Boletim. Unimed em Números. 10 Edição

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1 Boletim Unimed em Números 10 Edição Fechamento Abril de 2015

2 Claudionei Cezario Coordenação Ronisson Barbosa Paisca Organização Jefferson da Silva Medeiros Organização Boletim Unimed em Números 10 Edição Cascavel, 2015 Unimed de Cascavel Cooperativa de Trabalho Médico Rua Barão do Cerro Azul, 594 Centro Cascavel PR CEP Telefone: (45)

3 Contábil Financeiro Sinistralidade % % % A Sinistralidade é a razão entre o valor dos eventos (custo assistencial) e o valor das contraprestações (mensalidades) dos beneficiários da Unimed Cascavel, considerando as provisões exigidas pela ANS (agência Nacional de Saúde Suplementar). Em comparação com o mesmo período de anos anteriores nossa sinistralidade em 2015 está abaixo da média. Isso está contribuindo para que nosso resultado final se apresente superior ao que foi orçado para o ano. 74 Milhões 64 Milhões Desde janeiro até abril a Unimed atingiu a marca de 74 milhões de reais de Receitas Operacionais. Desses, 66 milhões em mensalidade com planos de saúde. Em contrapartida gastamos 64 milhões de reais em custos operacionais para manter a cooperativa. Desse valor, 50 milhões em custos assistenciais. Com isso, o resultado de 2015 até o mês de abril, está na casa dos 9,5 milhões de reais. Saúde Financeira Liquidez Corrente 2,08 Representa quanto a cooperativa tem no ativo circulante (dinheiro) para cada um real de passivo circulante (dívidas). Quanto maior for o índice de liquidez corrente, melhor é para a cooperativa. O Sistema Unimed preconiza como parâmetro 1,40. Endividamento Curto Prazo 42,66 Demonstra comparativamente quanto a cooperativa possui em obrigações a liquidar com terceiros, para cada cem reais de seus ativos totais, cujo vencimento ocorre no curto prazo, ou seja, no prazo 365 dias, quanto menor melhor. Comparativamente com o ano anterior (44,59), o endividamento da cooperativa mantem tendência de baixa.

4 Contábil Financeiro Indicadores Evolução da Receita Operacional 10,63% Composto pela média das receitas operacionais do ano anterior em relação a média do ano vigente. A meta para o ano de 2015 é atingir um crescimento médio de 17,04%. % Lucratividade x Receita Oper. 13,93% A Lucratividade representa o percentual que as sobras atingiram frente as Receitas Operacionais. O Sistema Unimed preconiza como parâmetro ideal o percentual de 2,50%. A Unimed Cascavel definiu a meta para 2015 em 3,92%. Valores Acumulados até abril de 2015 Variação de Beneficiários 1,38% Representa a evolução percentual da carteira de Beneficiários em relação ao saldo do ano anterior. Estado grave, a meta de crescimento para o ano é 9,01%, no entanto, até abril crescemos 1,38%. Se esta tendência de crescimento se confirmar a meta anual não será atingida. Evolução do Custo Operacional -1,89% Composto pela média dos custos operacionais do ano anterior em relação a média do ano vigente. O percentual médio definido de crescimento para o ano de 2015 é de 17,21%. Sinistralidade 76,98% Percentual dos Custos Assistenciais dos beneficiários frente o valor das respectivas mensalidades. A sinistralidade admitida para o ano é de 87,23%. Esse percentual contribui decisivamente para o alto índice de Lucratividade no período. Desp Operac x Rec Operacionais 9,27% Percentual das Despesas Operacionais (despesas administrativas + comerciais), frente as Receitas Operacionais. A meta para 2015 é atingir no máximo 9,47%, esse percentual demonstra o firme propósito da diretoria em manter a máquina enxuta.

5 Rede Unimed 497 Cooperados Ganho Médio Médico Cooperado De 25 mil até 40 Mil 13% De 15 Mil até 25 Mil 22% Hospitais 16 Laboratórios 28 Clínicas 119 Acima de 40 Mil 5% O ganho médio do médico na Cooperativa em 2015 é de 14,8 mil reais, dividido em quatro faixa conforme demostrado abaixo. Vale observar que 60% dos Até 15 Mil 60% Faixa Média Coop Média Pagamento Pagamento Médio % Pagamento % Coop Até 15 Mil 275 R$ ,22 R$ 6.544,56 26,60% 60,33% De 15 Mil até 25 Mil 100 R$ ,04 R$ ,44 28,66% 22,03% De 25 mil até 40 Mil 57 R$ ,22 R$ ,16 26,36% 12,53% Acima de 40 Mil 23 R$ ,71 R$ ,54 18,37% 5,11% Média Total 455 R$ ,19 R$ ,63 cooperados recebem até a primeira faixa de pagamentos enquanto 5% recebem a ultima faixa. Repasse 33% de todo valor repassado para nossa rede de atendimento fica com os nossos médicos cooperados, isso representa um montante de 27,7 milhões de reais de janeiro/2015 a abril/2015. Em comparação com o mesmo período do ano passado (26,3 milhões de reais), obteve-se um aumento de 5% nos repasses a médicos cooperados. Unimeds (beneficiário local) 13% Tx/diárias hospitalares 16% Medicamentos 13% Materiais e OPMES 7% 33% Consultas 18% Hon.Médicos - Cirúrgicos 10% SADT -não médicos 18% Honorários Médicos - Clínicos 2% Honorários Médicos - Exames 0% SADT - médicos 3% Em contrapartida, o valor repassado a credenciados (hospitais, clínicas, laboratórios e outras Unimed s), nesse período, acumulou 55,7 milhões de reais, 67% de todo valor repassado. Comparando com o mesmo período do ano anterior (49,7 milhões de reais), houve uma evolução de 12% de repasse a não médicos.

6 Beneficiários Unimed abril / abril /2014 Ticket Médio +7% 214,93 186,52 A Unimed Cascavel Cresceu 7% sua carteira nos últimos 12 meses. Desse total de beneficiários 48% (39.292) pertencem a planos familiares e 52% (43.995) planos empresariais. Isso representa um faturamento direto médio mensal de 18,4 Milhões de Reais, entre mensalidade e coparticipação. O Ticket Médio é composto pela média de receitas (Mensalidades dos Planos), dos últimos 12 meses e do custo (Uso do Plano pelo beneficiário subtraído o valor da participação do beneficiário), dividido pela média de beneficiários dos últimos 12 meses. Seu resultado demonstra em média o valor que a Cooperativa recebe por beneficiário e o valor que ele gasta. O gráfico abaixo demonstra o Ticket da Receita e do Custo, dividido nos planos familiares e empresariais. 170,10 132,50 Inadimplentes mil beneficiários Atendimentos 74% Intercâmbio Nacional Intercâmbio Estadual Em quantidade os atendimentos cresceram 6% em relação ao mesmo período do ano passado O número de beneficiários inadimplentes, entre ativos e inativos, até abril de 2015 representa 21% do total de vidas da cooperativa. Isso demonstra que para cada 100 beneficiários, 21 estão com pelo menos 1 dia de atraso. Segundo o SPC Brasil (Sistema de proteção ao crédito), para a região sul, a estimativa do índice de inadimplentes em 2015, poderá chegar a 34,7% 74% da carteira de beneficiários ativa, já realizou algum tipo de atendimento nos quatros primeiros meses do ano. Gerando um custo acumulado de 46,7 Milhões de Reais. Na média mês os atendimentos ficam divididos da seguinte forma: Local Total jan. a abr jan. a abr

7 Gestão de Custos Unimed Perfil dos Custos Beneficiários O perfil dos custos assistenciais dos beneficiários 19% 14% 36% 42% 44% 43% INTERCÂMBIO Custo Per Capita LOCAL % SADT % INTERNAÇÃO % CONSULTA locais intercâmbio, apresentam diferenças quanto a origem dos custos. Quando analisado o perfil da carteira local, identifica-se uma diferença entre o custo de internações e consultas, frente aos beneficiários oriundos de outras singulares. A fatia distribuída para SADT (Serviço auxiliar diagnostico e terapia) tem praticamente o mesmo índice de formação. % Custo Gerado % Execução Própria 50% da demanda de custo da cooperativa, são gerados por 21% dos cooperados. Os demais 50% são gerados pelos 79% restantes dos cooperados. Desses custos de 50% 40% solicitações, 40% são gerados para a própria execução, em cirurgias, procedimentos clínicos e exames especializados. Os demais 60% são gerados para execução dos demais serviços. 9,51% SADT 272,33 298, ,71% Internação 260,11 242, ,13% Consulta 122,07 130, Analisando os custos per capita, pode-se observar que SADT e CONSULTAS apresentam uma alta de 9,5% e 7,1% se comparados ao mesmo quadrimestre do ano de Quando analisado o custo das internações, constata-se uma queda de 6,7% no custo entre o mesmo período analisado.

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