos voltam a performar Resultado positivo no exercício Rentabilidade acumulada de 15,03% (meta 11,91%) Equacionamento sem contribuições Novo Plano de Equacionamento ,1 bi ,9 bi Superávit Reserva Matemática Déficit

8 2017 Rumo ao equilíbrio Ativos seguem se recuperando Novo resultado positivo Acima do limite mínimo de solvência Equacionamento sem contribuições Sem necessidade de Plano de Equacionamento ,3 bi Superávit Reserva Matemática 16,1 bi 13,9 bi 10,9 bi Limite para acionamento do Plano de Equacionamento Déficit

9 EQUILÍBRIO ATUARIAL Manter a rentabilidade das aplicações equivalente à Meta Atuarial, preservando liquidez e limites de risco Cumprimento do contrato previdenciário nosso objetivo ,1 bi ,9 bi ,3 bi 1,3 bi Jan

10 NOSSAS PROJEÇÕES

11 Plano maduro requer menos risco e mais liquidez Cenário de juros decrescentes mais segurança e sustentabilidade Meta Atuarial INPC + 5% Projeção* 2006 Oportunidade de revisão da Meta Atuarial e demais premissas 2018 Juros Meta Possibilidade de superávit acumulado Projeção* 6% 5,75% 5,5% 5%

12 NOSSA GOVERNANÇA

13 Estatuto Estrutura Segregada Corpo Técnico qualificado e certificado Modelo de Paridade

14 Será que somos transparentes? Estamos prontos para o Novo Mercado?

15 Divulgação de Resultados Trimestrais 100% das ações com direito a voto Auditoria Interna, função de Compliance e Comitê de Auditoria Conselho de ADM com, no mínimo, 20% de conselheiros independentes Apresentações públicas sobre os resultados Código de conduta aplicável a empregados e administradores Elaboração e divulgação de Políticas Divulgamos Resultados mensais 100% dos associados têm direito a voto Possuímos todas as áreas citadas Conselhos e Diretoria têm 50% de membros eleitos pelos participantes Apresentações realizadas ao longo do ano Disponível no nosso site desde 2009 e atualizado em 2016 Diversas Políticas estão disponíveis no site

16 NOSSOS DIRECIONADORES

17 Planejamento Estratégico Horizonte de 5 anos Revisado anualmente Coordenado pela Presidência e Dir. de Planejamento, aprovado pela Dir. Executiva e Conselho Deliberativo Objetivos e diretrizes estratégicas são desdobrados em ações táticas com reflexo no orçamento e Acordo de Trabalho das equipes

18 Objetivos Estratégicos Fortalecimento na relação com associados com soluções adequadas a cada segmento Meta 95% satisfação Gestão eficiente e eficaz Meta 3,5% de taxa Balanceamento da gestão de ativos e passivos visando ao equilíbrio do Plano 1 Meta Equilíbrio do Plano

19 Política de Investimentos Horizonte de 7 anos Elaborada pela Diretoria de Planejamento Vinculada ao Programa de Integridade Revisada e aprovada, anualmente, pela Dir. Exec. e pelo Conselho Deliberativo Executada pela Diretoria de Investimentos

20 Política de Investimentos Alocação - Distribuição da carteira Renda Variável 47,90% 59,50% Renda Fixa 42,20% 30,80%

21 Política de Investimentos Concentração da carteira de Renda Variável 10 Maiores Ativos Dez / 2017 LITEL Participações (Vale)* ,77 Neoenergia 8.025,35 Banco do Brasil 7.688,91 AMBEV 5.584,41 Petrobras 5.481,08 Itaú Unibanco Holding 3.799,40 BRF 3.101,33 Bradesco 2.224,01 Ultrapar 1.672,50 Invepar 1.578,03 Total ,80 * Participação indireta em Vale, precificada à valor econômico 86% da carteira total da carteira ,40 (R$ milhões) Desinvestimento Líquido como estratégia para desconcentração da carteira

22 Política de Investimentos Previsão do incremento de liquidez Renda Fixa + outros 30% Títulos Públicos Títulos Públicos > < Meta Atuarial Meta Atuarial Renda Fixa + outros 70% Liquidez Vendas: Compras: R$ 10,4 bi R$ 1,4 bi Renda Variável 70% Bloco de Controle Desinvestimento líquido: R$ 9 bilhões Distribuidora Renda Variável 30%

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24 Programa de Integridade Gestão de Riscos Capacitação Normas e Procedimentos Papel de Ator Papel de Indutor Investimentos - Imóvel - Exterior - Renda Variável - Renda Fixa - Estruturado Mobilização do Mercado GT Integridade do Inst. Ethos GT Anticorrupção da ONU

25 Rating de Governança Aprimoramento da avaliação de governança Transparência, Divulgação e Responsabilidade Acionistas Governança e Controle Órgãos de Governança Responsabilidade Socioambiental Será levado em conta se a empresa em que iremos investir possui um Programa de Integridade efetivo A nota será um subsídio na decisão de investimento AAA 96% - 100% AA 90% - 95% A 80% - 89% BBB 70% - 79% BB 55% - 69% B 40% - 54% C 0-39%

26 NOSSOS ATIVOS

27 Rentabilidade geral 14,85% 7,17% Meta Atuarial Rentabilidade Plano 1

28 Alocação por segmento Fixa 41,65% Outras 9,70% Variável 48,65% SEGMENTO VALORES Renda Variável 81,32 Renda Fixa 69,61 Imóveis 9,58 Inv. Estruturados 0,97 Inv. no Exterior 0,13 TOTAL R$ 161,61 bi

29 RENDA VARIÁVEL

30 Renda Variável 48,65% 27,55% 21,34% 54% Participações Maior parte das ações não afetadas pelas variações da Bolsa 7,17% Meta Atuarial Meta Segmento IBrX Rentabilidade R$ 81,32 bi

31 Renda Variável Movimentação no ano Desinvestimentos líquido de R$ 9 bilhões Estratégia de redução em renda variável e desconcentração da carteira VENDAS R$ 10,4 bi COMPRAS R$ 1,4 bi Distribuidora

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33 VALE Governança Reestruturação Societária Migração para Novo Mercado da B3 Incremento prêmio 1,70% R$ 3,62 bi Liquidez a mercado Posição Litel na carteira R$ 30,8 bi (R$ 16,3 bi) livres para negociação

34 Neoenergia Incorporação da Elektro Holding S.A. Operação fortaleceu a companhia, propiciando melhores condições para realização de uma oferta pública de ações. Costa do Sauípe Venda para o Grupo Rio Quente Após amplo processo de prospecção de interessados e ausência de soluções alternativas. Celesc Venda para a EDP Energias do Brasil S.A. Controlada por uma das maiores operadoras europeias no setor energético, por um valor acima do mercado.

35 Invepar Desempenho histórico % > Meta Atuarial 180% > Ibovespa Vendido Diversificação de ativos embasada em estudos técnicos

36 RENDA FIXA

37 Renda Fixa com resultado dos títulos 12,86% mantidos até o vencimento 9,70% 7,17% Meta Atuarial 7,68% Meta Rentabilidade INPC+5,5% 41,65% R$ 69,61 bi

38 38 Eficiência Renda Fixa ,58% 12,86% 11,10% 9,81% 9,49% 48,87 bi 46,85 bi 44,05 bi Bradesco Bradesco Brasilprev Master II FI RF Prev Performance FI RF Ref DI RT Fix II FIC FI RF 22,71 bi 88,52 bi Bradesco Master FI RF Prev 10,30% 9,76% 13,83 bi 69,61 bi Brasilprev Itaú Plano 1 RT Fix VI FIC FI RF Flexprev Ativo FI RF Priv E se a gestão fosse terceirizada... RENTABILIDADE (R$) R. FIXA PLANO 1 DIFERENÇA Gestão Previ representa Bradesco Master II FI RF Prev 7,72 bi 8,95 bi -1,22 bi R$ 1,22 bi Itaú Flexprev 7,16 bi FUNDO Ativo FI RF Priv 8,95 bi -1,78 bi Trata-se de mero exercício ilustrativo da eficiência de uma entidade fechada sob o regime de mútuo. A Previ não visa lucro, portanto as informações não tem objetivo de comparação com a previdência aberta. somente no segmento de renda fixa suficiente para pagar por mais de 6 anos as despesas da Entidade com pessoal

39 OUTROS SEGMENTOS

40 Investimentos em Imóveis Investimentos Estruturados Investimentos no Exterior 27,95% 21,92% 23,50% 7,17% 10,23% 9,95% 7,17% 9,12% 7,17% Meta Atuarial Meta Rentabilidade Segmento INPC+8% Meta Atuarial Meta Rentabilidade Segmento IPCA+6% Meta Atuarial Meta Rentabilidade Segmento MSCI+US$ R$10,68 bi 9,70%

41 Imóveis Somos mais eficientes que o mercado Vacância da carteira média de 12,77% 20,78% mercado Inadimplência locações de imóveis comerciais 0,57% um dos parâmetros mais baixos do mercado

42 Investimentos Estruturados Rentabilidade muito acima da meta R$ % Fluxo Financeiro 0 0 Expectativa de Retorno 0% Investimento 50% Desinvestimento 100%

43 Investimentos Estruturados Rentabilidade muito acima da meta 27,95% ,72% 4,45% Política de Investimentos não prevê investimentos em FIPs em ,05%

44 Investimentos no Exterior Segunda melhor rentabilidade do ano 53,22% 57,11% 40,13% últimos 36 meses Meta Atuarial Meta Rentabilidade Segmento MSCI+US$ Investimentos em 5 fundos de grande porte e renome internacional

45 NOSSA GESTÃO Foco do Associado

46 Despesas administrativas 6% redução aproximada em custos de pessoal 418 Meta Mi 3,5% de taxa Não inclui PIS/Cofins e Contingências Valores corrigidos pelo IPCA até 31/12/2017

47 Ações judiciais Trânsito em julgado indevido o pagamento processos encerrados R$ 3,8 mil custo médio de cada ação

48 Histórico Gestão ativa para reduzir os processos judiciais contra a Previ 12,2 14,7 18,3 21,2 23,9 22,9 22,0 20,8 19,4 16, Mil Litigar contra a Previ = litigar contra o próprio plano de benefícios cada ação colide com o princípio do mutualismo do Plano 1 Considera apenas demandas previdenciárias

49 Recuperação de créditos Ajudam a reduzir os impactos dos custos judiciais $ R$ 400 milhões em créditos recuperados CARIM EMPRÉSTIMO SIMPLES DÍVIDAS PREVIDENCIÁRIAS 38% a mais que 2016

50 CUMPRINDO NOSSA MISSÃO Garantir o pagamento de benefícios a todos nós, associados, de forma eficiente, segura e sustentável.

51 Quantos somos de um total de participantes Ativos Aposentados Pensionistas

52 Concessão de benefícios 458 novas aposentadorias R$ 9,66 mil* 913 novas pensões R$ 7,20 mil* pecúlios pagos R$ 278,81 milhões *Valor médio dos benefícios Previ

53 Benefícios pagos Vendas RV 27,69% R$12,229 Dividendos JCP bilhões 12,02% Fluxo R.Fixa 53,27% Imóveis 7,02%

54 Evolução dos compromissos Passivo Nominal 2bi 18bi

55 ALÉM DA NOSSA MISSÃO

56 Operações com Participantes EMPRÉSTIMO SIMPLES R$ 4,65 bilhões CONTRATAÇÕES 27,4 mil RENOVAÇÕES 32,7 mil LÍQUIDO EMPRESTADO R$ 846 milhões CARTEIRA (ESTOQUE) 74,3 mil contratos CARIM R$ 0,95 bilhão CONTRATAÇÕES 230 VALOR DAS CONCESSÕES R$ 69,2 milhões CARTEIRA (ESTOQUE) 12,2 mil contratos

57 Clube de Benefícios Parceria com grandes empresas e varejistas R$ 4,76 milhões em descontos transações realizadas em 2017, com desconto médio de 11%

58 Cartão Alelo Multibenefícios Assessoria Previdenciária Para aposentados e pensionistas Utilizável em mais de 500 mil estabelecimentos. Pagamento da fatura por meio de débito na folha de pagamento Atendimento customizado e por agendamento atendimentos com 99,89% de satisfação Agende pelo nosso site ou App Opção Fale Conosco

59 Novidades e melhorias

60 Novo layout do site Mais moderno, limpo e organizado

61 Boletim de Desempenho Divulgação mensal de resultados

62 App Previ 2.0 com serviços de Autoatendimento Contracheque Resultado Fale Conosco + Notícias, cenários, rentabilidades, vídeos, Clube de Benefícios

63 Apresentações de Resultados Previ Itinerante Ao longo do ano Presença de equipe técnica para assistência previdenciária Atendimento presencial em diversas partes do país, ao longo do ano 1624 atendimentos no ano passado Visa aproximar a Previ de seus associados

64 Obrigado