Manual de Treinamento. Site de Sistema de Gestão de Crédito Pessoal

Transcrição

1 Manual de Treinamento Site de Sistema de Gestão de Crédito Pessoal

2 Sumário Introdução...3 Nova Proposta...9 Propostas Existentes...40 Configurações do Usuário...43 Histórico Consolidado do Cliente...47 Relatórios...50 Ajuda...53 SAFE-DOC...55

3 Introdução

4 Introdução Acesse o site e coloque nos campos indicados seu usuário e senha, clique em ENTRAR. 4

5 Introdução Ao clicar no em MAIS OPÇÕES, o usuário poderá acessar os campos: NOVA PROPOSTA PROPOSTAS EXISTENTES REGISTROS COMERCIAIS CONFIGURAÇÃO DE USUÁRIO HISTÓRICO CONSOLIDADO DO CLIENTE RELATÓRIOS AJUDA SAFE-DOC 5

6 Introdução Na parte inferior esquerda do site, o usuário poderá verificar suas propostas por STATUS: EM SIMULAÇÃO FILA DE ANÁLISE EM ANÁLISE PENDENTE PRÉ-ANÁLISE PRONTA PARA CONTRATO COMPLEMENTAR CADASTRO 6

7 Introdução Na parte inferior direita do site, o usuário poderá conferir ATUALIZAÇÕES E NOVIDADES. 7

8 Introdução Para efetuar logoff do site, clique em SAIR na parte superior direita do site. 8

9 Nova Proposta

10 Nova Proposta Para cadastrar uma Nova Proposta clique em NOVA PROPOSTA. Os campos com asterisco são de preenchimento obrigatório. O sistema permite que a simulação seja feita pelo Valor Liberado que o Cliente deseja ou pelo Valor da Parcela. 10

11 Nova Proposta Selecione o tipo de contrato da operação Mútuo ou CCB para visualizar os respectivos planos e produtos disponíveis. Ao finalizar o cadastro, clique no botão SIMULAR. 11

12 Nova Proposta Se a simulação for pelo VALOR LIBERADO, o campo PRAZO não é de preenchimento obrigatório, desta maneira o sistema irá apresentar todas as opções de prazo x parcela. Caso o PRAZO seja selecionado, o sistema irá apresentar apenas as condições para aquele prazo. 12

13 Nova Proposta Se a simulação for pelo VALOR PRESTAÇÃO, o campo PRAZO TAMBÉM não é de preenchimento obrigatório, desta maneira o sistema irá apresentar todas as opções de prazo x valor liberado. Caso o PRAZO seja selecionado, o sistema irá apresentar apenas as condições para aquele prazo. Selecione a condição desejada e clique no botão GRAVAR. 13

14 Nova Proposta O sistema oferecerá uma DICA de simulação com valores máximos de operação e de parcela. Operações dentro destes valores terão maiores chances de serem aprovadas. 14

15 Nova Proposta Caso tenha qualquer suspeita a respeito da validade das informações, clique no desenho da prancheta na parte inferior do site e marque a opção SUSPEITA DE INCONSISTÊNCIA DE INFORMAÇÕES. 15

16 Nova Proposta Clique no botão OK e após em AVANÇAR. 16

17 Nova Proposta Observe que na parte superior do site, aparecerá a etapa em que a proposta se encontra. 17

18 Nova Proposta Preencha os demais campos para que a proposta seja analisada. ATENÇÃO: Ao cadastrar o CEP e clicar no botão VERIFICAR, o sistema irá buscar o endereço, não se esqueça de preencher no campo ENDEREÇO o número e complemento. Clique no botão GRAVAR. 18

19 Nova Proposta Se houver a possibilidade de Refinanciamento, o botão REFINANCIAMENTO ficará disponível. Clique para visualizar os contratos. 19

20 Nova Proposta A proposta será analisada automaticamente. 20

21 Nova Proposta Clique em ATUALIZAR na parte inferior da tela para verificar o parecer da análise. 21

22 Nova Proposta Se passar pela fase de pré-análise, a proposta ficará com o status COMPLEMENTAR CADASTRO. 22

23 Nova Proposta Preencha os campos ou atualize as informações no caso de um já cliente. ATENÇÃO: observe que ao lado do campo TIPO TELEFONE é possível cadastrar mais de um telefone clicando no botão + FONE ADICIONAL. 23

24 Nova Proposta Preencha os campos ou atualize as informações no caso de um já cliente. 24

25 Nova Proposta Preencha os campos obrigatórios ou atualize as informações no caso de um já cliente. ATENÇÃO: observe que no quadro de Referências Bancárias é possível cadastrar mais de uma referência clicando no botão + MAIS REFERÊNCIAS. Atente para os novos campos para cadastro: Número do Beneficio, CNH, CNPJ e dados do Cartão de Crédito. Clique no botão GRAVAR PROPOSTA na parte inferior do site. 25

26 Nova Proposta A proposta será gravada e irá para análise automática e se necessário para análise manual da Mesa de Crédito. 26

27 Nova Proposta Clique no botão ATUALIZAR para verificar o Parecer da Mesa de Crédito. 27

28 Nova Proposta Se a proposta ficar com status de PENDENTE, verifique o PARECER DA PROPOSTA. Clique aqui para ver pareceres anteriores. 28

29 Nova Proposta Para escrever algum comentário para a Mesa de Crédito, clique no botão PAINEL DE MENSAGENS, digite uma mensagem e clique no botão GRAVAR MENSAGEM. 29

30 Nova Proposta Para submeter a proposta novamente para a Mesa de Crédito, clique no botão GRAVAR PROPOSTA. Antes de gravar, verifique se todas as pendências foram atendidas. A cada gravação a proposta vai para o final da fila. 30

31 Nova Proposta Clique no botão ATUALIZAR e verifique o status da proposta, se aprovada ficará com o status PRONTA PARA CONTRATO. Para dar continuidade clique no botão AVANÇAR. 31

32 Nova Proposta Confirme os dados da proposta. 32

33 Nova Proposta - Cheque No caso de uma proposta com meio de pagamento CHEQUE, insira o CMC7 do cheque. Clique no botão COMPLETAR CHEQUE caso os mesmos sejam sequências. 33

34 Nova Proposta - Cheque Se possuir uma máquina PertoChek instalada em seu computador, clique no botão PERTOCHEK e insira o cheque no bocal da máquina. Ela irá validar o CMC7 e preencher o cheque. Faça isso com os demais cheques. 34

35 Nova Proposta - Cheque Para efetivar uma proposta de cheque clique no botão EFETIVAR. 35

36 Nova Proposta Para imprimir a CCB (Cédula de Crédito Bancário) e a TADC (Termo de Autorização para Débito em Conta) clique em CONTRATO CCB. Clique em DEMONSTRATIVO CET, imprima e entregue ao cliente. 36

37 Nova Proposta - Carnê Para efetivar uma proposta de carnê clique no botão EFETIVAR. 37

38 Nova Proposta - Carnê O sistema abrirá uma tela com o carnê do cliente, clique em IMPRIMIR e entregue ao cliente. 38

39 Nova Proposta - Carnê No caso de carnê, aparecerá a opção de CARNÊ e PROTOCOLO CARNÊ, colha a assinatura do cliente no Protocolo de Recebimento e envie juntamente com os demais documentos para a área de Formalização. 39

40 Propostas Existentes

41 Propostas Existentes Você pode consultar todas as propostas e contratos digitando o número do CPF ou uma proposta ou contrato digitando o número referente. Clique no botão CONSULTAR. 41

42 Propostas Existentes O sistema permitirá que o usuário dê andamento a uma proposta e faça a reimpressão dos documentos de um Contrato. 42

43 Configurações do Usuário

44 Configurações do Usuário Na primeira tela do site, clique em MAIS OPÇÕES para acessar as Configurações do Usuário. Nesta opção, o sistema irá permitir a ALTERAÇÃO DA SENHA e a ALTERAÇÃO DO . 44

45 Configurações do Usuário Para alterar sua senha, clique em ALTERAÇÃO DE SENHA. No primeiro campo, informe a senha antiga, no segundo campo informe a nova senha e no terceiro campo confirme a nova senha. Clique em ALTERAR para efetuar a troca. 45

46 Configurações do Usuário Para alterar seu , clique em ALTERAÇÃO DE . Exclua o cadastrado e preencha o novo . Clique em ALTERAR para efetuar a troca. 46

47 Histórico Consolidado do Cliente

48 Histórico Consolidado do Cliente Para pesquisar todos os Contratos de um Cliente específico, clique em HISTÓRICO CONSOLIDADO DO CLIENTE na tela principal do sistema. Informe o CPF do cliente, clique em CONSULTAR. 48

49 Histórico Consolidado do Cliente O sistema permitirá que o usuário consulte todos os contratos de um mesmo cliente, bem como verificar a situação de pagamento das parcelas. 49

50 Relatórios

51 Relatórios Para acessar os Relatórios, clique em RELATÓRIOS na tela principal do sistema. Neste menu o usuário irá acessar os relatórios abaixo (de acordo com o seu perfil): Ver descrição de cada relatório na Página 49 51

52 Liberações do Dia o usuário poderá consultar os contratos efetivados por forma de pagamento de um dia informado. Produção Diária o usuário poderá consultar todas suas propostas e contratos, por situação, operador comercial, num período de até 5 dias. Impressão de Carnê - 2ª VIA o usuário poderá imprimir a 2ª via de um ou mais carnês. Log de Carnês o usuário poderá consultar os logs dos carnês gerados num período de até 7 dias. Contratos Realizados o usuário poderá consultar os Contratos efetuados por um lojista / loja num período de até 3 dias. Propostas Por Situação o usuário poderá consultar as propostas filtradas por situação, por um lojista / loja num período de até 7 dias. Log de Carnês não Emitidos o usuário poderá consultar os logs dos carnês não emitidos num período de até 7 dias. Demonstrativo de Repasses por Borderagem o usuário poderá consultar os repasses realizados ou pendentes por lojista / loja. Pendências de Formalização o usuário poderá consultar o status da formalização de seus contratos efetuados. 52

53 Ajuda

54 Ajuda Caso o usuário tenha alguma dúvida, acesse o menu AJUDA na tela principal do sistema. 54

55 SAFE-DOC

56 SAFE-DOC Para enviar as imagens para a mesa de crédito, clique em SAFE- DOC na tela principal do sistema. O sistema irá direcionar o usuário para o site do SAFE-DOC. 56

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