RESULTADO PREVI FUTURO

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1 RESULTADO PREVI FUTURO

2 NOSSA ENTIDADE

3 Missão Garantir o pagamento de benefícios a todos nós, associados, de forma eficiente, segura e sustentável. Visão Ser a melhor administradora de planos de benefícios do Brasil, referência internacional e motivo de orgulho para associados, patrocinadores e funcionários. Valores Foco do associado; Ética; Transparência; Comprometimento; Excelência; Inovação; Eficiência.

4 Quantos somos PREVI FUTURO de um total de participantes Ativos 859 Aposentados 756 Pensionistas

5 Ativos totais 9,46 bi 12,08 bi 2,82 bi 3,77 bi 4,56 bi 5,71 bi 6,82 bi

6 Por que escolher o Previ Futuro solidez 113 anos de gestão eficiente, garantindo o nosso futuro não visa lucro Resultado dos investimentos é revertido para todos nós, associados qualidade do time Cedidos do BB: expertise no mercado financeiro eficiência Coexistência com o Plano 1 diminui as despesas administrativas

7 NOSSA GOVERNANÇA

8 Estatuto Estrutura Segregada Corpo Técnico qualificado e certificado Modelo de Paridade

9 Será que somos transparentes? Estamos prontos para o Novo Mercado?

10 Divulgação de Resultados Trimestrais 100% das ações com direito a voto Auditoria Interna, função de Compliance e Comitê de Auditoria Conselho de ADM com, no mínimo, 20% de conselheiros independentes Apresentações públicas sobre os resultados Código de conduta aplicável a empregados e administradores Elaboração e divulgação de Políticas Divulgamos Resultados mensais 100% dos associados têm direito a voto Possuímos todas as áreas citadas Conselhos e Diretoria têm 50% de membros eleitos pelos participantes Apresentações realizadas ao longo do ano Disponível no nosso site desde 2009 e atualizado em 2016 Diversas Políticas estão disponíveis no site

11 NOSSOS DIRECIONADORES

12 Planejamento Estratégico Horizonte de 5 anos Revisado anualmente Coordenado pela Presidência e Dir. de Planejamento, aprovado pela Dir. Executiva e Conselho Deliberativo Objetivos e diretrizes estratégicas são desdobrados em ações táticas com reflexo no orçamento e Acordo de Trabalho das equipes

13 Objetivos Estratégicos Fortalecimento na relação com associados com soluções adequadas a cada segmento Meta 95% satisfação Gestão eficiente e eficaz Meta 3,5% de taxa Maximização dos benefícios e equilíbrio do Plano PREVI Futuro Meta Maximização de reservas com protagonismo do participante

14 Política de Investimentos Horizonte de 7 anos Elaborada pela Diretoria de Planejamento Revisada e aprovada, anualmente, pela Diretoria Executiva e pelo Conselho Deliberativo Executada pela Diretoria de Investimentos

15 Políticas de Investimentos Uma para cada Perfil Perfil Agressivo 40% a 60% em RV Perfil Moderado 0% a 20% em RV Perfil Arrojado 20% a 40% em RV Perfil Conservador 0% em RV

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17 Programa de Integridade Gestão de Riscos Capacitação Normas e Procedimentos Papel de Ator Papel de Indutor Investimentos - Imóvel - Exterior - Renda Variável - Renda Fixa - Estruturado Mobilização do Mercado GT Integridade do Inst. Ethos GT Anticorrupção da ONU

18 Rating de Governança Aprimoramento da avaliação de governança Transparência, Divulgação e Responsabilidade Acionistas Governança e Controle Órgãos de Governança Responsabilidade Socioambiental Será levado em conta se a empresa em que iremos investir possui um Programa de Integridade efetivo A nota será um subsídio na decisão de investimento AAA 96% - 100% AA 90% - 95% A 80% - 89% BBB 70% - 79% BB 55% - 69% B 40% - 54% C 0-39%

19 NOSSA EFICIÊNCIA

20 Eficiência Renda Fixa ,49% 9,76% 10,30% 10,58% 11,08% 46,86 bi 44,05 bi 13,83 bi 22,72 bi 6,56 bi Brasilprev RT Fix II FIC FI RF Brasilprev RT Fix VI FIC FI RF Itaú Flexprev Créd. Priv. Ativo Bradesco FI RF Master Previdência Previ Futuro E se a gestão fosse terceirizada... FUNDO RENTABILIDADE (R$) R. FIXA PREVI FUTURO DIFERENÇA Bradesco Master II FI RF Prev 538 mi 564 mi -26 mi Itaú Flexprev Ativo FI RF Priv 524 mi 564 mi -40 mi Trata-se de mero exercício ilustrativo da eficiência de uma entidade fechada sob o regime de mútuo. A Previ não visa lucro, portanto as informações não tem objetivo de comparação com a previdência aberta.

21 Eficiência taxas no longo prazo Previ Futuro vs. mercado Previ Futuro Empresa A Empresa B Empresa C Taxa de carregamento 4% 1.440,00 0% 0,00 0% 0,00 3,5% a 0,75% 994,00 Taxa de administração 0,14% 735,57 0,50% 2.571,79 0,80% 3.992,58 0,80% 3.872,96 Total acumulado , , , ,04 Simulação referente a contribuições mensais no valor de R$ 100,00, prazo de 30 anos, com rentabilidade de 0%, utilizando as taxas praticadas pela Previ e demais empresas em 08/02/2018. Não considera as contribuições de patrocinadores. A Empresa C utiliza taxa de carregamento regressiva em função do volume de reservas acumuladas. Foram utilizadas no comparativo as melhores condições acessíveis ao participante em cada Empresa. Esta simulação é meramente ilustrativa e seu resultado não deve ser utilizado como critério exclusivo na escolha do investimento.

22 NOSSOS INVESTIMENTOS

23 Alocação por segmento Fixa 55,51% Outras 16,94% Variável 27,55% SEGMENTO VALORES Renda Variável 3,26 Renda Fixa 6,56 Imóveis 0,50 Inv. Estruturados 0,15 Inv. no Exterior 0,01 TOTAL R$ 10,48 bi

24 PERFIS DE INVESTIMENTOS

25 Perfis de Investimentos Rentabilidade por Perfil - Acumulado ,89% 15,87% 13,11% 10,17% 7,17% associados associados associados associados Meta Atuarial Agressivo 49% Renda Variável Arrojado 37% Renda Variável Moderado 16% Renda Variável Conservador 0% Renda Variável

26 Perfis de Investimentos Rentabilidade por Perfil Acumulado Janeiro ,86% 4,64% 0,64% 2,64% 1,14% Meta Atuarial Agressivo 51% Renda Variável Arrojado 38% Renda Variável Moderado 16% Renda Variável Conservador 0,2% Renda Variável

27 Perfil Agressivo 50,13% RV: Renda Variável, Inv. Estruturados e Inv. No exterior Composto: Renda Fixa, Imóveis e Op. Participantes Rentabilidade ,87% 5% 4% 3% 2% 1% 0% -1% -2% -3% 120% 100% Rentabilidade Jan a Dez 2017 Acumulado 24 meses Perfil Agressivo 17,89% CDI 9,93% Ibovespa Índice de Referência 26,86% 7,17% 0% Agressivo CDI BOVESPA ATUARIAL

28 Perfil Arrojado Rentabilidade Jan a Dez ,97% RV: Renda Variável, Inv. Estruturados e Inv. No exterior Composto: Renda Fixa, Imóveis e Op. Participantes Rentabilidade ,03% 5% 4% 3% 2% 1% 0% -1% -2% -3% 120% 100% Acumulado 24 meses Perfil Arrojado 15,87% Ibovespa 11,14% CDI 9,93% Índice de Referência 7,17% 0% Arrojado (Antigo Perfil PREVI) CDI BOVESPA ATUARIAL

29 Perfil Moderado Rentabilidade Jan a Dez ,92% 16,08% 5% 4% 3% 2% 1% 0% -1% RV: Renda Variável, Inv. Estruturados e Inv. No exterior Composto: Renda Fixa, Imóveis e Op. Participantes Rentabilidade % 100% -2% Acumulado 24 meses Perfil Moderado 13,11% Ibovespa 26,86% CDI 9,93% Índice de Referência 7,17% 0% Moderado CDI BOVESPA ATUARIAL

30 Perfil Conservador Rentabilidade Jan a Dez % 100% 0,0% 4% 3% 2% 1% 0% RV: Renda Variável, Inv. Estruturados e Inv. No exterior Composto: Renda Fixa, Imóveis e Op. Participantes Rentabilidade % 100% Acumulado 24 meses Perfil Conservador 10,17% Ibovespa 26,86% CDI 9,93% Índice de Referência 7,17% 0% Conservador CDI BOVESPA ATUARIAL

31 Decisão Consciente Resultado histórico acumulado Perfil Agressivo Últimos 5 anos Perfil Conservador Últimos 5 anos 80% 60% 40% 20% 0% -20% -40% 80% 60% 40% 20% 0% -20% -40% Agressivo CDI BOVESPA ATUARIAL Conservador CDI BOVESPA ATUARIAL Perfil Agressivo Perspectivas futuras Perfil Conservador Cenários futuros de RV projetam ganhos acima da Meta Atuarial Maior oscilação de rentabilidade Se não houver saída do Plano ou alteração de Perfil, não há prejuízo nos períodos de baixa Curvas de Títulos Públicos projetam taxa abaixo da Meta Atuarial Baixa oscilação de rentabilidade Maior previsibilidade Maior dificuldade de maximizar benefício Ganhos passados não asseguram rentabilidades futuras

32 JUNTOS CONSTRUÍMOS SEU FUTURO

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34 A gestão depende de você

35 Como fazer Perfis Análise de Perfil de Investidor Disponível no APP PREVI Benefício Alvo Contribuições $ $ $

36 CONTRIBUIÇÕES

37 Contribuições $ 7% Contribuição 2A 7% 100% de ganho $ 1 a 10% de acordo com o crescimento salarial e tempo de filiação Programada > ou = 2% Contribuição 2B = Contribuição 2C X 100% de ganho marque 10% $ Aumente Esporádicas seu saldo taxa > ou = 20% zero

38 Diferença na aposentadoria R$ 1,05 mi R$ 760,02 mil R$ 345,9 mil R$ 142,4 mil R$ 271,7 mil R$ 448,5 mil R$ 307,5 mil R$ 289,5 mil Contribuição 2B abaixo do calculado Contribuição 2B máxima Mínima Adicional Rentabilidade Simulação considera dois participantes com carreiras similares: 8 anos na comissão de gerente geral ou similar e 8 anos na gerência média e com o mesmo tempo de filiação ao plano. O participante 1 contribuiu com menos do que pode (1% a 4%). O participante 2 contribuiu com o máximo permitido, que pode chegar a 10%.

39 GESTÃO DO PREVI FUTURO Foco do Associado

40 Despesas administrativas 6% redução aproximada em custos de pessoal 418 Meta Mi 3,5% de taxa Não inclui PIS/Cofins e Contingências Valores corrigidos pelo IPCA até 31/12/2017

41 CUMPRINDO NOSSA MISSÃO Garantir o pagamento de benefícios a todos nós, associados, de forma eficiente, segura e sustentável.

42 Concessão de benefícios 80 novas aposentadorias 43 novas pensões pecúlios pagos R$23,16 milhões em benefícios pagos

43 ALÉM DA NOSSA MISSÃO

44 Operações com Participantes EMPRÉSTIMO SIMPLES R$ 1,21 bilhões CONTRATAÇÕES 36,9 mil RENOVAÇÕES 48,7 mil LÍQUIDO EMPRESTADO R$ 484 milhões CARTEIRA (ESTOQUE) 65,8 mil contratos CARIM R$ 0,15 bilhão CONTRATAÇÕES 328 VALOR DAS CONCESSÕES R$ 79,3 milhões CARTEIRA (ESTOQUE) 669 contratos

45 Capec Benefício previdenciário que oferece cobertura em casos de morte e invalidez R$278 milhões pagos em 2017 para pessoas Pecúlios mais baratos do mercado Plano Morte R$7,32 R$3,29 R$10,61 Cobertura R$ Plano Invalidez Cobertura R$ = Contribuição Cobertura total R$ Valores de contribuição referentes à faixa etária de 35 a 40 anos

46 Capec Modalidade Pleno Capec (Cobertura 78 mil) vs. produtos similares Até 34 anos 35 a a a a a a 65 Mais de 65 Capec Empresa A Empresa B Capec Empresa C 14,95 21,21 34,71 45,79 66,57 120,62 145,34 196,59 26,05 32,35 34,68 38,95 59,66 78,07 107,49-23,06 39,02 47,94 57,36 93,54 137,88 206,32 291,98 Pecúlios morte + invalidez 26,60 35,84 54,88 69,95 105,78 198,76 240,12 327,10 50,38 88,18 134,20 203,64 334,10 525,90 761, ,70 Pecúlios morte + invalidez + especial Empresa A: R$ 70 mil para morte natural ou acidental e R$ 70 mil para invalidez por acidente. Empresa B: R$ 70 mil para morte natural ou por acidente e R$ 140 mil para invalidez permanente por acidente. Empresa C: R$ 75 mil para morte natural ou acidental e para invalidez por acidente, válidos para o titular e o cônjuge. A tabela da empresa C é por idade e os valores dos prêmio mensais referem-se à idade do limite inferior da faixa etária.

47 Clube de Benefícios Parceria com grandes empresas e varejistas R$ 4,76 milhões em descontos transações realizadas em 2017, com desconto médio de 11%

48 Novidades e melhorias

49 Novo layout do site Mais moderno, limpo e organizado

50 Boletim de Desempenho Divulgação mensal de resultados

51 App Previ 2.0 Simulador Meu Benefício Saldo/Extrato Contracheque Fale Conosco + Notícias, cenários, rentabilidades, vídeos, Clube de Benefícios

52 Educação Previdenciária Trilha no Portal UNIBB Trilhas > Catálogo de Trilhas > Trilhas de Gestão de Pessoas > Educação Previdenciária (PREVI)

53 Apresentações de Resultados Previ Itinerante Ao longo do ano Presença de equipe técnica para assistência previdenciária Atendimento presencial em diversas partes do país, ao longo do ano 1624 atendimentos no ano passado Visa aproximar a Previ de seus associados

54 Obrigado